Bankowa obsługa budżetu Gminy Śrem i jej jednostek organizacyjnych

Opis przedmiotu przetargu: 1.Przedmiotem zamówienia jest kompleksowa obsługa budżetu Gminy Śrem wraz z jej jednostkami organizacyjnymi w okresie od dnia 05.11.2020 r. do dnia 04.11.2025 r. (CPV 66100000-1, 66113000-5) obejmująca co najmniej: - otwarcie i prowadzenie rachunków podstawowych oraz rachunków pomocniczych Gminy Śrem oraz jednostek organizacyjnych (lista jednostek w Pakiecie Informacyjnych), - realizację zleceń płatniczych (przelewów), - usługi płatności masowej - przyjmowanie wpłat gotówkowych na prowadzone rachunki bez opłaty i prowizji, - dokonywanie wypłat gotówkowych, - możliwość deponowania środków na lokatach terminowych, - udzielanie kredytu obrotowego na rachunku bieżącym, odnawialnego, w wysokości określonej w uchwale budżetowej w każdym roku, którego oprocentowanie oparte będzie na stawce WIBOR 1M, bez prowizji i opłat, - objęcie systemem bankowości elektronicznej Urzędu Miejskiego - oraz jednostek organizacyjnych Gminy, bez opłat jednorazowych (instalacja oprogramowania, szkolenia) oraz bez opłat za abonament, - udostępnienie usługi pozwalającej importować dane do systemu finansowo-księgowego Zamawiającego oraz zapewnienie współpracy tej usługi z systemem informatycznym Zamawiającego. Bank musi zapewnić możliwość przyjmowania wpłat gotówkowych od ludności na prowadzone dla Gminy i jej jednostek organizacyjnych rachunków, w co najmniej dwóch punktach/placówkach na terenie Miasta Śrem bez opłat. 2.W ramach czynności, o których mowa powyżej, Bank zobowiązany będzie w szczególności do: - udzielanie "na hasło" informacji telefonicznych o stanie salda na rachunkach i wszelkich operacjach przeprowadzonych danego dnia upoważnionym osobom z Urzędu Miejskiego, jednostki organizacyjnej bez dodatkowych opłat, - zapewnienia możliwości uzyskania przez Skarbnika Gminy lub osobę przez Niego upoważnioną informacji o stanie rachunków i operacjach na rachunkach jednostek organizacyjnych Gminy, bez dodatkowych opłat, - codziennego potwierdzania wyciągiem stanu salda i dokonywanych operacji finansowych na rachunkach wraz z załącznikami, bez dodatkowych opłat, - dostarczania codziennie przed godz.11:00 przez Bank do Urzędu Miejskiego i wskazanych punktów obsługi księgowej jednostek organizacyjnych dokumentów księgowych i korespondencji dotyczących Urzędu Miejskiego i innych jednostek organizacyjnych, bez dodatkowych opłat, - dokonywanie przelewów wewnątrz bankowych bez opłat, - prowadzenia w ramach umowy rachunku bieżącego rachunków pomocniczych bez dodatkowych opłat, - automatycznego lokowania w Banku środków pieniężnych znajdujących się na rachunkach na koniec dnia - ostatnia operacja danego dnia, bez dodatkowych opłat, - przyjmowania zleceń utworzenia lokat bankowych na warunkach negocjowanych przez telefon z możliwością uzupełnienia wszystkich formalności pisemnych w terminie późniejszym, bez dodatkowych opłat, - realizacji zleceń stałych bez dodatkowych opłat, a w szczególności obciążanie rachunku spłatami rat kapitałowych zaciągniętych kredytów, wg harmonogramu dostarczonego przez Urząd. Powinna to być przedostatnia operacja w danym dniu, przed lokowaniem środków finansowych, - naliczania i kapitalizowania odsetek od środków na rachunkach co miesiąc. Wysokość oprocentowania środków wyznaczana będzie automatycznie co kwartał, jako iloczyn średniej arytmetycznej wysokości stawki WIBID 1M z miesiąca poprzedzającego dzień ustalania oprocentowania i współczynnika określającego w ofercie przez Bank; albo iloczyn wysokości stawki WIBID 1M z określonego dnia miesiąca poprzedzającego dzień ustalania oprocentowania i współczynnika określonego w ofercie przez Bank. Wykonawca wskaże, jaki sposób ustalania stawek bazowych wybiera - w wypadku wybrania jako podstawy stawki WIBID z określonego dnia miesiąca - wskaże, o jaki dzień miesiąca chodzi, - naliczania odsetek od wykorzystanego kredytu w rachunku bieżącym co miesiąc i pobierania w okresach miesięcznych, w piątym dniu każdego następnego miesiąca. Wysokość oprocentowania wyznaczana będzie co miesiąc jako suma średniej arytmetycznej wysokości WIBOR 1M z miesiąca poprzedzającego dzień ustalenia procentowania i marży określonej w ofercie Banku; albo jako iloczyn wysokości stawki WIBOR 1M z określonego dnia miesiąca poprzedzającego dzień ustalania oprocentowania i współczynnika określonego w ofercie przez Bank. Wykonawca wskaże, jaki sposób ustalania stawek bazowych wybiera - w wypadku wybrania jako podstawy stawki WIBOR z określonego dnia miesiąca - wskaże, o jaki dzień miesiąca chodzi. Do naliczenia odsetek przyjmuje się, że rok liczy 365 dni, - "zerowania" rachunku podstawowego i pomocniczych (na żądanie) jednostek budżetowych Gminy, polegającego na przekazaniu z dniem 31 grudnia każdego roku kwot pozostałych na ww. rachunkach (np. odsetki bankowe), na rachunek podstawowy organu jednostki samorządu terytorialnego, bez dodatkowych opłat.