Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 3.258.930,00 zł

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 3.258.930,00 PLN (słownie złotych trzy miliony dwieście pięćdziesiąt osiem tysięcy dziewięćset trzydzieści zł 00/100) 3.2. Podstawowe dane o kredycie: a) Rodzaj transakcji : udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego, b) Kwota i waluta kredytu : 3.258.930,00 zł, uruchamiana według dyspozycji kredytobiorcy w okresie od dnia podpisania umowy do 28.12.2017 r. W celu obliczenia wartości zamówienia, na potrzeby porównania ofert przyjmuje się następujące terminy uruchomienia kredytu: - 14 lipca 2017 r. – 1.174.465,00 zł - 31 sierpnia 2017 r. – 1.174.465,00 zł - 15 listopada 2017 r. - 910.000,00 zł Rzeczywisty termin uruchomienia kredytu może ulec zmianie. 3.3. Spłata kapitału następować będzie począwszy od dnia 30 września 2018 r. w następujący sposób: 1) w 2018 r. - 65.000,00 zł (2 raty po 32.500,00 zł), 2) w 2019 r. - 105.000,00 zł (4 raty po 26.250,00 zł), 3) w 2020 r. - 120.000,00 zł (4 raty po 30.000,00 zł), 4) w 2021 r. - 190.000,00 zł (4 raty po 47.500,00 zł), 5) w 2022 r. - 220.000,00 zł (4 raty po 55.000,00 zł), 6) w 2023 r. - 250.000,00 zł (4 raty po 62.500,00 zł), 7) w 2024 r. - 250.000,00 zł (4 raty po 62.500,00 zł), 8) w 2025 r. - 250.000,00 zł (4 raty po 62.500,00 zł), 9) w 2026 r. - 250.000,00 zł (4 raty po 62.500,00 zł), 10) w 2027 r. - 250.000,00 zł (4 raty po 62.500,00 zł), 11) w 2028 r. - 250.000,00 zł (4 raty po 62.500,00 zł), 12) w 2029 r. - 274.000,00 zł (4 raty po 68.500,00 zł), 13) w 2030 r. - 274.930,00 zł (3 raty po 68.500,00 zł, 1 rata 69.430,00 zł), 14) w 2031 r. - 310.000,00 zł (4 raty po 77.500,00 zł), 15) w 2032 r. - 200.000,00 zł (4 raty po 50.000,00 zł). Płatne ostatniego dnia kalendarzowego każdego kwartału. Ustala się okres karencji w spłacie kredytu do 30 września 2018 r. 3.4. Okres kredytowania: do 31.12.2032 r. 3.5. Uruchomienie kredytu: następować będzie wg odrębnych pisemnych dyspozycji kredytobiorcy w terminie od dnia podpisania umowy do 28 grudnia 2017 r. 3.6. Zamawiający zastrzega sobie prawo wcześniejszej spłaty kredytu, bez ponoszenia dodatkowych kosztów z tego tytułu. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania. 3.7. Terminy płatności odsetek: spłata odsetek będzie się odbywać w okresach miesięcznych, na podstawie otrzymanego od banku zawiadomienia o ich wysokości, począwszy od miesiąca następującego po miesiącu w którym nastąpiło uruchomienie kredytu w terminie do 25 dnia miesiąca następującego po miesiącu, za który odsetki naliczono. Odsetki naliczane będą od aktualnego zadłużenia na rachunku kredytowym, na koniec danego miesiąca. Zawiadomienie o wysokości naliczonych odsetek winno być dostarczone zamawiającemu najpóźniej 10 dni przed ich terminem płatności. Dopuszcza się mailową formę przesyłania tego zawiadomienia. 3.8. Oprocentowanie kredytu: kredyt jest oprocentowany wg zmiennej stopy procentowej obowiązującej w okresach, za które odsetki są naliczane. 3.9. Oprocentowanie kredytu ustala się na stawce bazowej WIBOR 1M powiększone o wskazaną przez bank marżę w stosunku rocznym ( WIBOR 1M jest to stopa procentowa, po jakiej banki są skłonne udzielić pożyczek innym bankom, liczony jako średnia arytmetyczna ze wszystkich notowań z poprzedniego miesiąca kalendarzowego, liczony za okres od 1-go do ostatniego dnia każdego miesiąca). Oprocentowanie ulega zmianie każdego 1-go dnia miesiąca kalendarzowego w okresie kredytowania według stawki WIBOR 1 M za poprzedni miesiąc kalendarzowy. Wskazana w ofercie marża banku jest obowiązująca przez cały okres kredytowania. Do wyliczenia oprocentowania kredytu w ofercie należy przyjąć stawkę bazową WIBOR 1M w wysokości 1,66 % w stosunku rocznym oraz spłaty rat kapitału w sposób określony w pkt. 3.3. 3.10. Odsetki od kredytu nie podlegają kapitalizacji. 3.11. Planowany okres zawarcia umowy kredytowej: w terminie związania ofertą. 3.12. Wykonawca nie będzie pobierać żadnych dodatkowych opłat i prowizji z tytułu udzielenia i obsługi kredytu poza wymienionymi w SIWZ i przedstawionymi w ofercie. 3.13. Prawne zabezpieczenie spłaty kredytu: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. 3.14. Źródło spłaty kredytu wraz z odsetkami: dochody budżetu Gminy Baborów.