Udzielenie kredytu długoterminowego złotówkowego w wysokości 2.945.345,00 zł na finansowanie planowanego deficytu budżetu powiatu oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań

Opis przedmiotu przetargu: Szczegółowy przedmiot zamówienia: a)kredyt w kwocie 2.945.345,00 zł (słownie: dwa miliony dziewięćset czterdzieści pięć tysięcy trzysta czterdzieści pięć złotych 00/100) b)przeznaczenie kredytu: kredyt zostanie wykorzystany na częściowe sfinansowanie planowanego na rok 2012 deficytu budżetu powiatu w kwocie 1.121.242,00 zł oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych pożyczek i kredytów w kwocie 1.824.103,00 zł przypadających do spłaty w IV kwartale 2012r. kredyt na pokrycie planowanego deficytu dotyczy następujących zadań inwestycyjnych: - Przebudowa mostu w ciągu drogi powiatowej nr 1713S relacji Zawiercie -Włodowice -Kotowice w miejscowości Włodowice - w kwocie 358.067,00 zł - Przebudowa drogi powiatowej nr 1777S relacji Szczekociny - Rokitno - Dzwonowice ( etap I ) - w kwocie 763.175,00 zł c)spłata kredytu nastąpi w ciągu 5 lat (2013 do 2017) ze środków własnych powiatu w ratach następujących: 2013r - listopad i grudzień - 78.450,00 zł na m-c 2014r. - od stycznia do grudnia - 10.000,00 zł na m-c 2015r - od stycznia do grudnia - 58.450,00 zł na m-c 2016r. - od stycznia do grudnia - 88.450,00 zł na m-c 2017r. - od stycznia do września - 88.450,00 zł na m-c 2017r. - październik - 109.595,00 zł d)okres karencji spłaty kredytu: do 29.11.2013 r. z zastrzeżeniem możliwości skrócenia tego okresu e)oprocentowanie: zmienne na podstawie stawki referencyjnej WIBOR dla depozytów międzybankowych 1 M (publikowanej w serwisie informacyjnym Reuter`a o godz. 11.00) notowanej na 2 dni robocze przed podpisaniem umowy kredytowej (w pierwszym okresie kredytowania) oraz na 2 dni robocze przed rozpoczęciem kolejnych okresów kredytowania - powiększonej o marżę banku stałą w okresie kredytowania f)prowizja za uruchomienie kredytu: liczona jako % od poszczególnych kwot uruchamianego kredytu; prowizja nie może być płatna poprzez pomniejszenie kwoty dostępnego kredytu g)naliczanie odsetek: w ratach miesięcznych, liczone od faktycznie wykorzystanych środków; do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu w stosunku do 365 dni w roku h)spłata kapitału i odsetek: na koniec każdego miesiąca kalendarzowego i)zabezpieczenie kredytu: weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową i oświadczeniem o poddaniu się egzekucji j)Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty kredytu oraz zmniejszenia kredytu, a także zmiany harmonogramu spłat bez dodatkowej prowizji i opłat k)w ramach uzyskanego kredytu, Zamawiający zastrzega sobie prawo do refundacji: - wydatków poniesionych ze środków własnych od 02.01.2012 r., a związanych z zadaniami inwestycyjnymi, których dotyczy kredyt na pokrycie planowanego deficytu - rozchodów zrealizowanych ze środków własnych w IV kwartale 2012r. z tytułu spłaty wcześniej zaciągniętych zobowiązań l)wymagany termin realizacji: Wykonawca postawi środki kredytu do dyspozycji Zamawiającego w okresie od podpisania umowy do dnia 31.12.2012r. m)uruchamianie kredytu nastąpi na podstawie złożonej przez Zamawiającego pisemnej dyspozycji, w której Zamawiający określi kwotę i termin uruchomienia; uruchomienie nastąpi poprzez przekazanie środków z rachunku kredytowego na rachunek bankowy Zamawiającego n)Zamawiający nie dopuszcza pobierania prowizji: - za przyznanie kredytu - od kwoty kredytu postawionej do dyspozycji Zamawiającego a nie wykorzystanej - od kwoty wykorzystanego kredytu, - od zmian warunków zawartej umowy o)Zamawiający dopuszcza możliwość założenia rachunku do obsługi kredytu bez pobierania dodatkowych opłat i prowizji