Pełna obsługa bankowa budżetu jednostki samorządu terytorialnego – Powiatu Żywieckiego, tj. Starostwa Powiatowego w Żywcu i jednostek organizacyjnych

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest pełna obsługa bankowa budżetu jednostki samorządu terytorialnego – Powiatu Żywieckiego, tj. Starostwa Powiatowego w Żywcu i 21 jednostek organizacyjnych, na jednakowych warunkach: 2. Obsługa bankowa będzie polegała na poniższych usługach: 2.1. Zapewnienie bezpłatnego prowadzenia obsługi bankowej w systemie bankowości elektronicznej w standardzie gwarantującym pełne bezpieczeństwo systemu: 1) instalacja systemu, 2) obsługa, aktualizacja i konserwacja systemu, 3) przeszkolenie pracowników wskazanych przez Zamawiającego, w tym co najmniej po jednym pracowniku z każdej jednostki organizacyjnej; 2.2. Bieżąca obsługa bankowa, obejmująca: 1) otwarcie, prowadzenie i likwidację rachunku bieżącego oraz rachunków pomocniczych, rachunków funduszy celowych i specjalnych, w tym wyodrębnionych rachunków związanych z rozliczeniem środków otrzymanych z funduszy Unii Europejskiej – około 330 rachunków, 2) prowadzenie rachunków pomocniczych na warunkach odpowiadających warunkom prowadzenia rachunku podstawowego, 3) realizacja poleceń przelewów w formie elektronicznej, w razie awarii bankowości elektronicznej w formie papierowej – średnio miesięcznie około 5.100 szt. w tym: a) Starostwo Powiatowe – 900 szt, b) jednostki organizacyjne – 4.200 szt; 4) przyjmowanie wpłat gotówkowych i bezgotówkowych – średnio 110 szt. w miesiącu na łączną kwotę około 110.000 zł, w tym: a) Starostwo Powiatowe – 10.000 zł, b) jednostki organizacyjne – 100.000 zł; 5) dokonywanie wypłat gotówkowych – średnio 80 szt. w miesiącu na łączną kwotę 70.000 zł, w tym: a) Starostwo Powiatowe – 20.000 zł, b) jednostki organizacyjne – 50.000 zł; 6) przyjmowanie przelewów uznających rachunek Zamawiającego, dokonanych w PLN i w walutach obcych przychodzących z innych banków krajowych i zagranicznych oraz z banku Wykonawcy, 7) ustalanie salda na każdy dzień roboczy na wszystkich rachunkach bankowych, tj. codzienne sporządzanie wyciągów bankowych do pobrania w formie pliku elektronicznego, 8) wydawanie wyciągów bankowych w formie papierowej w sytuacji awarii systemu bankowości elektronicznej, 9) uznawanie i obciążanie rachunków bankowych w dniu operacji. 10) rachunki sum depozytowych – automatyczne naliczanie odsetek dla każdego kontrahenta w celu zwrotu depozytu wraz z należnymi odsetkami, 11) listy płac – możliwość tworzenia paczek list płac, funkcja zautomatyzowania czynności wypłat wynagrodzeń poprzez wgranie pliku przelewów wygenerowanych z systemu księgowego i prezentowanie wynagrodzeń jedną zbiorczą kwotą na wyciągu bankowym. 2.3. Pozostałe usługi bankowe: 1) wydawanie czeków gotówkowych, 2) wydawanie opinii bankowej o prowadzonym rachunku bankowym oraz innych opinii i zaświadczeń, 3) przechowywanie depozytów, 2.4. Przechowywanie środków pieniężnych na oprocentowanych rachunkach bieżących i pomocniczych. 2.5. Miesięczna kapitalizacja odsetek od środków zgromadzonych na oprocentowanych rachunkach bieżących i pomocniczych: 1) środki pieniężne na rachunkach bieżących i pomocniczych złotowych Zamawiającego oprocentowane będą za każdy dzień ich przetrzymywania wg salda na rachunku występującego na koniec każdego dnia, w oparciu o stawkę WIBID 1M skorygowaną stałym wskaźnikiem banku w całym okresie trwania umowy; na potrzeby porównania i oceny złożonych ofert, oprocentowanie środków pieniężnych na rachunkach bieżących i pomocniczych należy obliczyć w oparciu o stawkę WIBID 1 M z 10 stycznia 2020 r. (1,43%) skorygowaną stałym wskaźnikiem banku (w procentach), przy założeniu, że wysokość środków na rachunkach bankowych w każdym roku wynosi 3 000 000 zł. Należy podać wysokość wskaźnika oraz kwotę za okres 4 lat 2) środki pieniężne gromadzone na rachunkach bankowych w walucie obcej oprocentowane będą za każdy dzień ich przetrzymywania wg salda na rachunku występującego na koniec każdego dnia, w oparciu o stawkę EURIBOR 1M skorygowaną stałym wskaźnikiem banku w całym okresie trwania umowy. 2.6. Przyjmowanie lokat krótkoterminowych i długoterminowych. 2.7. Stosowanie przez bank Wykonawcy negocjowanych kursów walut obcych do transakcji w walutach obcych, w szczególności z tytułu wymiany walutowej, poleceń wypłaty z zagranicy i za granicę dla transakcji o równowartości co najmniej 5.000 euro. 2.8. Uruchamianie kredytu w rachunku bieżącym w wysokości określonej upoważnieniem w uchwale budżetowej: 1) w każdym roku kalendarzowym obowiązywania umowy na obsługę bankową, postawiony do dyspozycji w ciągu 5 dni od daty obowiązywania umowy na kredyt w rachunku bieżącym do 31 grudnia każdego roku, 2) kredyt zostanie udzielony bez opłat i prowizji, a jedynym kosztem dla Zamawiającego będą odsetki od rzeczywiście wykorzystanej kwoty kredytu, każdy wpływ na rachunek bieżący będzie powodował zmniejszenie salda kredytu, a odsetki będą płatne miesięcznie od faktycznie wykorzystanych środków, 3) kredyt oprocentowany będzie w skali roku, według zmiennej stopy procentowej ustalonej jako stopa bazowa powiększona o stałą marżę banku, gdzie stopa bazowa – zmienna stawka WIBOR 1M z ostatniego dnia miesiąca, w którym wykorzystany był kredyt; marża banku – stała dla całego okresu kredytowania, 4) do wyliczenia ceny kredytu należy przyjąć kredyt w kwocie 5.000.000,00 PLN, stawkę WIBOR 1M z 10 stycznia 2020 r. (1,63%) powiększoną o stałą marżę banku (w procentach) oraz okres wykorzystania kredytu – 30 dni w każdym roku obowiązywania umowy, 5) w przypadku, gdy w trakcie realizacji umowy różnica pomiędzy WIBOR 1M z ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego okres odsetkowy a stałą marżą banku będzie niższa niż 0%, wówczas wysokość oprocentowania kredytu wyniesie 0%, 3. Warunki podane w ofercie dotyczą opłat i oprocentowania środków w stosunku do starostwa oraz wszystkich jednostek organizacyjnych banku (21). 4. W ramach świadczonej obsługi bankowej budżetu banku i jednostek organizacyjnych Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania przez Wykonawcę: 1) prowizji ani opłat z tytułu otwarcia rachunków bieżących i rachunków pomocniczych, 2) prowizji ani opłat za realizację polecenia przelewu wydanego przez Zamawiającego na rachunek prowadzony przez Wykonawcę, 3) prowizji od kwoty przelewu, w związku z poleceniem wydanym przez Zamawiającego, 4) opłat za wypłatę gotówkową z rachunku Zamawiającego, 5) opłat z tytułu wpłaty gotówkowej i bezgotówkowej na rachunki Zamawiającego, 6) opłat i prowizji za realizowane czynności przy użyciu terminala 7) prowizji i opłat z tytułu potwierdzania sald na rachunku bieżącym, 8) prowizji i opłat z tytułu uruchomienia kredytu w rachunku bieżącym, 9) prowizji i opłat od wykorzystanego kredytu oraz od niewykorzystanej części linii kredytowej w ramach przyznanego kredytu w rachunku bieżącym, 10) opłat za wydawanie czeków, 11) opłat za wydawanie opinii i zaświadczeń bankowych na wniosek Zamawiającego i jednostek organizacyjnych, 12) opłat z tytułu instalacji, udostępniania, aktualizacji w siedzibie Zamawiającego i jednostkach organizacyjnych pełnego oprogramowania związanego z systemem bankowości elektronicznej oraz z tytułu przeszkolenia wskazanych pracowników, 13) opłat za sporządzanie i udostępniania wyciągów bankowych, 14) opłat za przechowywanie depozytów, 15) prowizji i opłat za czynności, o których mowa w pkt 2.2 ppkt 10) i 11). 5. Przyjęte ilości i wartości czynności bankowych, w szczególności wysokość ewentualnego kredytu oraz okres, na jaki zostanie on zaciągnięty a także wysokość środków finansowych znajdujących się na rachunkach bankowych w każdym dniu trwania umowy, są szacunkowe i służą tylko i wyłącznie do obliczenia kosztów niezbędnych do ustalenia ceny oferty i porównania złożonych ofert, i nie mogą stanowić zamkniętego katalogu usług wymaganych w przyszłości do wykonania przez Wykonawcę. 6. Wykonawca będzie prowadził obsługę bankową Starostwa Powiatowego w Żywcu oraz jednostek organizacyjnych w oddziale, placówce bankowej, punkcie obsługi klienta lub innej jednostce organizacyjnej banku zlokalizowanego w granicach administracyjnych miasta Żywca. Na potrzeby zamawiającego bank będzie czynny w dni robocze od 900 do godz. 1600. W przypadku gdy Wykonawca zapewni pełną obsługę bankową budżetu Powiatu w punkcie kasowym, o którym mowa poniżej, to Zamawiający nie będzie wymagał posiadania przez Wykonawcę oddziału, placówki bankowej itp. w granicach miasta Żywca. 7. Wykonawca uruchomi punkt kasowy do przyjmowania wpłat gotówkowych i bezgotówkowych od osób fizycznych i prawnych oraz pracowników, dokonywanych na wskazane rachunki Zamawiającego w budynku Zamawiającego w Żywcu, przy Art. Wolności 2. Punkt czynny będzie w dni robocze w godzinach pracy urzędu. Wykonawca zapewni odpowiednią ilość stanowisk do sprawnej i płynnej obsługi klientów z zastrzeżeniem, iż nie może to być mniej niż dwa stanowiska obsługi. W ramach obsługi kasowej, o której mowa wyżej, Wykonawca zobowiązuje się przyjmować wpłaty z tytułu opłaty skarbowej na rzecz Gminy Żywiec na rachunek bankowy Gminy, bez opłat i prowizji. Wykonawca udostępni w punkcie kasowym usługę realizowania płatności na rzecz Zamawiającego za pomocą terminali kart płatniczych. Szczegółowe warunki wynajmu lokalu użytkowego na prowadzenie punktu kasowego zawarte zostały w projekcie umowy najmu, stanowiącym załącznik nr 05 do Specyfikacji. 8. Wykonawca nieodpłatnie wygeneruje dla Zamawiającego JPK w formacie XML do STIR. 9. Liczba jednostek organizacyjnych może ulec zmianie w trakcie obowiązywania umowy. W przypadku utworzenia nowych jednostek, likwidacji lub połączenia jednostek, ich obsługa bankowa będzie prowadzona na warunkach zgodnych z SIWZ, ofertą wykonawcy oraz zawartą umową. 10. Wybrany w wyniku przeprowadzonego przetargu Wykonawca zobowiązany jest do podpisania, na warunkach złożonej oferty, oddzielnych umów z każdą z jednostek organizacyjnych Powiatu, której dotyczy prowadzone postępowanie. 11. Otwieranie i zamykanie rachunków bankowych dla każdej z jednostek organizacyjnych objętych postępowaniem dokonywane będzie na wniosek jednostki organizacyjnej na rzecz której prowadzona będzie obsługa bankowa. 12. Wyciągi bankowe będą generowane dla poszczególnych jednostek zgodnie z podpisanymi umowami na prowadzenie obsługi bankowej każdej jednostki 13. Zamawiający zastrzega obowiązek osobistego wykonania przez wykonawcę wszystkich czynności związanych z realizacją przedmiotu zamówienia, z wyjątkiem czynności związanych z prowadzeniem obsługi kasowej, wskazanych w pkt 7. 14. Zamawiający na podstawie art. 29 ust. 3a ustawy Pzp wymaga zatrudnienia przez Wykonawcę lub Podwykonawcę na podstawie umowy o pracę osób bezpośrednio obsługujących Zamawiającego w oddziale, placówce bankowej, punkcie obsługi klienta lub innej jednostce organizacyjnej banku zlokalizowanego w granicach administracyjnych miasta Żywca a także w punkcie kasowym znajdującym się w Żywcu, Art. Wolności 2. 15. W terminie nie późniejszym niż 14 dni po zakończeniu realizacji umowy Wykonawca przekaże Zamawiającemu bazę danych z archiwum operacji na rachunkach w formacie uzgodnionym Zamawiającym. 16. Zamawiający informuje, że na stronie internetowej www.starostwo.zywiec.pl w poszczególnych zakładkach dostępne są następujące informacje: 1) Statut Powiatu, 2) uchwały budżetowe, 3) uchwały w sprawie wieloletniej prognozy finansowej, 4) sprawozdania z wykonania budżetu, 5) opinie Regionalnej Izby Obrachunkowej