UDZIELENIE I OBSŁUGA DŁUGOTERMINOWEGO KREDYTU ZŁOTÓWKOWEGO W WYSOKOŚCI 2.750.000,00 ZŁ

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotówkowego do maksymalnej wysokości 2.750.000,00 zł. 2. Kredyt długoterminowy zostanie przeznaczony na: 2.1. sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Celestynów na 2017 rok w wysokości 1.960.000,00 zł w związku z realizacją zadania inwestycyjnego „Budowa Przedszkola Samorządowego w Celestynowie”; 2.2. spłatę zaciągniętych pożyczek i kredytów w wysokości 790.000,00 zł. 3. Kredyt będzie wykorzystany do 30.12.2017 roku. 4. Kredyt będzie uruchamiany w transzach. Zamawiający określi każdorazowo wysokość kredytu i termin jego uruchomienia. Uruchomienie poszczególnych transz kredytu nastąpi w terminie … dni (zostanie wpisane zgodnie z ofertą Wykonawcy), po złożeniu przez Zamawiającego pisemnej dyspozycji wypłaty, bez składnia odrębnego wniosku kredytowego podlegającego rozpatrzeniu. 5. Spłata kapitału będzie następowała w latach 2018 - 2025, w ratach według poniższego harmonogramu: - 31.01.2018 r. – 37.500,00 zł - 30.04.2018 r. – 37.500,00 zł - 31.07.2018 r. – 37.500,00 zł - 30.11.2018 r. – 37.500,00 zł - 31.01.2019 r. – 52.500,00 zł - 30.04.2019 r. – 52.500,00 zł - 31.07.2019 r. – 52.500,00 zł - 30.11.2019 r. – 52.500,00 zł - 31.01.2020 r. – 72.500,00 zł - 30.04.2020 r. – 72.500,00 zł - 31.07.2020 r. – 72.500,00 zł - 30.11.2020 r. – 72.500,00 zł - 31.01.2021 r. – 75.000,00 zł - 30.04.2021 r. – 75.000,00 zł - 31.07.2021 r. – 75.000,00 zł - 30.11.2021 r. – 75.000,00 zł - 31.01.2022 r. – 75.000,00 zł - 30.04.2022 r. – 75.000,00 zł - 31.07.2022 r. – 75.000,00 zł - 30.11.2022 r. – 75.000,00 zł - 31.01.2023 r. – 87.500,00 zł - 30.04.2023 r. – 87.500,00 zł - 31.07.2023 r. – 87.500,00 zł - 30.11.2023 r. – 87.500,00 zł - 31.01.2024 r. – 162.500,00 zł - 30.04.2024 r. – 162.500,00 zł - 31.07.2024 r. – 162.500,00 zł - 30.11.2024 r. – 162.500,00 zł - 31.01.2025 r. – 125.000,00 zł - 30.04.2025 r. – 125.000,00 zł - 31.07.2025 r. – 125.000,00 zł - 30.11.2025 r. – 125.000,00 zł 6. Jeżeli termin spłaty kredytu upływa w dniu ustawowo wolnym od pracy, spłata kredytu może nastąpić w pierwszym dniu roboczym po tym dniu. Dla potrzeb obliczenia ceny należy przyjąć, iż spłata rat kapitałowych będzie następowała w ostatnim dniu danego miesiąca. 7. Zamawiającemu przysługuje prawo do wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu niż określa harmonogram bez dodatkowych opłat i prowizji ze strony banku. 8. Za datę spłaty kredytu przyjmuje się dzień obciążenia rachunku Kredytobiorcy. 9. Zamawiający zastrzega możliwość nie pobrania kredytu w pełnej wysokości. Bank nie będzie pobierał z tego tytułu żadnych opłat i prowizji. 10. Karencja spłaty kapitału od dnia wpłaty przez Wykonawcę pierwszej transzy kredytu do dnia 30 stycznia 2018 r. 11. Kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym według zmiennej stopy procentowej. Oprocentowanie kredytu stanowić będzie sumę zmiennej stawki WIBOR 1M i niezmiennej w okresie kredytowania marży banku. 12. Odsetki naliczane będą na koniec każdego miesiąca od faktycznie wykorzystanych kwot kredytu, za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu, płatne w terminie 10 dni od dnia otrzymania przez Zamawiającego pisemnego powiadomienia o wysokości oprocentowania i kwocie naliczonych odsetek. 13. Przy naliczaniu odsetek zamawiający zastosuje formułę 365/365(366) czyli odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni – 365, a w przypadku lat przestępnych 366. 14. Oprocentowanie nie spłaconych w terminie rat kredytu naliczane będzie w wysokości określonej jak dla odsetek ustawowych. 15. Spłata kredytu i odsetek będzie następować przelewem. 16. Za sporządzanie aneksów do umowy kredytu Bank nie będzie naliczał prowizji. 17. Za datę spłaty rat kredytu lub odsetek przyjmuje się dzień wpływu środków na rachunek Wykonawcy. 18. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. 19. Kredyt ewidencjonowany będzie na rachunku kredytowym, który Wykonawca otworzy dla zamawiającego w dniu zawarcia umowy. Otwarcie i prowadzenie przez Wykonawcę rachunku niezbędnego do realizacji umowy nastąpi bez jakichkolwiek opłat. 20. W przypadku dokonania przez Zamawiającego przedterminowej spłaty części kredytu Strony ustalą nowy harmonogram spłaty kredytu w formie aneksu do umowy. 21. W przypadku wykorzystania przez Zamawiającego do dnia 30.12.2017 r. mniejszej kwoty kredytu niż wynikająca z podpisanej umowy Strony dokonają zmiany treści umowy oraz ustalą nowy harmonogram spłaty kredytu w formie aneksu do umowy. 22. Dla potrzeb obliczenia całkowitej ceny brutto wykonania zamówienia należy przyjąć stawkę WIBOR 1 M w wysokości 1,66 %. Do stawki WIBOR 1 M należy dodać marżę Banku, co stanowić będzie oferowane oprocentowanie. 23. Dla potrzeb obliczenia całkowitej ceny brutto należy przyjąć termin 01.05.2017 r. wykorzystania przez Zamawiającego kredytu w jednej transzy. 24. Nie przewiduje się prowizji i innych opłat na rzecz Wykonawcy z tytułu udzielenia kredytu. 25. Zamawiający wymaga dołączenia do oferty projektu umowy oraz harmonogramu (jako załącznika do umowy) spłaty kredytu i odsetek. 26. Zakłada się złożenie kontrasygnaty Skarbnika Gminy na dokumentach kredytowych (umowa kredytowa, weksel in blanco, oświadczenie o poddaniu się egzekucji, deklaracji wystawcy weksla in blanco). 27. Zamawiający nie korzysta z leasingu oraz emisji papierów dłużnych. 28. Zamawiający nie korzysta z emisji papierów wartościowych. 29. Zamawiający nie występuje jako strona w partnerstwie publiczno-prywatnym.