Kredyt długoterminowy w wysokości 650.000,00 zł (słownie: sześćset pięćdziesiąt tysięcy złotych) z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia publicznego jest udzielenie i obsługa kredytu bankowego długoterminowego w kwocie 650.000,00 zł z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych przez Gminę Huszlew kredytów, przypadających do spłaty w 2017 r. stosownie do art. 89 ust. 1 pkt 3 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 roku o finansach publicznych ( Dz. U. z 2016 r. poz. 1870 z późn. zm.) na następujących warunkach: 1. Przeznaczenie kredytu : spłata wcześniej zaciągniętych przez Gminę Huszlew zobowiązań, przypadających do spłaty w 2017 r. kwota kredytu: 650. 000,00 zł (słownie: sześćset pięćdziesiąt tysięcy złotych ). 2. Okres kredytowania : od dnia uruchomienia do 31.03.2027r. Uruchomienie kredytu nastąpi w oparciu o pisemną dyspozycję, która zostanie złożona wykonawcy za pośrednictwem faksu lub adres e-mail wskazany w umowie. Uruchomienie kredytu musi nastąpić nie później niż w ciągu trzech dni po dniu, w którym zostanie złożona dyspozycja o uruchomienie kredytu. 3. Spłata kredytu w złotych polskich; kapitał w terminach określonych w harmonogramie spłat podanych w umowie kredytowej, płatność rat kapitałowych może ulec przesunięciu, pod warunkiem złożenia przez Zamawiającego pisemnego wniosku o odroczenie płatności o czas oznaczony. Wniosek powinien być złożony w banku najpóźniej na 10 dni przed terminem płatności raty kapitałowej. Oznaczony czas przesunięcia płatności raty kapitałowej nie może wykraczać poza termin obowiązywania umowy. Niespłacona rata kapitałowa wchodzi w skład niespłaconej części kapitału i jest oprocentowana na niezmienionych zasadach określonych w ofercie i umowie. Po każdorazowym przesunięciu terminu raty kapitałowej bank dokona stosownego przeliczenia tabeli spłaty rat kapitałowych i odsetkowych, stosownie do treści wniosku Zamawiającego o odroczeniu terminu płatności. Z tytułu wyżej wymienionych czynności opisanych w niniejszym punkcie bank nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat ani prowizji. 4. Odsetki płatne w okresach miesięcznych, liczonych od faktycznie wykorzystanego kredytu, a przy naliczaniu odsetek przyjmuje się, że rok kalendarzowy ma 365 dni, a miesiąc kalendarzowy rzeczywistą liczbę dni w danym miesiącu. 5. Sposób ustalenia wysokości stopy procentowej: stopa % dla danego okresu zależna od wielkości wykorzystanego kredytu, a ustalona w oparciu o stawkę bazową WIBOR 3 M dla depozytów międzybankowych właściwy dla danego okresu rozliczeniowego i niezmiennej w całym okresie kredytowania marży wykonawcy/banku. Przy naliczaniu odsetek za dany miesiąc kalendarzowy będzie przyjmowana stawka WIBOR 3M notowana w ostatnim dniu roboczym miesiąca poprzedzającego ten miesiąc. 6. Zmiana wysokości oprocentowania odsetek w okresie kredytowania dopuszczalna jest w przypadku jedynie zmiany stawki WIBOR 3M. Stosownie do art.92 ust.1 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009r. o finansach publicznych ( Dz. U. z 2016 roku poz. 1870 z późn. zm.) kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna. 7. Odsetki będą naliczane od kwoty rzeczywistego zadłużenia. 8. Okres karencji w spłacie kapitału: 12 m-cy. 9. Zamawiający określa jako możliwą formę zabezpieczenia kredytu weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. 10. Dopuszcza się możliwość uruchomienia mniejszej kwoty kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat. 11. Brak prowizji rekompensacyjnej od kwoty kredytu spłaconej przed terminem. 12. Brak prowizji za gotowość od kwoty niewykorzystanego kredytu. 13. Wykonawca/bank nie będzie pobierał w związku z realizacją niniejszego zamówienia jakichkolwiek dodatkowych opłat lub prowizji poza określonymi w treści oferty. 14. Celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej Zamawiający udostępni do wglądu następujące dokumenty : a) sprawozdanie Rb-NDS za 2016 r. i za I kwartał 2017 r. b) sprawozdanie Rb-27S i 28S za 2016 r. i za I kwartał 2017 r. c) sprawozdanie Rb-Z i Rb-N za 2016 r. i za I kwartał 2017 r. d) uchwałę Rady Gminy Huszlew z dnia 27 kwietnia 2017 r. w sprawie zaciągnięcia przez Gminę Huszlew kredytu długoterminowego w roku 2017 na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów, e) uchwałę Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w sprawie możliwości spłaty kredytu długoterminowego 15. Prognozowany harmonogram spłat kredytu w kwocie 650.000 zł na okres od 31.05.2018 r. do 31.03.2027 r. Lp. Termin płatności Rata Stan zadłużenia 1 2 3 4 1 650.000,00 2 31-05-2018 25.000,00 625.000,00 3 31-05-2019 25.000,00 600.000,00 4 31-05-2020 50.000,00 550.000,00 5 31-03-2021 50.000,00 500.000,00 6 31-03-2022 50.000,00 450.000,00 7 30-09-2022 50.000,00 400.000,00 8 31-03-2023 50.000,00 350.000,00 9 30-09-2023 50.000,00 300.000,00 10 31-03-2024 50.000,00 250.000,00 11 30-09-2024 50.000,00 200.000,00 12 31-03-2025 50.000,00 150.000,00 13 30-09-2025 50.000,00 100.000,00 14 31-03-2026 50.000,00 50.000,00 15 31-03-2027 50.000,00 0