Udzielenie i obsługa kredytu złotowego długoterminowego w wysokości 2.470.000,00 zł - II

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiot zamówienia: Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 2.470.00,00 zł (słownie: dwa miliony czterysta siedemdziesiąt tysięcy złotych 00/100) przeznaczonego na sfinansowanie planowanego deficytu. 1) Wykonawca udzieli Zamawiającemu kredytu w walucie polskiej w kwocie 2.470.000,00 zł (słownie: dwa miliony czterysta siedemdziesiąt tysięcy złotych 00/100) na warunkach określonych w SIWZ i umowie kredytu. 2) Okres spłaty udzielonego kredytu 10 lat. 3) Kredyt uruchomiony będzie w transzach. Wysokość transz i termin ich uruchomienia określone będą według dyspozycji Zamawiającego i przekazywane przez bank na konto Zamawiającego bez konieczności składania odrębnego wniosku kredytowego. 4) Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 30 grudnia 2013 r. z zastrzeżeniem pkt. 3.3 ppkt 10b). 5) Karencja w spłacie kapitału: od dnia uruchomienia kredytu do dnia 30.06.2014 r. 6) Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą w miesięcznych kalendarzowych okresach obrachunkowych, przy czym w pierwszym okresie obrachunkowym naliczanie odsetek rozpocznie się od dnia jego uruchomienia. Odsetki od kredytu naliczone będą tylko od kwoty aktualnego, rzeczywistego zadłużenia. Termin płatności odsetek przypadać będzie na dzień 15 - go następnego miesiąca za miesiąc poprzedni, poczynając od dnia uruchomienia kredytu. Bank zobowiązany jest do wyliczenia odsetek za każdy miesiąc i przekazania obciążenia Zamawiającemu w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca. 7) Podstawą oprocentowania kredytu będzie zmienna stopa procentowa ustalona na podstawie stawki WIBOR dla depozytów jednomiesięcznych (WIBOR 1M) i stała marża banku w stosunku rocznym przedstawiona w ofercie. Co oznacza, że zmienne oprocentowanie kredytu obliczane będzie na podstawie średniej arytmetycznej zmiennej stawki bazowej WIBOR 1M z poprzedniego miesiąca kalendarzowego, liczone za okres od 1- go do ostatniego dnia każdego miesiąca i stałej marży banku w stosunku rocznym przedstawionej w ofercie. Oprocentowanie ulega zmianie każdego 1- go dnia miesiąca kalendarzowego w okresie kredytowania według stawki WIBOR 1M za poprzedni miesiąc kalendarzowy, przy czym również w stosunku do pierwszego okresu odsetkowego uwzględnia się miesiąc poprzedzający dzień wypłat transz kredytu. 8) Do wyliczenia oprocentowania kredytu w ofercie należy przyjąć średnią stawkę bazową WIBOR 1M za miesiąc wrzesień 2013r. wynoszącą 2,61%, stałą marżę banku oraz planowany harmonogram spłat kapitału, założenie uruchomienia kredytu w jednej transzy w dniu 15 grudnia 2013 r. 9) Marża Wykonawcy obejmująca wszelkie opłaty, prowizje i inne korzyści bankowe jest stała w umownym okresie kredytowania. Bank nie będzie pobierał prowizji i opłat dodatkowych, nie wynikających bezpośrednio z umowy i przedłożonej oferty. 10) Zamawiającemu przysługuje prawo do: a) przedterminowej spłaty całości lub części kredytu, lub do odroczenia terminu spłaty ustalonych rat kapitału i odsetek albo do zmiany terminu ostatecznej spłaty kredytu, bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek dodatkowych opłat. b) niewykorzystania kredytu w pełnej kwocie - bez ponoszenia jakichkolwiek dodatkowych opłat. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania. 11) Prowizje od zmian w umowie w wysokości 0,00% wartości dokonywanej zmiany. 12) Spłata kredytu nastąpi w 20 (dwudziestu) ratach płatnych w następujących terminach: lp. lata raty 1. 30.06.2014 r. 123 500 zł 2. 15.12.2014 r. 123 500 zł 3. 30.06.2015 r. 123 500 zł 4. 15.12.2015 r. 123 500 zł 5. 30.06.2016 r. 123 500 zł 6. 15.12.2016 r. 123 500 zł 7. 30.06.2017 r. 123 500 zł 8. 15.12.2017 r. 123 500 zł 9. 30.06.2018 r. 123 500 zł 10. 15.12.2018 r. 123 500 zł 11. 30.06.2019 r. 123 500 zł 12. 15.12.2019 r. 123 500 zł 13. 30.06.2020 r. 123 500 zł 14. 15.12.2020 r. 123 500 zł 15. 30.06.2021 r. 123 500 zł 16. 15.12.2021 r. 123 500 zł 17. 30.06.2022 r. 123 500 zł 18. 15.12.2022r. 123 500 zł 19. 30.06.2023 r. 123 500 zł 20. 15.12.2023 r. 123 500 zł 13) Jeżeli data spłaty kredytu lub odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, spłata następuje w poprzedzającym dniu roboczym przed terminem określonym w umowie kredytu. 14) Zabezpieczenie spłaty kredytu stanowi weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. 15) Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami. 16) Celem zbadania zdolności kredytowej Zamawiającego, wraz ze SIWZ zamieszcza się na stronie internetowej następujące dokumenty: a) sprawozdanie Rb-27S, Rb-28S, Rb-PDP, RB-NDS, RB-N, RB-Z za 2012 rok oraz II kwartał 2013 roku, b) sprawozdanie roczne z wykonania budżetu za 2012 rok, c) opinie Regionalnej Izby Obrachunkowej w Krakowie w sprawie: - projektu budżetu na 2013 rok; - sfinansowania deficytu budżetowego na 2013 rok; - możliwości spłaty przedmiotowego kredytu długoterminowego; d) uchwała budżetowa na 2013 rok w/w dokumenty dostępne są na stronie internetowej http://bip.podegrodzie.pl/pl/54862/1//2012- rok.html http://bip.podegrodzie.pl/pl/56353/1/2013-rok.html. 17) Gmina Podegrodzie nie posiada żadnych powiązań kapitałowych i organizacyjnych z innymi podmiotami tj. nie posada żadnych udziałów lub akcji. 18) Gmina Podegrodzie w 2011 r. udzieliła LGD Brama Beskidu poręczenia w wysokości 65 000 zł na okres 2011 - 2015. 19) Do wyliczenia odsetek w ofercie Bank winien założyć, że rok liczy 365 dni, natomiast rok przestępny 366 dni. 20) Wyliczenie ceny kredytu winno być zgodne z terminami wskazanymi w SIWZ i jak zostało to zaznaczone jeżeli data spłaty kredytu lub odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, spłata następuje w poprzedzającym dniu roboczym przed terminem określonym w umowie kredytu. 21) Gmina nie posiada zaległości z tytułu podatków i składek ZUS. 22) Skarbnik złoży kontrasygnatę na wekslu i deklaracji wekslowej stanowiących zabezpieczenie umowy kredytowej. 23) W momencie podpisywania umowy kredytowej upoważnione osoby podpiszą oświadczenia o poddaniu się egzekucji na podstawie art. 97 ust. 1 i 2 ustawy prawo bankowe opatrzone kontrasygnatą Skarbnika. 24) Gmina przed uruchomieniem kredytu/transz kredytu przedłoży dyspozycję uruchomienia kredytu/transz kredytu na formularzu bankowym. 25) W sytuacji niewykorzystania kredytu w pełnej kwocie i przedterminowej spłaty całości lub części kredytu wystarczające jest jednostronne oświadczenie Zamawiającego. Natomiast do odroczenia terminu spłaty ustalonych rat kapitału i odsetek oraz do zmiany terminu ostatecznej spłaty kredytu wymagana jest forma pisemna - aneks.