„Wybór banku na zaciągnięcie długoterminowego kredytu bankowego z przeznaczeniem na sfinansowanie deficytu budżetowego oraz spłaty wcześniej zaciągniętych zobowiązań w wysokości do 4.000.000,00 PLN”

Opis przedmiotu przetargu: „Wybór banku na zaciągnięcie długoterminowego kredytu bankowego z przeznaczeniem na sfinansowanie deficytu budżetowego oraz spłaty wcześniej zaciągniętych zobowiązań w wysokości do 4.000.000,00 PLN” 2. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia: 1/ Waluta kredytu- PLN; 2/ Maksymalna kwota kredytu do wysokości 4.000.000,00 PLN (słownie złotych: cztery miliony zł 00/100); 3/ Zamawiający zastrzega sobie prawo do zmniejszenia kwoty kredytu, w takim przypadku Wykonawca-bank nie będzie pobierał opłat, prowizji bankowych od niewykorzystanej kwoty kredytu oraz innych opłat manipulacyjnych; 4/ Uruchomienie kredytu nastąpi w okresie od 01 sierpnia 2017 do 30 grudnia 2017r. na podstawie pisemnej dyspozycji Zamawiającego o wysokości raty; 5/ Okres spłaty kredytu do dnia 31.12.2027r.; 6/ Naliczanie odsetek od kwoty kredytu rozpocznie się od daty jego wykorzystania przez zamawiającego; 7/ Spłata kredytu nastąpi do 31.12.2027r, w niżej wymienionych terminach i kwotach: - od 01.01.2018 - do 31.12.2018 r. do wysokości 400.000zł, - od 01.01.2019 - do 31.12.2019 r. do wysokości 400.000zł, - od 01.01.2020 - do 31.12.2020 r. do wysokości 400.000zł, - od 01.01.2021 - do 31.12.2021 r. do wysokości 400.000zł, - od 01.01.2022 - do 31.12.2022 r. do wysokości 400.000zł, - od 01.01.2023 - do 31.12.2023 r. do wysokości 400.000zł, - od 01.01.2024 - do 31.12.2024 r. do wysokości 400.000zł, - od 01.01.2025 - do 31.12.2025 r. do wysokości 400.000zł, - od 01.01.2026 - do 31.12.2026 r. do wysokości 400.000 zł, - od 01.01.2027 - do 31.12.2027r. do wysokości 400.000 zł; 8/ Za spłatę kredytu lub ich rat przyjmuje się dzień należności wpłaty na rachunek kredytowy. Jeżeli termin płatności rat kredytowych przypada na dzień uznany za ustawowo wolny od pracy – spłata rat następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy; 9/ Zamawiający w okresie kredytowania, tj. 01.08.2017r. do 30.12.2027r. zastrzega sobie prawo do zmiany terminów oraz wysokości rat spłat kredytu ( z zastrzeżeniem, że nie dotyczy to ostatecznego terminu spłaty kredytu, który pozostaje bez zmian oraz że nie wywoła to przekroczenia ustawowych poziomów wskaźników długu i obsługi zadłużenia Zamawiającego), w takim przypadku Wykonawca-bank nie będzie pobierał opłat, prowizji bankowych oraz innych opłat manipulacyjnych; 10/ Podstawą oprocentowania kredytu jest zmienna stopa procentowa ustalona na podstawie stawki WIBOR dla depozytów jednomiesięcznych (WIBOR 1M); 11/ Zmienne oprocentowanie kredytu obliczane będzie w oparciu o zmienną stawkę WIBOR 1M, obliczoną jako średnia arytmetyczna z ostatnich 4 dni notowań stawek WIBOR miesiąca poprzedzającego rozpoczęcie danego okresu obrachunkowego powiększonej o stałą marżę przedstawioną w ofercie Wykonawcy; 12/ Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane są od dnia powstania zadłużenia do dnia poprzedzającego jego spłatę; 13/ Naliczanie odsetek od kredytu odbywać się będzie w okresach miesięcznych, przy czym ich spłatę ustala się na 15 dzień następnego miesiąca. Bank zobowiązany jest do wyliczania odsetek za każdy miesiąc i przesłania obciążenia dla zamawiającego do 5 dnia następnego miesiąca; 14/ Kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna; 15/ Dla celów obliczenia kosztów oprocentowania należy przyjąć, że każdy rok ma 365 dni a rok przestępny 366, w każdym miesiącu należy liczyć rzeczywistą ilość dni; 16/ Jedynym kosztem kredytu będzie oprocentowanie, nie przewiduje się prowizji ani żadnych innych kosztów; 17/ Zamawiający przewiduje możliwość przedterminowej spłaty zaciągniętego kredytu celem obniżenia kosztów jego obsługi; 18/ Zamawiający zastrzega, że w przypadku przedterminowej spłaty kredytu przez zamawiającego, Wykonawca - bank nie będzie naliczał prowizji od kwoty kredytu spłaconego przed terminem oraz innych kosztów rekompensacyjnych; 19/ Zabezpieczenie kredytu w formie weksla „in blanco” wraz z deklaracją wekslową, wystawionego na kwotę zaciągniętego kredytu wraz z oprocentowaniem; 20/ Z tytułu obsługi kredytu Wykonawca-bank nie będzie pobierał żadnych innych opłat i prowizji niż ujęte w ofercie; 21/ Rozliczenia pomiędzy Zamawiającym, a bankiem - Wykonawcą usługi kredytowej będą dokonywane w złotych polskich ( PLN ); 22/ Zamawiający nie dopuszcza możliwości podpisania oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie ustawy z dnia 29 sierpnia 1997r. Prawo Bankowe (Dz. U. z 2016r., poz. 1988). 2.1. Wykonawca - bank przedstawi jako element oferty projekt umowy kredytowej uwzględniający powyższe warunki realizacji zamówienia oraz postanowienia, o których mowa w niniejszej specyfikacji. 2.2. Informacje o Zamawiającym niezbędne do przygotowania oferty kredytowej oraz dokumenty potwierdzające zdolność kredytową Zamawiającego: 2.2.1. Do materiałów przetargowych załączamy: 1/ Władze Powiatu- w załączeniu kopie uchwał Rady Powiatu w sprawie: - wyboru Starosty Powiatu Sztumskiego, - wyboru Wicestarosty Powiatu Sztumskiego, - powołania Skarbnika Powiatu. 2/ Zaświadczenie o nadaniu numeru NIP, 3/ Zaświadczenie o nadaniu numeru REGON, 2.2.2. Informujemy, iż na stronie internetowej Powiatu Sztumskiego (www.bip.powiatsztumski.pl - w zakładce budżet) znajdują się następujące materiały pomocnicze do przygotowania oferty: 1/ Wniosek o wydanie opinii przez RIO w Gdańsku o możliwości spłaty kredytu wraz z załącznikami. 2/ Budżet Powiatu na rok 2017: - kopia uchwały Regionalnej Izby Obrachunkowej w Gdańsku zatwierdzającej sprawozdanie z wykonania budżetu za rok2016, 3/ Budżet na rok 2017: - kopia Uchwały RIO w sprawie opinii o projekcie budżetu Powiatu Sztumskiego na 2017 r. - kopia Uchwały RIO w sprawie wieloletniej prognozy finansowej na lata 2017-2027, - sprawozdanie Rb- NDS z wykonania budżetu powiatu za 2016r., - sprawozdanie Rb- Z za 2016r., - sprawozdanie Rb- N za 2016r. 4/ Kopia Uchwały Regionalnej Izby Obrachunkowej o możliwości spłaty kredytu (będzie dostarczona najpóźniej przed podpisaniem umowy). 2.3. Obowiązek zatrudnienia na umowę o pracę - art. 29 ust. 3a Pzp: 1/. Wykonawca zobowiązany jest, przez cały okres realizacji umowy, do zatrudniania co najmniej jednej osoby wykonującej czynności polegające na obsłudze kredytów udzielanych przez bank, na podstawie umowy o pracę zgodnie z art. 22 § 1 Kodeksu pracy. 2/. Postanowienie powyższe stosuje się do Podwykonawców Wykonawcy, jeśli będą uczestniczyli w realizacji zamówienia. 3/. Zamawiający będzie miał prawo samodzielnie lub za pośrednictwem innych upoważnionych osób, w każdym momencie realizacji, do kontroli sposobu wykonywania przez Wykonawcę zamówienia w zakresie opisanym w ppkt 1/. W ramach uprawnień kontrolnych Zamawiający będzie miał prawo w szczególności: 1) żądać od Wykonawcy złożenia wyjaśnień na piśmie w sprawach dotyczących zatrudnienia pracowników przy realizacji powyższych czynności; 2) żądać od Wykonawcy okazania dokumentów na potwierdzenie spełnienia obowiązków opisanych w ppkt 1/.; 3) przyjmować od osób uczestniczących w realizacji czynności zatrudnienia, oświadczenia odnośnie faktu i podstaw ich zatrudnienia.