Udzielenie kredytów długoterminowych dla Gminy Dobrcz w roku 2018

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytów długoterminowych dla Gminy Dobrcz w 2018 roku, w tym: Część I - kredyt w wysokości 200.000 PLN na rozbudowę SP w Kozielcu o salę gimnastyczną z zapleczem sanitarno-dydaktyczno-technicznym, 1) Wysokość kredytu: 200.000,00 PLN (słownie: dwieście tysięcy złotych). 2) Kredyt postawiony zostanie do dyspozycji Zamawiającego w terminie do 7 dni od podpisania umowy. 3) Kredyt pobierany będzie na wniosek Zamawiającego w 2 transzach, przewidywane terminy uruchomienia transz : - do dnia 15 czerwca 2018r. w wysokości 100.000,00 zł - do dnia 20 lipca 2018r. w wysokości 100.000,00 zł 4) Spłata rat kapitałowych kredytu dokonywana będzie w następujących terminach, w wysokości: 1) 31.03.2019 r. kwota 5 000,00 zł 2) 31.03.2020 r. kwota 5 000,00 zł 3) 31.03.2021 r. kwota 2 500,00 zł 4) 30.06.2021 r. kwota 2 500.00 zł 5) 30.09.2021 r. kwota 2 500,00 zł 6) 30.11.2021 r. kwota 2 500,00 zł 7) 31.03.2022 r. kwota 5 000,00 zł 8) 30.06.2022 r. kwota 5 000,00 zł 9) 30.09.2022 r. kwota 5 000,00 zł 10) 30.11.2022 r. kwota 5 000,00 zł 11) 31.03.2023 r. kwota 2 500,00 zł 12) 30.06.2023 r. kwota 2 500,00 zł 13) 30.09.2023 r. kwota 2 500,00 zł 14) 30.11.2023 r. kwota 2 500,00 zł 15) 31.03.2024 r. kwota 5 000,00 zł 16) 30.06.2024 r. kwota 5 000,00 zł 17) 30.09.2024 r. kwota 5 000,00 zł 18) 30.11.2024 r. kwota 5 000,00 zł 19) 31.03.2025 r. kwota 5 000,00 zł 20) 30.06.2025 r. kwota 5 000,00 zł 21) 30.09.2025 r. kwota 5 000,00 zł 22) 30.11.2025 r. kwota 5 000,00 zł 23) 31.03.2026 r. kwota 2 500,00 zł 24) 30.06.2026 r. kwota 2 500,00 zł 25) 30.09.2026 r. kwota 2 500,00 zł 26) 30.11.2026 r. kwota 2 500,00 zł 27) 31.03.2027 r. kwota 2 500,00 zł 28) 30.06.2027 r. kwota 2 500,00 zł 29) 30.09.2027 r. kwota 2 500,00 zł 30) 30.11.2027 r. kwota 2 500,00 zł 31) 31.03.2028 r. kwota 22 500,00 zł 32) 30.06.2028 r. kwota 22 500,00 zł 33) 30.09.2028 r. kwota 22 500,00 zł 34) 30.11.2028 r. kwota 22 500,00 zł do kwoty „0” Część II - kredyt w wysokości 200.000 PLN na budowę tartanowej bieżni przy SP w Kotomierzu, 1) Wysokość kredytu: 200.000,00 PLN (słownie: dwieście tysięcy złotych). 2) Kredyt postawiony zostanie do dyspozycji Zamawiającego w terminie do 7 dni od podpisania umowy. 3)Kredyt pobierany będzie na wniosek Zamawiającego w 1 transzy, przewidywany terminy uruchomienia transzy : - do dnia 20 lipca 2018r. w wysokości 200.000,00 zł 4) Spłata rat kapitałowych kredytu dokonywana będzie w następujących terminach, w wysokości: 1) 31.03.2019 r. kwota 5 000,00 zł 2) 31.03.2020 r. kwota 5 000,00 zł 3) 31.03.2021 r. kwota 2 500,00 zł 4) 30.06.2021 r. kwota 2 500.00 zł 5) 30.09.2021 r. kwota 2 500,00 zł 6) 30.11.2021 r. kwota 2 500,00 zł 7) 31.03.2022 r. kwota 5 000,00 zł 8) 30.06.2022 r. kwota 5 000,00 zł 9) 30.09.2022 r. kwota 5 000,00 zł 10) 30.11.2022 r. kwota 5 000,00 zł 11) 31.03.2023 r. kwota 2 500,00 zł 12) 30.06.2023 r. kwota 2 500,00 zł 13) 30.09.2023 r. kwota 2 500,00 zł 14) 30.11.2023 r. kwota 2 500,00 zł 15) 31.03.2024 r. kwota 5 000,00 zł 16) 30.06.2024 r. kwota 5 000,00 zł 17) 30.09.2024 r. kwota 5 000,00 zł 18) 30.11.2024 r. kwota 5 000,00 zł 19) 31.03.2025 r. kwota 5 000,00 zł 20) 30.06.2025 r. kwota 5 000,00 zł 21) 30.09.2025 r. kwota 5 000,00 zł 22) 30.11.2025 r. kwota 5 000,00 zł 23) 31.03.2026 r. kwota 2 500,00 zł 24) 30.06.2026 r. kwota 2 500,00 zł 25) 30.09.2026 r. kwota 2 500,00 zł 26) 30.11.2026 r. kwota 2 500,00 zł 27) 31.03.2027 r. kwota 2 500,00 zł 28) 30.06.2027 r. kwota 2 500,00 zł 29) 30.09.2027 r. kwota 2 500,00 zł 30) 30.11.2027 r. kwota 2 500,00 zł 30) 31.03.2028 r. kwota 22 500,00 zł 31) 30.06.2028 r. kwota 22 500,00 zł 32) 30.09.2028 r. kwota 22 500,00 zł 33) 30.11.2028 r. kwota 22 500,00 zł do kwoty „0” Część III - kredyt w wysokości 300.000 PLN na modernizację dróg gminnych, 1) Wysokość kredytu: 300.000,00 PLN (słownie: trzysta tysięcy złotych). 2) Kredyt postawiony zostanie do dyspozycji Zamawiającego w terminie do 7 dni od podpisania umowy. 3) Kredyt pobierany będzie na wniosek Zamawiającego w 1 transzy, przewidywany termin uruchomienia transzy : - do dnia 21 maja 2018r. w wysokości 300.000,00 zł 4) Spłata rat kapitałowych kredytu dokonywana będzie w następujących terminach, w wysokości: 1) 31.03.2019 r. kwota 5 000,00 zł 2) 31.03.2020 r. kwota 5 000,00 zł 3) 31.03.2021 r. kwota 2 500,00 zł 4) 30.06.2021 r. kwota 2 500.00 zł 5) 30.09.2021 r. kwota 2 500,00 zł 6) 30.11.2021 r. kwota 2 500,00 zł 7) 31.03.2022 r. kwota 7 500,00 zł 8) 30.06.2022 r. kwota 7 500,00 zł 9) 30.09.2022 r. kwota 7 500,00 zł 10) 30.11.2022 r. kwota 7 500,00 zł 11) 31.03.2023 r. kwota 5 000,00 zł 12) 30.06.2023 r. kwota 5 000,00 zł 13) 30.09.2023 r. kwota 5 000,00 zł 14) 30.11.2023 r. kwota 5 000,00 zł 15) 31.03.2024 r. kwota 7 500,00 zł 16) 30.06.2024 r. kwota 7 500,00 zł 17) 30.09.2024 r. kwota 7 500,00 zł 18) 30.11.2024 r. kwota 7 500,00 zł 19) 31.03.2025 r. kwota 7 500,00 zł 20) 30.06.2025 r. kwota 7 500,00 zł 21) 30.09.2025 r. kwota 7 500,00 zł 22) 30.11.2025 r. kwota 7 500,00 zł 23) 31.03.2026 r. kwota 5 000,00 zł 24) 30.06.2026 r. kwota 5 000,00 zł 25) 30.09.2026 r. kwota 5 000,00 zł 26) 30.11.2026 r. kwota 5 000,00 zł 27) 31.03.2027 r. kwota 5 000,00 zł 28) 30.06.2027 r. kwota 5 000,00 zł 29) 30.09.2027 r. kwota 5 000,00 zł 30) 30.11.2027 r. kwota 5 000,00 zł 31) 31.03.2028 r. kwota 32 500,00 zł 32) 30.06.2028 r. kwota 32 500,00 zł 33) 30.09.2028 r. kwota 32 500,00 zł 34) 30.11.2028 r. kwota 32 500,00 zł do kwoty „0” Część IV - kredyt w wysokości 300.000 PLN na przebudowę drogi gminnej w Suponinie, 1) Wysokość kredytu: 300.000,00 PLN (słownie: trzysta tysięcy złotych). 2) Kredyt postawiony zostanie do dyspozycji Zamawiającego w terminie do 7 dni od podpisania umowy. 3) Kredyt pobierany będzie na wniosek Zamawiającego w 1 transzy, przewidywany termin uruchomienia transzy : - do dnia 10 sierpnia 2018r. w wysokości 300.000,00 zł 4) Spłata rat kapitałowych kredytu dokonywana będzie w następujących terminach, w wysokości: 1) 31.03.2019 r. kwota 5 000,00 zł 2) 31.03.2020 r. kwota 5 000,00 zł 3) 31.03.2021 r. kwota 2 500,00 zł 4) 30.06.2021 r. kwota 2 500.00 zł 5) 30.09.2021 r. kwota 2 500,00 zł 6) 30.11.2021 r. kwota 2 500,00 zł 7) 31.03.2022 r. kwota 7 500,00 zł 8) 30.06.2022 r. kwota 7 500,00 zł 9) 30.09.2022 r. kwota 7 500,00 zł 10) 30.11.2022 r. kwota 7 500,00 zł 11) 31.03.2023 r. kwota 5 000,00 zł 12) 30.06.2023 r. kwota 5 000,00 zł 13) 30.09.2023 r. kwota 5 000,00 zł 14) 30.11.2023 r. kwota 5 000,00 zł 15) 31.03.2024 r. kwota 7 500,00 zł 16) 30.06.2024 r. kwota 7 500,00 zł 17) 30.09.2024 r. kwota 7 500,00 zł 18) 30.11.2024 r. kwota 7 500,00 zł 19) 31.03.2025 r. kwota 7 500,00 zł 20) 30.06.2025 r. kwota 7 500,00 zł 21) 30.09.2025 r. kwota 7 500,00 zł 22) 30.11.2025 r. kwota 7 500,00 zł 23) 31.03.2026 r. kwota 5 000,00 zł 24) 30.06.2026 r. kwota 5 000,00 zł 25) 30.09.2026 r. kwota 5 000,00 zł 26) 30.11.2026 r. kwota 5 000,00 zł 27) 31.03.2027 r. kwota 5 000,00 zł 28) 30.06.2027 r. kwota 5 000,00 zł 29) 30.09.2027 r. kwota 5 000,00 zł 30) 30.11.2027 r. kwota 5 000,00 zł 31) 31.03.2028 r. kwota 32 500,00 zł 32) 30.06.2028 r. kwota 32 500,00 zł 33) 30.09.2028 r. kwota 32 500,00 zł 34) 30.11.2028 r. kwota 32 500,00 zł do kwoty „0” Część V - kredyt w wysokości 500.000 PLN na rozbudowę drogi powiatowej 1504C Trzebień-Niemcz-Bydgoszcz polegającej na wykonaniu ścieżki rowerowej na odcinku od Kotomierza do Nekli, 1) Wysokość kredytu: 500.000,00 PLN (słownie: pięćset tysięcy złotych). 2) Kredyt postawiony zostanie do dyspozycji Zamawiającego w terminie do 7 dni od podpisania umowy. 3) Kredyt pobierany będzie na wniosek Zamawiającego w 2 transzach, przewidywane terminy uruchomienia transz : - do dnia 10 maja 2018r. w wysokości 250.000,00 zł - do dnia 08 czerwca 2018r. w wysokości 250.000,00 zł 4) Spłata rat kapitałowych kredytu dokonywana będzie w następujących terminach, w wysokości: 1) 31.03.2019 r. kwota 5 000,00 zł 2) 31.03.2020 r. kwota 5 000,00 zł 3) 31.03.2021 r. kwota 2 500,00 zł 4) 30.06.2021 r. kwota 2 500.00 zł 5) 30.09.2021 r. kwota 2 500,00 zł 6) 30.11.2021 r. kwota 2 500,00 zł 7) 31.03.2022 r. kwota 12 500,00 zł 8) 30.06.2022 r. kwota 12 500,00 zł 9) 30.09.2022 r. kwota 12 500,00 zł 10) 30.11.2022 r. kwota 12 500,00 zł 11) 31.03.2023 r. kwota 12 500,00 zł 12) 30.06.2023 r. kwota 12 500,00 zł 13) 30.09.2023 r. kwota 12 500,00 zł 14) 30.11.2023 r. kwota 12 500,00 zł 15) 31.03.2024 r. kwota 12 500,00 zł 16) 30.06.2024 r. kwota 12 500,00 zł 17) 30.09.2024 r. kwota 12 500,00 zł 18) 30.11.2024 r. kwota 12 500,00 zł 19) 31.03.2025 r. kwota 12 500,00 zł 20) 30.06.2025 r. kwota 12 500,00 zł 21) 30.09.2025 r. kwota 12 500,00 zł 22) 30.11.2025 r. kwota 12 500,00 zł 23) 31.03.2026 r. kwota 2 500,00 zł 24) 30.06.2026 r. kwota 2 500,00 zł 25) 30.09.2026 r. kwota 2 500,00 zł 26) 30.11.2026 r. kwota 2 500,00 zł 27) 31.03.2027 r. kwota 2 500,00 zł 28) 30.06.2027 r. kwota 2 500,00 zł 29) 30.09.2027 r. kwota 2 500,00 zł 30) 30.11.2027 r. kwota 2 500,00 zł 31) 31.03.2028 r. kwota 65 000,00 zł 32) 30.06.2028 r. kwota 65 000,00 zł 33) 30.09.2028 r. kwota 65 000,00 zł 34) 30.11.2028 r. kwota 65 000,00 zł do kwoty „0” Część VI - kredyt w wysokości 613.760 PLN na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań. 1) Wysokość kredytu: 613.760,00 PLN (słownie: sześćset trzynaście tysięcy siedemset sześćdziesiąt złotych). 2) Kredyt postawiony zostanie do dyspozycji Zamawiającego w terminie do 7 dni od podpisania umowy. 3) Kredyt pobierany będzie na wniosek Zamawiającego w 1 transzy, przewidywany termin uruchomienia transzy : - do dnia 21 maja 2018r. w wysokości 613.760,00 zł 4) Spłata rat kapitałowych kredytu dokonywana będzie w następujących terminach, w wysokości: 1) 31.03.2019 r. kwota 5 000,00 zł 2) 31.03.2020 r. kwota 5 000,00 zł 3) 31.03.2021 r. kwota 2 500,00 zł 4) 30.06.2021 r. kwota 2 500.00 zł 5) 30.09.2021 r. kwota 2 500,00 zł 6) 30.11.2021 r. kwota 2 500,00 zł 7) 31.03.2022 r. kwota 15 000,00 zł 8) 30.06.2022 r. kwota 15 000,00 zł 9) 30.09.2022 r. kwota 15 000,00 zł 10) 30.11.2022 r. kwota 15 000,00 zł 11) 31.03.2023 r. kwota 2 500,00 zł 12) 30.06.2023 r. kwota 2 500,00 zł 13) 30.09.2023 r. kwota 2 500,00 zł 14) 30.11.2023 r. kwota 2 500,00 zł 15) 31.03.2024 r. kwota 2 500,00 zł 16) 30.06.2024 r. kwota 2 500,00 zł 17) 30.09.2024 r. kwota 2 500,00 zł 18) 30.11.2024 r. kwota 2 500,00 zł 19) 31.03.2025 r. kwota 15 000,00 zł 20) 30.06.2025 r. kwota 15 000,00 zł 21) 30.09.2025 r. kwota 15 000,00 zł 22) 30.11.2025 r. kwota 15 000,00 zł 23) 31.03.2026 r. kwota 2 500,00 zł 24) 30.06.2026 r. kwota 2 500,00 zł 25) 30.09.2026 r. kwota 2 500,00 zł 26) 30.11.2026 r. kwota 2 500,00 zł 27) 31.03.2027 r. kwota 2 500,00 zł 28) 30.06.2027 r. kwota 2 500,00 zł 29) 30.09.2027 r. kwota 2 500,00 zł 30) 30.11.2027 r. kwota 2 500,00 zł 31) 31.03.2028 r. kwota 108 440,00 zł 32) 30.06.2028 r. kwota 108 440,00 zł 33) 30.09.2028 r. kwota 108 440,00 zł 34) 30.11.2028 r. kwota 108 440,00 zł do kwoty „0” 2. Zamawiający zobowiązuje się rozpocząć spłatę kredytów od 31.03.2019r. i zakończyć 30.11.2028r. 3. Zamawiający zobowiązuje się spłacać kapitał kredytu oraz odsetki w terminach określonych w umowie kredytowej. Raty kapitału płatne zgodnie z przedstawionymi harmonogramami, raty odsetek płatne będą w okresach miesięcznych ostatniego dnia każdego miesiąca począwszy od 31 stycznia 2019 roku. Do wyliczenia odsetek od kredytu należy zastosować kalendarz rzeczywisty. 4. Oprocentowanie kredytu zmienne w stosunku rocznym oparte o zmienną stawkę WIBOR 1M (obowiązującą na pierwszy dzień miesiąca, a jeżeli stawka WIBOR na ten dzień nie jest ustalona lub ogłoszona, przyjmuje się stawkę z najbliższego poprzedniego dnia roboczego) powiększone o stałą marżę Banku. Nie dopuszcza się kapitalizacji odsetek. 5. Prowizja zawierająca wszystkie opłaty związane z uruchomieniem kredytu, stanowi jednorazową opłatę przy każdej wypłacie (pkt. 4), wyliczaną z uwzględnieniem stawki procentowej prowizji zaoferowanej w przetargu. Prowizja nie może przekraczać 0,2 % wartości kredytu. 6. Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania innych prowizji i opłat, w szczególności z tytułu: - przedterminowej spłaty kredytu - niewykorzystania części przyznanego kredytu - zmiany warunków zawartej umowy 7. Zamawiający zastrzega sobie prawo do rezygnacji z uruchomienia kredytu bądź poszczególnych transzy kredytu bądź części transzy kredytu i oczekuje, że bank nie będzie pobierał żadnych opłat od wartości, z których Zamawiający zrezygnował. 8. Rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będą dokonywane w złotych polskich. 9. Koszt kredytu na dzień składania ofert stanowić będzie: a) prowizja wyrażona w procentach, w wartościach zapisanych w ofercie – płatna będzie przy wypłacie transz, b) odsetki od wykorzystanego kredytu naliczone miesięcznie, stanowiące sumę stałej marży banku i zmiennej stopy procentowej opartej o WIBOR 1M (obowiązującą na 01.03.2018 r.). 10. W przypadku spłaty zarówno kapitału jak i odsetek, jeśli dzień spłaty przypada na dzień wolny od pracy, to spłata nastąpi następnego dnia roboczego po tym terminie. 11. Bank nie będzie pobierał odsetek, kar umownych i innych opłat za spłatę kredytu przed terminem. 12. Zabezpieczenie udzielonego kredytu: weksel własny in blanco wystawiony przez Gminę Dobrcz wraz z deklaracją wekslową. Zamawiający dopuszcza możliwość podpisania oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 kodeksu postępowania cywilnego, przy czym koszt tej formy zabezpieczenia pokrywa kredytodawca. 13. Dokumenty potrzebne do wstępnego zbadania zdolności kredytowej oraz opracowania własnych informacji przez Kredytodawcę: (wszystkie niżej wymienione dokumenty dostępne są na stronie internetowej zamawiającego: www.dobrcz.bip.net.pl) a. sprawozdanie Rb – NDS o nadwyżce i deficycie za rok 2016, 2017, b. sprawozdanie Rb – N o należnościach za rok 2016, 2017, c. sprawozdanie Rb – Z o zobowiązaniach za rok 2016, 2017, d. opinia RIO o wykonaniu budżetu Gminy Dobrcz - za 2016, e. opinia RIO o przedłożonym projekcie uchwały budżetowej Gminy Dobrcz na rok 2018, f. opinia RIO o możliwości sfinansowania planowanego deficytu budżetowego na 2018 przedstawionego w budżecie Gminy Dobrcz na rok 2018, g. opinia RIO o możliwości spłaty kredytów planowanych do zaciągnięcia przez gminę Dobrcz w 2018 roku, h. uchwały Rady Gminy Dobrcz w sprawie zaciągnięcia kredytów długoterminowych przez Gminę Dobrcz w roku 2018; i. uchwała budżetowa na rok 2018,( zmiany) - BIP Dobrcz); j. uchwała Rady Gminy Dobrcz w sprawie uchwalenia Wieloletniej Prognozy Finansowej gminy Dobrcz na lata 2018- 2028 (zmiany ) - BIP Dobrcz); k. sprawozdanie Wójta Gminy z wykonania budżetu gminy za rok 2016 i I-wsze półrocze 2017 r. oraz Opinia RIO. 14) Przed podpisaniem umów Zamawiający zobowiązuje się dostarczyć: a) zaświadczenie o nadaniu NIP i REGON b) dokumenty powołujące Wójta i Skarbnika