Czynności bankowe związane z obsługą bankową budżetu Gminy Głuchołazy i jednostek organizacyjnych: Urzędu Miejskiego w Głuchołazach, Ośrodka Pomocy Społecznej w Głuchołazach (OPS), Gminnego Ośrodka Sportu i Rekreacji w Głuchołazach (GOSiR) oraz Żłobka Miejskiego w Głuchołazach.

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia są: czynności bankowe związane z obsługą bankową budżetu Gminy Głuchołazy i jednostek organizacyjnych: Urzędu Miejskiego w Głuchołazach, Ośrodka Pomocy Społecznej w Głuchołazach (OPS), Gminnego Ośrodka Sportu i Rekreacji w Głuchołazach (GOSiR) oraz Żłobka Miejskiego w Głuchołazach. 2. Przedmiot zamówienia obejmuje w szczególności: a) otwarcie i prowadzenie rachunków bieżących i pomocniczych, b) dokonywanie przelewów bankowych (w formie elektronicznej i papierowej), c) przyjmowanie wpłat gotówkowych, d) dokonywanie wypłat gotówkowych, e) udzielanie kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym budżetu gminy w trakcie roku budżetowego, f) możliwość lokowania wolnych środków na lokatach terminowych oraz lokatach typu Overnight 3. Liczba rachunków niezbędnych do prowadzenia obsługi bankowej: a) Gmina Głuchołazy - 30, szt., z tego: - jeden rachunek podstawowy (bieżący) budżetu Gminy - dwadzieścia dziewięć rachunków pomocniczych, b) Ośrodek Pomocy Społecznej w Głuchołazach - 4 szt., z tego: - jeden rachunek podstawowy OPS-u - trzy rachunki pomocnicze c) Gminny Ośrodek Sportu i Rekreacji w Głuchołazach - 3 szt. z tego: - jeden rachunek podstawowy GOSiR-u - dwa rachunki pomocnicze d) Żłobek Miejski w Głuchołazach - 2 szt., z tego : - jeden rachunek podstawowy Żłobka Miejskiego - jeden rachunek pomocniczy Wymienione wyżej rachunki należy otworzyć bezpłatnie (39 szt.) w terminie wskazanym przez Zamawiającego. Otwieranie i zamykanie rachunków bankowych bez pobierania prowizji i opłat. Zamawiający zastrzega, iż może otworzyć mniej rachunków bankowych niż wskazano w SIWZ. 4. Umowy na obsługę bankową w zakresie swoich rachunków zawierane będą odrębnie przez Gminę Głuchołazy, Ośrodek Pomocy Społecznej w Głuchołazach, Gminny Ośrodek Sportu i Rekreacji w Głuchołazach i Żłobek Miejski w Głuchołazach. 5. Okres, na który, będzie zawarta umowa na czynności bankowe związane z obsługę bankową budżetu gminy: 36 miesięcy (z zastrzeżeniem: nie wcześniej niż od 01.02.2013 r.). 6. Ze względu na codzienną gotówkową obsługę Zamawiającego w przetargu mogą uczestniczyć Banki posiadające oddział w Głuchołazach 7. Bank prowadzący obsługę bankową - zobowiązany jest do udzielenia na wniosek Gminy Głuchołazy kredytu w rachunku bieżącym na następujących warunkach: a) kredyt ma charakter odnawialny, b) kwota kredytu - do 3.000.000 zł, jednak nie więcej niż kwota zapisana w uchwale budżetowej na rok, w którym obowiązywać będzie umowa kredytowa, c) kredyt zostanie udzielony na podstawie umowy kredytowej, d) zabezpieczenie kredytu - weksel in blanko wraz z deklaracją wekslową, e) wszelkie dokumenty związane z obsługą bankową w tym dokumenty kredytowe zostaną podpisane przez Burmistrza Głuchołaz i opatrzone kontrasygnatą Skarbnika, f) kredyt w rachunku bieżącym będzie uruchamiany w każdym roku budżetowym na wniosek Gminy Głuchołazy na podstawie upoważnienia zawartego w budżecie gminy na dany rok budżetowy. Termin spłaty kredytu do 31 grudnia każdego roku obowiązywania umowy. g) w 2013 roku umowa kredytu zostanie podpisana w dniu podpisania umów na prowadzenie rachunków bankowych, h) stały dostęp do kredytu w rachunku bieżącym w okresie obowiązywania umowy kredytu bez konieczności składania dodatkowego wniosku, i) Gmina Głuchołazy nie przewiduje ponoszenia innych kosztów kredytu poza jego oprocentowaniem, j) oprocentowanie kredytów w rachunku bieżącym będzie zmienne oparte o stawkę WIBOR 1M powiększoną o stałą marżę Banku (marża banku stała w okresie obowiązywania umowy na obsługę bankową gminy). Ustala się miesięczny okres odsetkowy. Pierwszy dzień każdego miesiąca jest dniem zmiany oprocentowania kredytu na dany miesiąc. Stawkę WIBOR 1M na dany okres odsetkowy ustala się na zasadach przyjętych przez bank składający ofertę na obsługę budżetu Gminy. W umowie kredytu zostanie określony dzień roboczy, z którego będzie pochodzić stawka WIBOR 1M do wyliczenia oprocentowania kredytu. k) odsetki od kredytu naliczane są od kwoty wykorzystanego kredytu. l) każdorazowo przed zawarciem umowy o kredyt w rachunku bieżącym Zamawiający określi wysokość kredytu, jaka winna zostać zapisana w zawieranej umowie kredytowej, z zastrzeżeniem, iż kwota kredytu nie może przekroczyć wartości zapisanej w Uchwale budżetowej obowiązującej w danym roku budżetowym, m) Zamawiający dopuszcza możliwość zmiany wysokości kredytu w rachunku bieżącym w trakcie roku budżetowego na zasadzie aneksu do zawartej umowy kredytowej, z zastrzeżeniem, iż kwota kredytu nie może przekroczyć wartości zapisanej w Uchwale budżetowej obowiązującej w danym roku budżetowym. 8. Przelewy zewnętrze realizowane przez Bank zarówno w formie elektronicznej będą typu ELIXIR. 9. Dostęp do bieżących wpływów zasilających rachunek bankowy bez opłat i prowizji bankowych (wypłaty i przelewy ze środków, które wpłynęły na rachunek w danym dniu). 10. Lokowanie wolnych środków - Bank prowadzący obsługę stworzy możliwość lokowania wolnych środków znajdujących się na rachunkach bankowych, w postaci lokat terminowych, lokat typu Overnight. Szczegółowe warunki lokowania środków zostaną ustalone z bankiem, z którym zostanie podpisana umowa na obsługę bankową. 11. Bank prowadzący obsługę zobowiązany jest zapewnić obsługę gotówkową Zamawiającego: a) podjęcia gotówki z rachunków bankowych - 2 razy w tygodniu - (wtorek i czwartek) - od 9.00 do 11.00. b) wpłaty gotówki na rachunki bankowe - codziennie w godz. od 14.00 do 16.00. c) wpłaty gotówki w formie zamkniętej - raz w tygodniu w godzinach od 12.00 do 14.00 Zamawiający dopuszcza możliwość sporadycznego zwiększenia w tygodniu krotności podjęcia gotówki z banku (w szczególnie uzasadnionych przypadkach) 12. Bank prowadzący obsługę bankową zobowiązany jest do bezpłatnego dostarczenia programów do elektronicznej obsługi rachunków (usługa HOME BANKING) dla każdej jednostki objętej przetargiem. Bank zobowiązany jest do bezpłatnego zainstalowania oprogramowania, bezpłatnego szkolenia pracowników wskazanych przez Zamawiającego. Oprogramowanie do elektronicznej obsługi rachunków powinno zostać uruchomione w ciągu 5 dni roboczych od dnia podpisania umowy. Bank zobowiązany jest dostarczyć profesjonalne oprogramowanie charakteryzujące się wysokim poziomem bezpieczeństwa oraz łatwością obsługi dużej ilości przelewów (rozwiązanie dla firm). Bank dostarczy oprogramowanie do elektronicznej obsługi rachunków dające możliwość: a) w przypadku Urzędu Miejskiego w Głuchołazach - wykonanie od 2.500 -5.000 przelewów miesięcznie i łączną obsługę do 39 rachunków bankowych b) w przypadku OPS-u , GOSiR-u i Żłobka Miejskiego - wykonanie od 200 do 1.000 przelewów miesięcznie i łączną obsługę do 9 rachunków bankowych. 12.1. Programy do elektronicznej obsługi rachunków (usługa typu HOME BANKING) muszą spełniać następujące warunki: a) udostępnienie programu umożliwiającego dokonywanie drogą elektroniczną niżej wymienionych czynności: -składanie poleceń przelewów ze wszystkich rachunków własnych, -dostęp do bieżących wpływów na rachunki bez opłat i prowizji bankowych (wypłaty i przelewy ze środków, które wpłynęły na rachunek w danym dniu), -bieżący dostęp do informacji o stanie realizacji przelewów oraz stanu środków na rachunkach bankowych, - możliwość zakładania lokat terminowych oraz lokatach typu Overnight - udostępnienie historii rachunków bankowych, - dostęp do wyciągów z rachunków bankowych oraz możliwość ich wydrukowania, - możliwość wydrukowania potwierdzenia przelewu, - dwustopniowy poziom zatwierdzania przelewów do wypłaty (księgowy + kierownik jednostki), - możliwość ustawienia poziomu dostępu i uprawnień dla różnych użytkowników programu, - możliwość ustalenia dziennego limitu kwotowego dokonywanych operacji bankowych (przelewów dokonanych z rachunku bankowego), - możliwość ustalenia kwotowego limitu jednego przelewu. - zbiorcze podpisywanie grupy przelewów, - zamawiający dopuszcza w przypadku OPS-u , GOSiR-u i Żłobka Miejskiego możliwość zastosowania wersji programu, w którym dostęp do programu realizowany jest za pomocą hasła, natomiast wykonywanie niektórych operacji wymaga użycia tokena lub smskodu. W przypadku zastosowania takiego rozwiązania musi zostać zachowany proces dwustopniowego poziomu zatwierdzenia przelewów do realizacji (księgowy + kierownik jednostki). Zamawiający zastrzega, iż w wypadku zastosowania tego rozwiązania nie przewiduje ponoszenia innych kosztów i opłat bankowych za korzystanie z tych programów poza miesięczną opłatą abonamentową. b) w zakresie bezpieczeństwa - dostęp wszystkich użytkowników do programu uzyskany na podstawie hasła, - wykonanie niektórych operacji w programie wymagające dodatkowego zabezpieczenie w postaci używania karty procesorowej wraz z kodem PIN (w szczególności: podpisywanie przelewów bankowych, wysyłanie przelewów do realizacji w banku) w przypadku OPS-u , GOSiR-u i Żłobka Miejskiego Zamawiający dopuszcza możliwość użycia tokenu lub smskodu. c) program do obsługi elektronicznej Urzędu Miejskiego w Głuchołazach musi zawierać funkcje importu danych zewnętrznych, który umożliwi import gotowych przelewów bankowych generowanych przez programy:Świadczenia Rodzinne i Fundusz Alimentacyjny Firmy Sygnity S.A. oddz. w Krakowie, Al. Pokoju 78, 31-564 Kraków (jednorazowy import od 1.500 do 2.500 przelewów) oraz Płace Optivum Firmy Vulcan sp. z o.o. Kazimierska 15, 51-657 Wrocław d) rozwiązanie dostarczone do Urzędu Miejskiego w Głuchołazach musi uwzględniać fakt, że elektroniczna obsługa rachunków bankowych odbywać się będzie na komputerach, które nie posiadają napędów zewnętrznych typu: FDD1,44; CD-ROM; DVD.