OBSŁUGA RACHUNKÓW BANKOWYCH BUDŻETU POWIATU BĘDZIŃSKIEGO

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest kompleksowa bankowa obsługa bez dodatkowych opłat rachunków budżetu Powiatu Będzińskiego obejmująca: 1. Bieżące prowadzenie rachunku podstawowego będącego jednocześnie rachunkiem skonsolidowanym Powiatu Będzińskiego oraz 10 rachunków dla Starostwa Powiatu i 90 rachunków dla pozostałych jednostek organizacyjnych Powiatu Będzińskiego zgodnie z poniższym wykazem, przez okres 4 lat, tj. od dnia 1 stycznia 2014 r. do 31 grudnia 2017 r. - 1.Starostwo Powiatowe w Będzinie 42-500 Będzin ul. Sączewskiego 6 2. Powiatowy Zarząd Dróg w Będzinie z/s w Rogoźniku 42-582 Rogoźnik ul. Węgroda 59 3. Powiatowy Urząd Pracy 42-500 Będzin ul. 1-go Maja 2 4. Powiatowy Młodzieżowy Dom Kultury 42-500 Będzin ul. Powstańców Śląskich 1 5. Powiatowe Centrum Pomocy Rodzinie 42-500 Będzin ul. Krasickiego 17 6. Ośrodek Wspierania Dziecka i Rodziny 42-500 Będzin ul. Krasickiego 17 7. I Liceum Ogólnokształcące im. M. Kopernika w Będzinie 42-500 Będzin ul. Kopernika 2 8. II Liceum Ogólnokształcące im. S. Wyspiańskiego w Będzinie 42-500 Będzin ul. Teatralna 5 9. III Liceum Ogólnokształcące im. C.K. Norwida w Będzinie 42-500 Będzin ul. 11 Listopada 5 10. Zespół Szkół Nr 1 w Będzinie 42-500 Będzin ul. Krasickiego 17 11. Zespół Szkół nr 2 w Będzinie 42-500 Będzin ul. 11 listopada 3 12. Zespół Szkół nr 1 w Czeladzi 41-250 Czeladź ul. Grodziecka 29 13. Zespół Szkół nr 2 w Czeladzi 41-250 Czeladź ul. 21 Listopada 35 14. Zespół Szkół im. Jana Pawła II w Siewierzu 42-470 Siewierz ul Kościuszki 15 15. Zespół Szkół w Wojkowicach 42-580 Wojkowice ul. Zrałków 1 16. Zespół Szkół Specjalnych w Czeladzi 41-250 Czeladź ul. Szpitalna 85 17. Powiatowa Poradnia Psychologiczno - Pedagogiczna w Będzinie 42-500 Będzin ul. 11- go Listopada 5 18. Dom Dziecka im. Dominika Savio w Sarnowie 42-512 Psary, Sarnów ul. Wiejska 104 19. Dom Pomocy Społecznej 42-506 Będzin ul. Mickiewicza 2 20. Środowiskowy Dom Samopomocy dla Osób z Zaburzeniami Psychicznymi OSTOJA 41-253 Czeladź ul. Sikorskiego 5 21. Szkolne Schronisko Młodzieżowe w Sławkowie 41-260 Sławków ul. Niwa 45 22. Specjalny Ośrodek Szkolno - Wychowawczy w Będzinie 42-500 Będzin ul. 11 Listopada 7 23. Specjalny Ośrodek Wychowawczy w Siewierzu 42-470 Siewierz, Gołuchowie 60 24. Centrum Kształcenia Ustawicznego i Praktycznego w Będzinie 42-500 Będzin ul. Krasickiego 17 Liczba jednostek organizacyjnych jak również ich forma organizacyjna w okresie obowiązywania umowy może ulec zmianie. 2. Wielkości budżetu zgodnie z uchwałą budżetową Powiatu Będzińskiego w latach - Plan budżetu ROK - 2011 ROK - 2012 III kwartał 2013 ROK - 2014 Dochody 96.856.798,66 106.323.371,50 105.893.099,56 105.419.353,00 Wydatki 99.441.891,56 112.843.447,24 116.267.778,56 113.543.768,00 Przychody 4.720.475,90 7.847.547,74 11.405.657,00 9.095.237,00 Rozchody 2.135.383,00 1.284.762,00 1.030.978,00 970.822,00 Rachunek dochodów własnych 552.264,00 561.436,00 444.453,36 387.100,00 3. Powiat zaciągnął kredyty i pożyczki długoterminowe na łączna kwotę ( kapitał ) 1.935.763,80 zł oraz wyemitował obligacje komunalne w wysokości 8.000.000,00 zł - ogółem zadłużenie wynosi 9.935.763,80 zł - z czego do spłaty w latach 2014 - 2017 jest kwota 3.535.763,80 zł . 4. Codzienną konsolidację na rachunek podstawowy budżetu Powiatu Będzińskiego zgromadzonych środków finansowych na rachunkach Starostwa Powiatowego oraz jednostek organizacyjnych Powiatu Będzińskiego według zasad: a) codziennie od poniedziałku do czwartku na lokaty overnight, b) w ciągu tygodnia, gdy dzień następujący po dniu złożenia lokaty jest dniem ustawowo wolnym od pracy na lokaty 1 lub 2-dniowe, c) w piątek na lokaty 3-dniowe, d) w przypadku tzw. długich weekendów na lokaty 4 lub 5-dniowe. Usłudze konsolidacji podlegać będzie około 60 rachunków bankowych. W przypadku korzystniejszego oprocentowania środków na rachunku bieżącym środki te nie podlegają lokowaniu na wyżej wymienionych lokatach tylko pozostają na rachunku Zamawiającego. 5. Dopisywanie naliczanych odsetek do rachunku skonsolidowanego w ostatnim dniu miesiąca. Oprocentowanie lokat z pkt. 4 oparte będzie na zmiennej stopie procentowej WIBID depozytów bankowych, obowiązujący na każdy pierwszy dzień kalendarzowy miesiąca, za który naliczane są odsetki. 6. Otwarcie i prowadzenie rachunków bankowych związanych z realizacją zadań finansowanych ze środków własnych Powiatu oraz współfinansowanych ze środków pochodzących z budżetu Unii Europejskiej i ze źródeł zagranicznych nie podlegających zwrotowi, prowadzonych w PLN lub w walutach wymienialnych, a także rachunki Zakładowego Funduszu Świadczeń Socjalnych, PFRON, dochodów własnych, sum depozytowych i innych według potrzeb. 7. Realizację poleceń przelewów na rachunki w innych bankach w kraju i zagranicą oraz pomiędzy rachunkami Zamawiającego poprzez system bankowości elektronicznej. Realizacja przelewów wewnątrz Banku będzie następować w czasie rzeczywistym. 8. Zamawiający nie będzie ponosił żadnych kosztów związanych z przyjmowaniem przelewów uznających rachunek Zamawiającego, dokonanych w PLN i w walutach obcych, przychodzących z innych banków krajowych i zagranicznych oraz z banku Wykonawcy. 9. Niezwłoczne po podpisaniu umowy dokonanie przez Wykonawcę instalacji i uruchomienia systemu bankowości elektronicznej - w Starostwie Powiatowym w Będzinie minimum 10 stanowiskach, jak również w jednostkach organizacyjnych Powiatu Będzińskiego na minimum 46 stanowiskach. 10. Zapewnienie przez Wykonawcę bez dodatkowych opłat: a) bieżącą aktualizację oprogramowania, b) obsługę serwisową oprogramowania, c) przeszkolenie wskazanych pracowników Zamawiającego w zakresie obsługi programu. 11. Kompleksową obsługę elektroniczną w standardzie zapewniającym pełne bezpieczeństwo. 12. W przypadku awarii systemu lub braku łączności z bankiem - przyjmowanie i wydawanie zleceń płatniczych składanych na zewnętrznych nośnikach danych lub w formie pisemnej bez dodatkowych opłat 13. Przyjmowanie wpłat gotówkowych dokonywanych przez posiadacza rachunków jak i osób trzecich bez prowizji i opłat. 14. Dokonywanie wypłat gotówkowych bez prowizji i opłat. 15. Bezpłatne potwierdzanie stanu salda na każdy dzień roboczy (tj. codziennym sporządzaniu WB do pobrania w formie pliku elektronicznego lub odbieranych w banku w formie papierowej). 16. Dokonywania poleceń przelewów zagranicznych bez prowizji i opłat. 17. Potwierdzanie otwarcia i zamknięcia rachunków bankowych bez prowizji i opłat. 18. Wydawanie i obsługa kart płatniczych oraz przedpłaconych kart płatniczych bez prowizji i opłat. 19. Kasową obsługa wypłat zasiłków i innych świadczeń dla osób bezrobotnych (dotyczy obsługi bankowej Powiatowego Urzędu Pracy) bez prowizji i opłat. 20. Udzielenie kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym Powiatu Będzińskiego w wysokości 6.500.000,00 zł ( słownie: sześć milionów pięćset tysięcy złotych) na rok 2014 zgodnie z uchwałą budżetową Rady Powiatu Będzińskiego, na pokrycie przejściowego deficytu budżetowego Powiatu. 21. Kredyt zostanie udzielony bez opłat i prowizji a jedynym kosztem dla Zamawiającego będą odsetki od rzeczywiście wykorzystanej kwoty kredytu. 22. Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania opłat i prowizji bankowych: a) od wpłat na rachunki podmiotów z wykazu jednostek Powiatu Będzińskiego, b) od dokonywania wszystkich przelewów, c) za druki czeków i opłat za zaświadczenia i opinie bankowe. 22. Bezpłatne zerowanie rachunków bankowych podstawowych i pomocniczych, zgodnie z dyspozycjami, polegające na przekazaniu z dniem 31 grudnia każdego roku kwot na wskazany rachunek bankowy. 23. Obsługa bankowa będzie realizowana we wskazanej przez oferenta jednostce organizacyjnej na terenie miasta Będzina. Wykonawca - Banku musi posiadać w Będzinie oddział, jak również winien zabezpieczyć obsługę bankową na terenie siedziby danej jednostki organizacyjnej Powiatu Będzińskiego. 24. Zagwarantowanie dostępności do usług bankowych (tj. dokonywanie wpłat i wypłat gotówkowych, odbieranie czeków) przez wszystkie dni w roku - poza dniami ustawowo wolnymi od pracy oraz sobotami - w godzinach od 8:00 do 18:00. 25. Transfer transakcji: a) wychodzących do rozrachunku międzybankowego - zlecenia złożone do godziny 15:30 - tego samego dnia, b) przychodzących z rachunku międzybankowego - zlecenia otrzymane do godziny 15:30 - tego samego dnia. 26. Zamontowanie w budynku Starostwa Powiatowego przy ul. Krasickiego bankomatu-wpłatomatu, z uwagi na duże zapotrzebowanie klientów dokonujących opłat gotówkowych - między innymi komunikacyjnych, geodezyjnych, za użytkowanie wieczyste, opłaty skarbowej w kasach Starostwa oraz wypłat zasiłków dla bezrobotnych ( dotyczy obsługi bankowej Powiatowego Urzędu Pracy, który znajduje się obok budynku Starostwa przy ul. Krasickiego). 27. Udzielania bieżącej informacji Skarbnikowi Powiatu lub upoważnionej przez niego osobie, o stanie prowadzonych rachunków bez dodatkowych opłat. 28. Umowa na bankową obsługę Powiatu Będzińskiego zawierana będzie z Zarządem Powiatu Będzińskiego. 29. Ponoszenia pełnej odpowiedzialności za prowadzenie obsługi budżetu Powiatu Będzińskiego i powierzone środki w zakresie wynikającym z podpisanej umowy i przepisów prawa.