„Kompleksowa obsługa bankowa budżetu Miasta i Gminy Szamotuły oraz jednostek organizacyjnych Miasta i Gminy Szamotuły w okresie 05.2019-30.04.2023 r.”

Opis przedmiotu przetargu: 5. PRZEDMIOT ZAMÓWIENIA 5.1. Przedmiotem zamówienia jest wybór banku prowadzącego kompleksową obsługę bankową budżetu Miasta i Gminy Szamotuły oraz jednostek organizacyjnych Miasta i Gminy Szamotuły w okresie od dnia 1 maja 2019 r. lub podpisania umowy do dnia 30 kwietnia 2023 r. W czasie niniejszego postępowania oraz realizacji zamówienia obowiązująca walutą będzie waluta polska (PLN). 1. Kompleksowa obsługa bankowa obejmuje: a) otwarcie i prowadzenie rachunku podstawowego budżetu oraz rachunków pomocniczych do rachunku podstawowego, w tym rachunków związanych z rozliczaniem środków otrzymanych z funduszy Unii Europejskiej, b) otwarcie i prowadzenie rachunków podstawowych jednostek organizacyjnych, rachunków pomocniczych jednostek organizacyjnych oraz rachunków funduszy celowych tych jednostek, c) nieodpłatną realizację poleceń przelewu drogą elektroniczną na rachunki prowadzone w banku obsługującym oraz w innych bankach, d) nieodpłatne przyjmowanie wpłat gotówkowych własnych zamawiającego oraz osób trzecich na rachunki bankowe budżetu Miasta i Gminy Szamotuły oraz na wszystkie rachunki jednostek organizacyjnych Miasta i Gminy Szamotuły w siedzibie banku lub w puncie kasowym prowadzonym przez bank na terenie miasta Szamotuły. W przypadku gdy bank nie ma swojej siedziby na terenie miasta Szamotuły w terminie do dnia 1 maja 2019 roku, uruchomi na terenie miasta Szamotuły punkt kasowy, e) dokonywanie wypłat gotówkowych na podstawie pisemnej dyspozycji przekazanej przez zamawiającego w siedzibie banku lub w punkcie kasowym prowadzonym przez bank na terenie miasta Szamotuły, f) przyjmowanie wpłat gotówkowych w formie zamkniętej – przeliczanie bilonu pochodzącego z parkometrów Strefa Płatnego Parkowania oraz z targowiska miejskiego, g) udostępnienie przez bank systemu płatności masowych po zawarciu dodatkowej umowy. System powinien umożliwić wygenerowanie indywidualnych rachunków bankowych, h) potwierdzanie operacji bankowych na wyciągach bakowych z podaniem stanu konta bankowego na każdy dzień roboczy. System elektroniczny winien umożliwić uzyskanie informacji o saldzie rachunku bankowego w formie wyciągu za każdy dzień roboczy w następnym dniu po wystąpieniu operacji. Wyjątkowo, w przypadku niemożności dostarczenia wyciągu drogą elektroniczną, bank dostarczy wyciąg w formie papierowej oraz umożliwi drukowanie dowodów wpłat i wypłat dla każdego wyciągu. 2. Pozostałe usługi bankowe: a) nieodpłatne wydawanie blankietów czeków gotówkowych, ich potwierdzanie, b) wydawanie opinii bankowej o prowadzonych rachunkach bankowych oraz innych opinii i zaświadczeń, c) umożliwienie obsługi operacji zagranicznych, d) możliwości uzyskania przez Skarbnika Miasta i Gminy Szamotuły lub osobę przez niego upoważnioną, informacji o stanie rachunków jednostek organizacyjnych, bez ponoszenia opłat i prowizji. 3. Zapewnienie bezpłatnej instalacji i serwisu elektronicznego systemu obsługi bankowej wraz z przeszkoleniem pracowników. Bank zapewni dostęp do system i możliwość korzystania z usług bankowości elektronicznej przez siedem dni w tygodniu, przez dwadzieścia cztery godziny na dobę. 4. Oprocentowanie środków na rachunkach bankowych objętych kompleksową obsługą bankową gminy zostanie obliczone w oparciu o stawkę WIBID 1M (stawka WIBID 1M x współczynnik banku). Do obliczania odsetek przyjmuje się rok, który liczy 365 dni. Naliczone odsetki podlegać będą dopisaniu do salda rachunku na koniec każdego miesiąca lub w dniu likwidacji rachunku. 5. Bank, na podstawie dodatkowego dokumentu – wniosku pisemnego Miasta i Gminy Szamotuły, uruchomi kredyt w rachunku bieżącym do wysokości określonej każdorazowo w uchwale budżetowej przez Radę Miasta i Gminy Szamotuły, od momentu podpisania dodatkowej umowy. Bank nie będzie pobierał prowizji w przypadku niewykorzystania kredytu w całości (prowizja za gotowość). Dopuszcza się możliwość pobrania prowizji za uruchomienie kredytu w rachunku bieżącym w kwocie nie wyższej niż 1,00% wartości uruchomionego kredytu. Zamawiający zastrzega sobie, że od niewykorzystanej kwoty kredytu nie zostaną pobrane żadne opłaty lub prowizje. Bank naliczy odsetki od wykorzystanej kwoty kredytu według wyliczenia - WIBOR 1M + marża banku. Zamawiający zastrzega sobie, że marża banku nie może być wyższa niż 0,50%. I. Jednostki objęte kompleksową obsługą bankową: ­ Miasto i Gmina Szamotuły, ­ Urząd Miasta i Gminy Szamotuły, ­ Ośrodek Pomocy Społecznej w Szamotułach, ­ Straż Miejska w Szamotułach, ­ Zarząd Komunalnych Zasobów Lokalowych w Szamotułach, ­ Centrum Usług Wspólnych w Szamotułach, ­ Przedszkole Nr 1 w Szamotułach, ­ Przedszkole Nr 3 w Szamotułach, ­ Przedszkole Nr 4 w Szamotułach, ­ Przedszkole Nr 5 w Szamotułach, ­ Przedszkole w Gałowie, ­ Przedszkole w Otorowie, ­ Szkoła Podstawowa nr 1 w Szamotułach, ­ Szkoła Podstawowa nr 2 w Szamotułach, ­ Szkoła Podstawowa nr 3 w Szamotułach, ­ Szkoła Podstawowa w Baborowie, ­ Szkoła Podstawowa w Brodziszewie, ­ Szkoła Podstawowa w Otorowie, ­ Szkoła Podstawowa w Pamiątkowie, ­ Szkoła Podstawowa w Przyborowie. II. Czynności, za które prowizje i opłaty bankowe nie będą pobierane: 1. otwarcie lub zamknięcie rachunków pomocniczych, 2. realizacja poleceń przelewu na rachunki prowadzone w banku obsługującym oraz innych bankach, 3. wpłat gotówkowych własnych oraz wpłat dokonywanych przez osoby trzecie w punkcie kasowym, oddziałach lub filii banku zlokalizowanych w granicach administracyjnych Miasta i Gminy Szamotuły, 4. wypłat gotówkowych z rachunku zamawiającego i wszystkich jednostek organizacyjnych w punkcie kasowym, oddziałach lub filii banku zlokalizowanych w granicach administracyjnych Miasta i Gminy Szamotuły, 5. instalacje w Urzędzie Miasta i Gminy Szamotuły i podległych jednostkach organizacyjnych systemu bankowości elektronicznej. Koszty osprzętu koniecznego do przesyłu środków finansowych drogą elektroniczną, jego dostarczenie, zamontowanie, skonfigurowanie oraz przeszkolenie pracowników w zakresie obsługi, 6. pobieranie wyciągów bankowych w systemie bankowości elektronicznej z podaniem stanu konta na każdy dzień roboczy, 7. za rozpatrzenie wniosku o kredyt w rachunku bieżącym, 8. za niewykorzystanie części linii kredytowej w ramach przyznanego limitu, 9. za czynności związane z obsługą linii kredytowej, 10. opłat za generowanie i drukowanie informacji o numerze indywidualnym wirtualnym rachunku bankowym, 11. wystawianie referencji i opinii z prowadzonych rachunków bankowych, opinii bankowej dotyczącej terminowości regulowania zobowiązań, stanu zadłużenia, udzielonych przez bank poręczeń itp. III. Wyjaśnienia szczegółowe dotyczące warunków technicznych prowadzenia i obsługi rachunku bankowego System identyfikacji masowych płatności powinien umożliwić wygenerowanie operacji w formie wyciągu bankowego za każdy dzień roboczy najpóźniej w następnym dniu roboczym. Zarówno zamawiający jak i bank będzie mógł dokonywać operacji generowania i drukowania informacji o numerze indywidualnym wirtualnym rachunku bankowym. Budżet Miasta i Gminy Szamotuły, obok rachunku podstawowego, rachunku płatności masowych i rachunku wydatków niewygasających, obsługuje około 20 rachunków pomocniczych służących do obsługi projektów finansowanych z udziałem środków unijnych częściowo nie wykazujących już obrotów z powodu zakończenia projektu. Natomiast w jednostkach organizacyjnych działają 52 rachunki bieżące i pomocnicze jednostek. Dane dotyczące usług bankowych ustalone dla okresu od 1 października 2017 roku do 30 września 2018 roku: 1) przelewy do banku obsługującego - 23.471 sztuk, 2) przelewy poza bank obsługujący - 91.834 sztuki, 3) wpłaty gotówkowe własne – 500 sztuk, 4) wpłaty osób trzecich na rachunki budżetu i jednostek – 37.957 sztuk, 5) wpłaty na indywidualne rachunki bankowe w ramach płatności masowych – 132.156 sztuk. Oferent winien złożyć oświadczenie "Posiada Punkt Kasowy, oddział lub filię na terenie Miasta Szamotuły w celu prowadzenia czynności kasowych lub zagwarantują jego (jej) otwarcie przed podpisaniem umowy, lecz nie później niż do dnia 1 maja 2019r." W przypadku odstąpienia przez bank od realizacji umowy, bank jest zobowiązany do prowadzenia obsługi budżetu gminy wraz z kredytem w rachunku bieżącym na dotychczasowych warunkach do czasu podpisania umowy z wyłonionym w postępowaniu przetargowym nowym bankiem. Kredyt w rachunku bieżącym – na podstawie zapisu paragrafu 7 ust. 1 uchwały budżetowej Miasta i Gminy Szamotuły na rok 2019, uchwała Nr V/35/18 z dnia 28 grudnia 2018 roku, Burmistrz Miasta i Gminy Szamotuły otrzymał upoważnienie do zaciągnięcia kredytu w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w ciągu roku budżetowego deficytu budżetu do wysokości 5.000.000,00 PLN. Zgodnie z art. 89 ust. 1 pkt 1 ustawy o finansach publicznych, jednostki samorządu terytorialnego mogą zaciągać kredyty i pożyczki oraz emitować papiery wartościowe na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu jednostki samorządu terytorialnego. Kredyt podlega spłacie w tym samym roku, w którym został zaciągnięty.