Udzielenie i obsługa kredytu bankowego długoterminowego w kwocie 1 355 000, 00 zł na finansowanie zadań inwestycyjnych Gminy Nowe Brzesko

Opis przedmiotu przetargu: Udzielenie i obsługa kredytu bankowego długoterminowego w kwocie 1 355 000,00 zł na finansowanie zadań inwestycyjnych Gminy Nowe Brzesko (kwota słownie: jeden milion trzysta pięćdziesiąt pięć tysięcy zł). Szczegółowy zakres rzeczowy przedmiotu zamówienia: 1. Kwota kredytu: 1 355 000,00 zł. - środki przekazywane w dwóch transzach: I transza w wysokości 680 000, 00 zł jednorazowo do 5 dni od podpisania umowy II transza w wysokości 675 000, 00 zł jednorazowo do 31.05.2012r. 2. Okres kredytowania: do terminu spłaty ostatniej raty kapitałowej tj. do dnia 31.12.2016r. 3. Karencja w spłacie kredytu w stosunku do kapitału do dnia 31.12.2013r. 4. Spłata kredytu następować będzie w ratach w następujących okresach: I rata 50 000,00 złotych spłata do dnia 29.03.2013r. II rata 50 000, 00 złotych spłata do dnia 28.06.2013r. III rata 50 000,00 złotych spłata do dnia 30.09.2013r. IV rata 50 000,00 złotych spłata do dnia 31.12.2013r. V rata 87 500,00 złotych spłata do dnia 31.03.2014r. VI rata 87 500,00 złotych spłata do dnia 30.06.2014r. VII rata 87 500,00 złotych spłata do dnia 30.09.2014r. VIII rata 87 500,00 złotych spłata do dnia 31.12.2014r. IX rata 107 500,00 złotych spłata do dnia 31.03.2015r. X rata 107 500,00 złotych spłata do dnia 30.06.2015r. XI rata 107 500,00 złotych spłata do dnia 30.09.2015r. XII rata 107 500,00 złotych spłata do dnia 31.12.2015r. XIII rata 93 750, 00 złotych spłata do dnia 31.03.2016r. XIV rata 93 750, 00 złotych spłata do dnia 30.06.2016r. XV rata 93 750, 00 złotych spłata do dnia 30.09.2016r. XVI rata 93 750, 00 złotych spłata do dnia 31.12.2016r. 5. W przypadku, gdy termin spłaty raty kredytu, przypadnie w dzień wolny od pracy, Zamawiający ureguluje wymaganą ratę w pierwszy dzień roboczy następujący po wyznaczonej dacie spłaty. 6. Oprocentowanie kredytu naliczane kwartalnie, od faktycznie wykorzystanych środków. Spłata oprocentowania będzie następowała w terminie do 10 dnia miesiąca następującego po zakończeniu kwartału. Do obliczenia kwoty oprocentowania przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu w stosunku do 365,366 dni w roku. Pierwsza płatność oprocentowania w dniu 10.10.2012r. Cena ofertowa, którą stanowią: -koszty oprocentowania Ko - wyliczone w oparciu o stałą stopę oprocentowania kredytu złotowego, równą stawce WIBOR 3M z dnia 15.02.2012r. w wysokości 4,98 % powiększoną o marżę proponowaną przez bank, wyrażoną w punktach procentowych (dwa miejsca po przecinku), niezmienną w okresie obowiązywania umowy, - prowizja przygotowawcza Pp - prowizję kalkuluje Wykonawca. Prowizja przygotowawcza będzie naliczana od kwoty uruchomionego kredytu. 7. Rzeczywiste koszty obsługi kredytu będą stanowić: - prowizja przygotowawcza, - oprocentowanie kredytu: zmienne, obliczane dla każdego okresu odsetkowego w oparciu stawkę ustalaną na okres 3 miesięcy w wysokości stawki WIBOR 3M z 20 dnia ostatniego miesiąca każdego kwartału kalendarzowego lub ostatniego dnia roboczego przed tą datą, jeżeli w danym dniu nie ma notowania i mająca zastosowanie do odsetek naliczonych począwszy od 25 dnia tego miesiąca, powiększoną o marżę określoną w ofercie, wyrażoną w punktach procentowych (dwa miejsca po przecinku), niezmienną w okresie obowiązywania umowy. 8. Zamawiający ma możliwość dokonania wcześniejszej spłaty całości lub części kapitału kredytu przed upływem końca terminu kredytowania, tj. przed dn. 31.12.2016r. w tej sytuacji oprocentowanie zostanie naliczone do dnia spłaty kredytu. Z tytułu wcześniejszej spłaty nie będą pobierane opłaty, prowizje i oprocentowania jak również inne dodatkowe koszty. 9. Wykonawca nie będzie pobierał żadnych opłat, prowizji, oprocentowania jak również opłat dodatkowych od niewykorzystanej części kredytu. 10. Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. 11. Realizacja dyspozycji kredytobiorcy następować będzie w formie bezgotówkowej na rachunek budżetu Gminy Nowe Brzesko nr rachunku 07 85910007 0260 0000 0286 0002 12. Dopuszcza się możliwość uruchomienia mniejszej kwoty kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat. 13. Prognozowany termin uruchomienia kredytu: do 5 dni po podpisaniu umowy 14. Zamawiający zastrzega sobie prawo do złożenia oświadczenia o rezygnacji z dalszego wykorzystania kredytu - bez ponoszenia opłat, prowizji i oprocentowania z części niewykorzystanej kredytu jak również innych dodatkowych kosztów. 15. Wykonawca zobowiązuje się do przekazania całości lub część kredytu w ciągu trzech dni roboczych po złożeniu wniosku przez Zamawiającego określającego wielkość transzy. 16. Planowana wypłata kredytu I transzy- nastąpi w ciągu 5 dni od daty podpisania umowy.