Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego

Opis przedmiotu przetargu: 3.1. Przedmiot zamówienia obejmuje udzielenie i obsługę kredytu długoterminowego w wysokości 3700000,00 PLN (słownie: trzy miliony siedemset tysięcy złotych 00/100) przeznaczonego na finansowanie planowanego deficytu budżetu w kwocie 3000000,00 zł oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów w kwocie 700000,00 zł. 3.2. Okres kredytowania ustala się na 10 lat, z karencją w spłacie kredytu liczoną od dnia podpisania umowy kredytowej do dnia 30.03.2023 roku. 3.3. Kredyt zostanie uruchomiony w transzach na podstawie pisemnych wniosków Zamawiającego. 3.4. Zamawiający zakłada wykorzystanie kredytu maksymalnie do dnia 31.10.2020 roku: NR TRANSZY DATA WNIOSKOWANIA O TRANSZĘ – DO DNIA WYSOKOŚĆ TRANSZY W PLN I 10.08.2020r 3 200 000,00 II 31.10.2020r 500 000,00 3.5. Uruchomienie transzy kredytu nastąpi w ciągu 2 dni od dnia złożenia przez Zamawiającego pisemnego wniosku o uruchomienie transzy kredytu. 3.6. Zamawiający zastrzega sobie prawo do zmiany terminów uruchomienia i wysokości poszczególnych transz kredytu. Zmiana taka nie może pociągnąć za sobą dodatkowych opłat i prowizji ze strony Wykonawcy. 3.7. Spłata kredytu nastąpi w następujący sposób: 1) raty kapitałowe płatne w 40 ratach kwartalnych, na koniec każdego kwartału – pierwsza rata płatna do dnia 31.03.2023 roku, ostania rata płatna do dnia 31.12.2032 roku, jak niżej: Numer raty kapitałowej Płatna do dnia Wysokość raty kapitałowej Razem 1. 31.03.2023 92 500,00 370 000,00 2. 30.06.2023 92 500,00 3. 30.09.2023 92 500,00 4. 31.12.2023 92 500,00 5. 31.03.2024 92 500,00 370 000,00 6. 30.06.2024 92 500,00 7. 30.09.2024 92 500,00 8. 31.12.2024 92 500,00 9. 31.03.2025 92 500,00 370 000,00 10. 30.06.2025 92 500,00 11. 30.09.2025 92 500,00 12. 31.12.2025 92 500,00 13. 31.03.2026 92 500,00 370 000,00 14. 30.06.2026 92 500,00 15. 30.09.2026 92 500,00 16. 31.12.2026 92 500,00 17. 31.03.2027 92 500,00 370 000,00 18. 30.06.2027 92 500,00 19. 30.09.2027 92 500,00 20. 31.12.2027 92 500,00 21. 31.03.2028 92 500,00 370 000,00 22. 30.06.2028 92 500,00 23. 30.09.2028 92 500,00 24. 31.12.2028 92 500,00 25. 31.03.2029 92 500,00 370 000,00 26. 30.06.2029 92 500,00 27. 30.09.2029 92 500,00 28. 31.12.2029 92 500,00 29. 31.03.2030 92 500,00 370 000,00 30. 30.06.2030 92 500,00 31. 30.09.2030 92 500,00 32. 31.12.2030 92 500,00 33. 31.03.2031 92 500,00 370 000,00 34. 30.06.2031 92 500,00 35. 30.09.2031 92 500,00 36. 31.12.2031 92 500,00 37. 31.03.2032 92 500,00 370.000,00 38. 30.06.2032 92 500,00 39. 30.09.2032 92 500,00 40. 31.12.2032 92 500,00 2) oprocentowanie wraz z marżą płatne od uruchomienia pierwszej transzy w okresach miesięcznych, na koniec następnego miesiąca. 3.8. Zabezpieczenie spłaty kredytu, jeżeli będzie wymagane - weksel własny In blanco wraz z deklaracją wekslową. 3.9. Kredyt powinien być udzielony w oparciu o zmienną stopę procentową, na podstawie stawki referencyjnej WIBOR 3M powiększonej o oferowaną marżę banku, niezmienną przez cały okres spłaty kredytu. 3.10. Stawkę WIBOR 3M z dnia 16.06.2020 roku należy przyjąć jedynie dla porównania ofert i będzie ona zmienna w okresie kredytowania. 3.11. Od wykorzystanego kredytu Wykonawca będzie mógł pobierać odsetki według stawki ustalonej w następujący sposób: 1) Oprocentowanie jest zmienne i stanowi sumę zmiennej stawki WIBOR 3M oraz stałej marży bankowej. 2) Stawka WIBOR 3M zmienia się w cyklu kalendarzowym kwartalnym i przyjmuje wartość z pierwszego dnia okresu odsetkowego – kwartału kalendarzowego poprzedzającego kolejny okres. 3.12. Do obliczenia kosztów należy przyjąć rzeczywistą liczbę dni w danym roku. 3.13. Celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej Zamawiającego oraz opracowania własnych informacji przez Wykonawcę, Zamawiający dołącza do niniejszej SIWZ następujące dokumenty: 1. sprawozdanie Rb–NDS o nadwyżce i deficycie za 2017 r., 2018 r., 2019 r. - zał. nr 1, 2, 3; 2. sprawozdanie Rb-PDP z wykonania podstawowych dochodów podatkowych za 2017 r., 2018 r., 2019 r. – zał. nr 4, 5, 6; 3. sprawozdanie Rb-27S z wykonania dochodów budżetowych za 2017 r., 2018 r., 2019 r., - zał. nr 7, 8, 9; 4. sprawozdanie Rb-28S z wykonania wydatków budżetowych za 2017 r., 2018 r., 2019 r., - zał. nr 10, 11, 12; 5. sprawozdanie Rb-Z o zobowiązaniach za rok 2017 r., 2018 r., 2019 r., – zał. nr 13, 14, 15; 6. sprawozdanie Rb-N o należnościach za rok 2017 r., 2018 r., 2019 r.,– zał. nr 16, 17, 18; 7. opinia RIO o wykonaniu budżetu Gminy Grodziczno - za 2018 r., 2019 r. - zał. nr 19, 20; 8. opinia RIO o prawidłowości planowanej kwoty długu Gminy Grodziczno, na podstawie przyjętej przez jednostkę samorządu terytorialnego Wieloletniej Prognozy Finansowej na lata 2020 – 2032 oraz uchwały budżetowej na rok 2020 - zał. nr 21; 9. opinia RIO o możliwości sfinansowania deficytu budżetowego przedstawionego w uchwale budżetowej na rok 2020 - zał. nr 22; 10. Wieloletnia Prognoza Finansowa w latach 2020 – 2032 (na dzień 19 maja 2020 r.) – zał. nr 23; 11. zarządzenie Nr 48/2020 Wójta Gminy Grodziczno z dnia 8 maja 2020 r. w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego, uchwała nr XIII/80/2019 Rady Gminy Grodziczno z dnia 5 grudnia 2019 r. w sprawie uchwalenia budżetu Gminy Grodziczno na 2020 r. – zał. nr 24, 25; 12. oświadczenie o terminowej spłacie zaciągniętych kredytów i pożyczek oraz o wysokości zadłużenia gminy z tytułu zaciągniętych kredytów i pożyczek na dzień 9 czerwca 2020 - zał. nr 26; 13. Zaświadczenie o numerze identyfikacyjnym Gminy Grodziczno (REGON) - zał. Nr 27; 14. Decyzja o Numerze Identyfikacji Podatkowej Gminy Grodziczno - zał. Nr 28; 15. uchwała Rady Grodziczno o udzieleniu absolutorium Wójtowi Gminy Grodziczno za 2018 r., za 2019 r. – zał. nr 29, 30; 16. budżet Gminy Grodziczno wg stanu na dzień 29 maja 2020 zał. nr 31; 17. Zaświadczenie stwierdzające wybór Wójta Gminy – zał. Nr 32 18. Uchwała nr IX/70/2011 Rady Gminy Grodziczno z dnia 5 lipca 2011 r. W sprawie powołania skarbnika Gminy Grodziczno – zał. nr 33 19. Opinia RIO o możliwości spłaty przez Gminę Grodziczno kredytu w kwocie 3.700.000,00 zł – zał. Nr 34