Udzielenie i obsługa kredytu bankowego długoterminowego w wysokości 4 853 627,53 PLN na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań oraz pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiot zamówienia. 1) Przedmiotem zamówienia jest Udzielenie i obsługa kredytu bankowego długoterminowego w wysokości 4 853 627,53 PLN na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań oraz pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy. 2) Ustalenia szczegółowe dotyczące przedmiotu zamówienia: a. Okres kredytowania: 01.08.2020 r. – 31.10.2031 r. b. Dla celów wyliczenia kosztów obsługi kredytu należy przyjąć uruchomienie kredytu w całości jednorazowo w dniu 01.08.2020 r. c. Odsetki płatne na koniec każdego kwartału. Pierwszy termin płatności odsetek od kredytu to 31.12.2020 r. natomiast ostatni termin płatności odsetek to data spłaty ostatniej raty. d. Spłaty kapitału wg poniższego harmonogramu: Lp. Okres spłaty Nr raty Obciążenie spłatą kredytu kolejnych lat budżetowych 1. 29.10.2021 1 5 000,00 2. 31.10.2022 2 5 000,00 3. 31.10.2023 3 5 000,00 4. 31.10.2024 4 50 000,00 5. 31.10.2025 5 100 000,00 6. 30.10.2026 6 100 000,00 7. 29.10.2027 7 600 000,00 8. 31.10.2028 8 1 000 000,00 9. 31.10.2029 9 1 200 000,00 10. 31.10.2030 10 1 200 000,00 11. 31.10.2031 11 588 627,53 Łącznie 4 853 627,53 e. Oprocentowanie kredytu będzie ulegać zmianie w zależności od zmiany stawki WIBOR 1M. Zmiana oprocentowania dokonywana będzie kwartalnie w pierwszym dniu każdego kwartału kalendarzowego w oparciu o stawkę WIBOR 1M obowiązującą w ostatnim dniu roboczym przed rozpoczęciem kolejnego okresu odsetkowego (kwartał kalendarzowy) + stała, przez cały okres kredytowania, marża Banku. f. Prowizja: jednorazowa (% od łącznej kwoty kredytu). Prowizja z tytułu uruchomienia kredytu zostanie zapłacona przed uruchomieniem I transzy kredytu a wypłata kredytu nastąpi najwcześniej po zaksięgowaniu prowizji na wskazanym rachunku Wykonawcy. g. Rozliczenia będą dokonywane w PLN. h. Za spłatę rat kredytu, odsetek przyjmuje się datę wpływu środków na rachunek Wykonawcy – Banku. i. Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową, na których złożona zostanie kontrasygnata skarbnika. j. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wykorzystania części kredytu postawionego do jego dyspozycji. k. Kredytobiorca nie będzie ponosił żadnych prowizji (za wyjątkiem określonej w rozdziale III ust. 1 pkt 2) lit. f) SIWZ )i opłat związanych z udzielonym kredytem, a w szczególności wynikających z niewykorzystania kredytu jak również z tytułu przedterminowej spłaty kredytu. W przypadku nieterminowej spłaty Zamawiający będzie ponosił wszelki koszty związane z obsługą zadłużenia przeterminowanego. Zamawiający wyraża zgodę aby oprocentowanie od zadłużenia przeterminowanego ustalone było w wysokości i wg zasad obowiązujących u wykonawcy. l. Zamawiający zastrzega sobie prawo spłaty części lub całości kredytu przed terminem bez wcześniejszego powiadomienia Wykonawcy. Spłata ta pomniejszy wysokość kredytu a odsetki będą liczone od pozostałego do spłaty zadłużenia m. Zamawiający zastrzega sobie prawo zmiany harmonogramu spłaty zadłużenia np. poprzez przeniesienie spłaty raty/rat lub jej/ich części na okres późniejszy tj. skumulowanie w kolejnych latach, bez zmiany końcowego terminu spłaty. n. Oświadczenie o poddaniu się egzekucji, które zostanie podpisane przez Wójta przy kontrasygnacie Skarbnika może obejmować do 150% kwoty kredytu. Na pisemny wniosek Wykonawcy oświadczenie o poddaniu się egzekucji zostanie złożone zgodnie z art. 777 k.p.c. a koszty związane ze sporządzeniem takiego oświadczenia poniesie Wykonawca. o. Zamawiający oświadcza, że nie posiada zaległych zobowiązań w bankach ani też w ZUS i US. Przed podpisaniem umowy kredytowej, na żądanie Banku przedłoży aktualne zaświadczenia z ZUS i US o braku zaległości wobec tych Urzędów. 2. Celem zbadania zdolności kredytowej Zamawiającego do specyfikacji dołącza się następujące dokumenty (stanowiące załącznik nr 4 do SIWZ): 1) Uchwała Nr XI.163.2020 Rady Gminy Skrzyszów z dnia 30 kwietnia 2020 r. w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego. 2) Sprawozdanie budżetowe za rok 2018 i 2019 r.: oraz I kwartał 2020 r.Rb-27S, Rb-28S, Rb-NDS, Rb-N, Rb-Z. 3) Zarządzenie nr 248.2020 Wójta Gminy Skrzyszów z dnia 26 marca 2020 r w sprawie przedłożenia sprawozdania rocznego z wykonania budżetu Gminy Skrzyszów za 2019 rok 4) Uchwała nr S.O.VIII-423/32/20 Składu Orzekającego Kolegium Regionalnej Izby Obrachunkowej w Krakowie z dnia 21 kwietnia 2020 w sprawie opinii o sprawozdaniu z wykonania budżetu za 2019 wraz z informacją o stanie mienia Gminy Skrzyszów 5) Uchwała nr S.O.VIII-420/19/20 Składu Orzekającego Kolegium Regionalnej Izby Obrachunkowej w Krakowie z dnia 1 czerwca 2020 w sprawie opinii o możliwości spłaty przez Gminę Skrzyszów kredytu długoterminowego 6) Wykaz zobowiązań na dzień 19.06.2020 r. Materiały dotyczące budżetu Gminy są dostępne w Biuletynie Informacji Publicznej na stronie internetowej http://bip.malopolska.pl/ugskrzyszow w sekcji Rada/Uchwały/2018-2023/2020 oraz w sekcji Budżet i majątek