Udzielenie kredytu z odnawialnym limitem zadłużenia do wysokości 9 000 000,00 zł na okres od 2 stycznia 2019 roku do 31 grudnia 2019 roku, z przeznaczeniem na pokrycie występującego w ciągu roku deficytu budżetowego.

Opis przedmiotu przetargu: Zakres, określenie, skrócony opis przedmiotu zamówienia: 1. Udostępnienie kredytu nastąpi jednorazowo najpóźniej następnego dnia roboczego po dniu zawarcia umowy pod warunkiem: ustanowienia prawnych zabezpieczeń spłaty. 2. Całkowita spłata kredytu wraz z odsetkami dokonana będzie do dnia 31 grudnia 2018 r. 3. Zamawiający wykorzystywać będzie kredyt bezgotówkowo, wyłącznie na podstawie papierowych lub elektronicznych dyspozycji przekazania środków na rachunek budżetu Gminy Miasta Dębica, prowadzony w Banku PEKAO SA nr 29 1240 4764 1111 0000 4863 3419. 4. Uruchomienie środków na rachunek, o którym mowa w pkt.3 następować będzie na podstawie dyspozycji uruchomienia kredytu, podpisanej przez osoby upoważnione do reprezentacji Zamawiającego, najpóźniej następnego dnia roboczego od daty przekazywania dyspozycji na adres e-mail lub na nr faksu wskazany przez Wykonawcę lub za pośrednictwem systemu bankowości internetowej. Zamawiający zobowiązuje się do niezwłocznego przekazania do Wykonawcy oryginałów w/w dyspozycji przekazanych na adres e-mail lub faksem. 5. Każda spłata całości lub części kredytu w trakcie trwania okresu kredytowego (tj. w okresie obowiązywania umowy kredytowej), spowoduje, że automatycznie odnowi się on o spłaconą kwotę, umożliwiając wielokrotne wykorzystanie kredytu w okresie obowiązywania umowy kredytowej. Odsetki będą naliczane od kwoty faktycznego zadłużenia z uwzględnieniem rzeczywistego wykorzystania kredytu i płatne w okresach miesięcznych na koniec każdego miesiąca kalendarzowego w jego ostatnim dniu roboczym. Dla wyznaczania wysokości odsetek przyjąć należy rok równy 365 dni oraz rzeczywistą liczbę dni w danym miesiącu kalendarzowym. 6. Kredyt zostanie udzielony bez odrębnego wniosku kredytowego, w walucie polskiej. 7. Kredyt zostanie postawiony do dyspozycji Zamawiającego w rachunku kredytowym otwartym u Wykonawcy. 8. Prowizje i opłaty, Bank nie będzie naliczał żadnych opłat i prowizji związanych z udzieleniem i obsługą kredytu. 9. Oprocentowanie kredytu będzie zmienne, równe sumie WIBOR 1M + m, gdzie m jest stałą marżą banku (niezmienną w okresie obowiązywania umowy), WIBOR 1M będzie brany z ostatniego dnia roboczego w miesiącu poprzedzającym miesiąc spłaty odsetek (dla potrzeb oferty należy przyjąć WIBOR 1M z 31 października 2018 r.) tj. 1,64 % p. a. 10. Wykonawca będzie przekazywał Zamawiającemu informację o kwocie przypadających do zapłaty odsetek, najpóźniej na 1 dzień roboczy przed datą wymagalności. 11. Zamawiający zastrzega możliwość wykorzystywania mniejszej kwoty kredytu lub rezygnacji z kredytu, a także możliwość wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek kosztów. 12. W przypadku wykorzystania mniejszej kwoty kredytu, odsetki naliczane będą od wykorzystanej kwoty kredytu, a w przypadku wcześniejszej spłaty za faktyczny okres wykorzystania. 13. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. Kontrasygnata Skarbnika będzie na deklaracji wekslowej. Zabezpieczenie może być realizowane w przypadku zwłoki w spłacie kredytu lub odsetek przekraczającej 30 dni. 14. W trakcie trwania Umowy kredytu, Zamawiający zobowiązuje się do przekazywania Wykonawcy informacji i dokumentów niezbędnych do oceny sytuacji ekonomiczno-finansowej Kredytobiorcy, a w szczególności: • uchwały budżetowej Kredytobiorcy wraz z opinią Regionalnej Izby Obrachunkowej dotyczącą budżetu, • rocznych sprawozdań z wykonania budżetu wraz z opinią Regionalnej Izby Obrachunkowej oraz innych dokumentów niezbędnych do wykonania oceny kondycji finansowej Kredytobiorcy, • kwartalnych informacji o wykonaniu budżetu Kredytobiorcy (sprawozdania: Rb-NDS, Rb-Z, RB-N, RB-27S i RB-28S.