Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 2.800.000, 00 zł przeznaczonego na pokrycie planowanego deficytu budżetowego na rok 2017

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w łącznej wysokości 2.800.000,00 zł /słownie: dwa miliony osiemset tysięcy złotych/ , CPV 66.11.30.00 -5 - usługi udzielania kredytu ,z przeznaczeniem sfinansowania planowego deficytu budżetowego na rok 2017 związanego z dofinansowaniem następujących zadań inwestycyjnych: - „Prace przygotowawcze do przebudowy dróg gminnych” – 50.000,00 zł, - „Prace przygotowawcze do infrastruktury sportowej w Gminie Lubowidz” – 120.000,00 zł, - „Prace przygotowawcze do budowy żłobka w miejscowości Lubowidz – 80.000,00 zł, - „Żłobek w Gminie Lubowidz – 2.550.000,00 zł, Zamawiający zastrzega, możliwość refundacji już poniesionych wydatków na realizację zadań, o których mowa w pkt 3.1. Łączne nakłady finansowe przeznaczone na w/w inwestycje stanowią kwotę 2.800.000,00 zł, w tym środki własne 0,00 zł oraz środki z kredytu 2.800.000,00 zł. Udział środków zewnętrznych , tj. kredytowych stanowi 100% ogólnej kwoty kosztów inwestycyjnych. 2. Okres kredytowania ustala się na lata 2017-2027. 3. Spłata kapitału następować będzie w okresach rocznych, począwszy od dnia 31.03.2018 r. w następujących kwotach: • 2018 rok - 280.000 zł, • 2019 rok - 280.000 zł, • 2020 rok - 280.000 zł, • 2021 rok - 280.000 zł, • 2022 rok - 280.000 zł, • 2023 rok - 280.000 zł, • 2024 rok - 280.000 zł, • 2025 rok - 280.000 zł, • 2026 rok – 280.000 zł. • 2027 rok – 280.000 zł 4. Spłata odsetek w latach 2017-2027 od wykorzystanego kredytu następować będzie w okresach miesięcznych. 5. Spłata odsetek naliczanych co miesiąc, następować będzie w okresach miesięcznych do 25-ego dnia każdego miesiąca, na podstawie pisemnych informacji o wysokości należnych kwot, przekazywanych przez Wykonawcę najpóźniej w 12-tym dniu każdego następującego miesiąca – bez obciążań Zamawiającego kosztami . 6. W przypadku gdy ostateczna spłata kredytu przypada w ciągu okresu obrachunkowego odsetki za okres od dnia naliczenia do dnia poprzedzającego ostateczną spłatę kredytu, spłacone zostaną łącznie z ostatnią ratą kapitałową w terminie określonym „harmonogramem spłat rat kapitałowych” 7. Oprocentowanie kredytu oparte jest o zmienną stawkę bazową WIBOR 3M plus stałą marżę banku. 8. Odsetki będą naliczane za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu miesięcznie, przy rzeczywistej liczbie dni w roku 365/ 366. 9. Oprocentowanie kredytu ustalane będzie w oparciu o stawkę WIBOR 3M notowanej na dwa dni robocze przed rozpoczęciem kwartału, powiększonej o niezmienną marżę banku. 10. Za pierwszy okres odsetkowy, tj. od dnia wykorzystania kredytu przyjmuje się oprocentowanie równe sumie stawki WIBOR 3M ustalonej na dwa dni przed wykorzystaniem kredytu bądź jego transzy i marży banku ustalonej w przedłożonej ofercie. 11. Bank postawi kredyt do dyspozycji zamawiającego w terminie do trzech dni roboczych po podpisaniu umowy kredytowej w terminach i transzach dostosowanych do potrzeb Zamawiającego z wykorzystaniem do 31 grudnia 2017 r. na podstawie pisemnych dyspozycji Zamawiającego. 12. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wykorzystania mniejszej kwoty kredytu oraz wcześniejszej spłaty bez ponoszenia dodatkowych prowizji i opłat. 13. Zamówienie nie jest objęte zakresem porozumienia w sprawie zamówień rządowych (GPA). 14. W uzasadnionych sytuacją Zamawiającego przypadkach, strony przewidują możliwość wydłużenia terminu spłaty kredytu maksymalnie o kolejne 36 miesięcy. W tym przypadku strony bez kosztów obciążających Zamawiającego dokonują zmian „harmonogramu spłat rat kapitałowych” oraz ponownego przeliczenia równych, kolejnych rat liczonych od kwoty kredytu pozostałego do spłaty. 15. Jako prawne zabezpieczenie kredytu strony ustanawiają weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. Kontrasygnata skarbnika zostanie złożona na umowie kredytowej oraz na deklaracji wekslowej ze wskazaniem, iż złożony podpis skarbnika Gminy Lubowidz stanowi wyłącznie kontrasygnatę dokonaną w trybie art. 46 ust. 3 ustawy o samorządzie gminnym , w związku z art. 262 ust 1 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych / Dz.U. z 2016r. poz. 1720 z póź. zmian.).