Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu w wysokości 4 981 480,00 zł z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu w roku 2020 oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu w wysokości 4 981 480,00 zł [słownie: cztery miliony dziewięćset osiemdziesiąt jeden tysięcy czterysta osiemdziesiąt złotych] z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu w roku 2020 oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów: 1. Kwota kredytu 4.981.480,00 zł (słownie: cztery miliony dziewięćset osiemdziesiąt jeden tysięcy czterysta osiemdziesiąt złotych 00/100), 2. Wykorzystanie kredytu następować́ będzie w walucie polskiej, 3. Okres kredytowania: od dnia podpisania umowy do 31.12.2029 roku, 4. Karencja w spłacie kapitału: do dnia 31.05.2021 roku, 5. Karencja w spłacie odsetek: 1 miesiąc, 6. Spłata kapitału po upływie okresu karencji: wg harmonogramu spłaty kredytu (Załącznik nr 4 do SIWZ), 7. Spłata odsetek po upływie okresu karencji: w okresach miesięcznych (w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca), 8. Oprocentowanie kredytu jest ustalane w oparciu o zmienną stawkę̨ bazową WIBOR 1M powiększoną̨ o marżę Banku (ustalona na podstawie złożonej oferty). WIBOR 1M oznacza notowaną na warszawskim rynku międzybankowym stopę procentową dla międzybankowych depozytów jednomiesięcznych. Stawka bazowa ustalana jest na okres miesięczny jako średnia arytmetyczna stawki WIBOR 1 M z poprzedniego miesiąca (na żądanie banku stawka bazowa ustalana będzie na okres miesięczny jako stawka WIBOR 1 M z przedostatniego dnia roboczego miesiąca), 9. O wysokości stawki bazowej (WIBOR 1M) stanowiącej podstawę obliczenia oprocentowania kredytu w danym miesiącu oraz o kwocie naliczonych odsetek za dany miesiąc Zamawiający będzie powiadamiany pisemnie przez bank w terminie do trzech dni przed terminem spłaty, 10. Marża Wykonawcy jest stała w umownym okresie kredytowania, 11. Zabezpieczenie: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową (zgodnie z wzorem stosowanym przez danego Wykonawcę), na żądanie Wykonawcy podpisane zostanie także oświadczenie o poddaniu się egzekucji, w maksymalnej kwocie uzyskanego kredytu. Skarbnik Gminy złoży kontrasygnatę zarówno na wekslu jak i deklaracji wekslowej. 12. Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane są od kwoty aktualnego zadłużenia, 13. Spłata kredytu i odsetek będzie następować przelewem, 14. Kredyt zostanie wykorzystany w terminach: I transza czerwiec 2020 r. – 1.500.000,00 zł, II transza lipiec 2020 r. – 1.500,000,00 zł, III transza wrzesień 2020 r. - 1.000.000,00 zł, IV transza listopad 2020 r. – 981.480,00 zł, przy czym Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany kwot lub dat, jeśli zajdzie taka potrzeba, 15. Najpóźniej na dzień przed udostępnieniem środków Zamawiający faksem, mailem lub pisemnie przekaże Wykonawcy dyspozycję uruchomienia kredytu, uruchomienie nie wymaga złożenia odrębnego wniosku kredytowego, 16. Planowane uruchomienie kredytu: czerwiec 2020 r. , 17. Zamawiający nie poniesie żadnych opłat z tytułu uruchomionego kredytu, w szczególności prowizji od każdej uruchomionej części kredytu. 18. Za datę spłaty kredytu rozumie się datę wpływu środków na rachunek kredytowy, 19. Zamawiający zastrzega sobie możliwość spłaty kredytu wcześniej niż określono w umowie – przy czym okres wypowiedzenia wynosi dwa tygodnie, w przypadku dokonania wcześniejszej spłaty części kredytu lub jego całości Wykonawca dokona przeliczenia odsetek za okres obrachunkowy, w którym nastąpiła spłata i poinformuje pisemnie Zamawiającego o wysokości odsetek za bieżący okres obrachunkowy w ciągu siedmiu dni od daty otrzymania przez Wykonawcę pisemnego powiadomienia o wcześniejszej spłacie. W przypadku dokonania przez Zamawiającego przedterminowej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłaty kredytu w formie aneksu do umowy, 20. Zamawiający zastrzega sobie możliwość nie wykorzystania kredytu w pełnej wysokości. Powyższe spowoduje ponowne przeliczenie wielkości rat kapitałowych i odsetkowych oraz przesłanie przez wykonawcę nowego harmonogramu spłaty kredytu. Zamawiający nie będzie ponosił żadnych kosztów z tytułu aneksowania umowy, w tym w szczególności z tytułu zmiany harmonogramu spłaty kredytu. 21. Zamawiający nie dopuszcza możliwości naliczania prowizji, odsetek i innych opłat od niewykorzystanych kredytów, wcześniejszej spłaty kredytu oraz z tytułu administrowania kredytami. Odsetki naliczane są od faktycznie wykorzystanego kredytu, 22. Zamawiający zastrzega sobie możliwość rezygnacji z całości kredytu, która to rezygnacja spowoduje wygaśnięcie umowy kredytowej, Zamawiający nie będzie ponosił żadnych kosztów z tytułu rezygnacji z całości kredytu, 23. Odsetki od udzielonego kredytu będą stanowić jedyne wynagrodzenie wykonawcy. Zamawiający nie będzie ponosił żadnych dodatkowych kosztów i opłat związanych z obsługą kredytu, 24. Wykonawca prowadzić będzie rachunek kredytowy nieodpłatnie w okresie obowiązywania umowy, 25. Za sporządzenie aneksów do umowy kredytu Wykonawca nie będzie pobierał prowizji, 26. Wykonawca nie ma prawa naliczać żadnych opłat, prowizji itd. które nie będą określone w umowie. 27. Ponadto opis przedmiotu zamówienia stanowią załączniki do niniejszej SIWZ: Nazwa załącznika/Numer załącznika do siwz: Formularz Ofertowy/1 Oświadczenie/ 2 Oświadczenie/ 2a Oświadczenie dot. grupy kapitałowej/ 3 Harmonogram spłaty kredytu/4 Opinia RIO o możliwości spłaty kredytu/5 Opinia RIO o prawidłowości planowanej kwoty długu/6 Sprawozdania budżetowe na I kw. 2020r. [Rb-27S, Rb-28S, Rb-N, Rb-NDS, Rb-Z]/7 Sprawozdania budżetowe za 2019r. [Rb-27S, Rb-28S, Rb-N, Rb-NDS, Rb-Z]/8 Sprawozdania finansowe za 2019r. [bilans jednostki, bilans z wykonania budżetu, RZiS, ZZF]/9 Uchwała budżetowa na 2020r./10 Uchwała WPF na lata 2020-2029/11 Uchwała w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego/12 NIP/13 REGON/14 Aktualny stan zobowiązań wobec innych instytucji finansowych/15 Zaświadczenie o wyborze wójta oraz ślubowanie/16 Uchwała o powołaniu skarbnika/17 Opinia RIO z wykonania budżetu za 2019r./18 28. Obowiązek zatrudnienia na podstawie umowy o pracę: Zgodnie z art. 29 ust. 3a ustawy Pzp Zamawiający informuje, że w zakresie realizacji zamówienia nie występują czynności, których wykonanie polega na wykonywaniu pracy w sposób określony w art. 22 § 1 ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. - Kodeks pracy (Dz.U. z 2019 r. poz. 1040 z późn. zm.).