UDZIELENIE I OBSŁUGA KREDYTU DŁUGOTERMINOWEGO W KWOCIE 2 517 842,00 ZŁ. ( słownie : dwa miliony pięćset siedemnaście tysięcy osiemset czterdzieści dwa złote)

Opis przedmiotu przetargu: 3.1. Opis przedmiotu zamówienia: 1) Kredyt zostanie wykorzystany w następujący sposób : Lp. Przeznaczenie kredytu Kwota 1 Utworzenie Żagańsko – Żarskiej Strefy Gospodarczej w Żarsko – Żagańskim Obszarze Funkcjonalnym (udział własny Gminy w realizacji projektu), 1.393.554,00 2 Rewitalizacja zabytkowego pałacyku przy ul. Jana Pawła II 7 w Żaganiu wraz z otoczeniem w celu nadania nowych funkcji społecznych (udział własny Gminy w realizacji projektu)19.075,00 3 Kompleksowy program komunikacji w Żarsko – Żagańskim Obszarze Funkcjonalnym (udział własny Gminy w realizacji projektu 105.213,00 4 Podwyższenie kapitału zakładowego spółki Żagańskie Towarzystwo Budownictwa Społecznego Sp. z o.o. w Żaganiu 450.000,00 5 Pomoc finansowa dla Samorządu Województwa Lubuskiego na dofinansowanie remontu chodnika w ciągu drogi wojewódzkiej 296 – ul. Jana Pawła II 200.000,00 6 Inwestycje drogowe zaplanowane do realizacji w 2017 roku; z tego: ul. Sosnowa, ul. Łużycka 350.000,00 RAZEM 2.517.842,00 Powyższe dane dotyczące przedmiotu kredytowania Wykonawca jest zobowiązany uwzględnić i zapisać w umowie; 2) przyjmuje się następujący termin uruchomienia kredytu: Lp. Przeznaczenie kredytu Kwota w zł Data zapotrzebowania na środki z kredyu 1 Utworzenie Żagańsko – Żarskiej Strefy Gospodarczej w Żarsko – Żagańskim Obszarze Funkcjonalnym (udział własny Gminy w realizacji projektu), 1.393.554,00 zł. 15.09.2017 r 2 Rewitalizacja zabytkowego pałacyku przy ul. Jana Pawła II 7 w Żaganiu wraz z otoczeniem w celu nadania nowych funkcji społecznych (udział własny Gminy w realizacji projektu) 19.075,00zł. , 30.11.2017 r 3 Kompleksowy program komunikacji w Żarsko - Żagańskim Obszarze Funkcjonalnym (udział własny Gminy w realizacji projektu) 105.213,00zł., 15.09.2017 r 4 Podwyższenie kapitału zakładowego spółki Żagańskie Towarzystwo Budownictwa Społecznego Sp. z o.o. w Żaganiu 450.000,00 zł. , 30.11.2017 r 5 Pomoc finansowa dla Samorządu Województwa Lubuskiego na dofinansowanie remontu chodnika w ciągu drogi wojewódzkiej 296 – ul. Jana Pawła II, 200.000,00zł, 15.09.2017 6 Inwestycje drogowe zaplanowane do realizacji w 2017 roku; z tego: ul. Sosnowa, ul. Łużycka, 350.000,00 zł. ,31.10.2017 r. Wykonawca powinien przewidzieć we wzorze umowy możliwość zmiany terminu wykorzystania kredytu pod potrzeby Kredytobiorcy, w okresie do 30.12.2017 r.; 3) Raty kapitałowe spłacane będą kwartalnie w latach : 2025 – 2029 w następujący sposób: w 2025 r. 714 000,00 zł ( tj. 4 x 178 500,00 zł ) w 2026 r. 850 000,00 zł ( tj. 4 x 212 500,00 zł ) w 2027 r. 850 000,00 zł ( tj. 4 x 212 500,00 zł ) w 2028 r. 100 000,00 zł ( tj. 4 x 25 000,00 zł ) w 2029 r. 3 842,00 zł; 4) termin spłaty rat będzie przypadał do ostatniego dnia miesiąca kończącego kwartał kalendarzowy; 5) odsetki od kredytu spłacane będą miesięcznie do ostatniego dnia każdego miesiąca; 6) kwota wykorzystanego kredytu będzie oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej, równej wysokości stawki bazowej WIBOR 1 M dla jednomiesięcznych depozytów międzybankowych w PLN powiększonej o stałą marżę Wykonawcy, ustaloną na podstawie złożonej oferty; 7) stawkę WIBOR 1 M przyjąć należy jako średnią arytmetyczną stawek ze wszystkich dni miesiąca poprzedzającego kolejny miesięczny okres odsetkowy; 8) odsetki naliczane będą w oparciu o zasadę wyrażoną w postaci ilorazu 365/365 ( 366/366 w roku przestępnym ), co oznacza przyjęcie rzeczywistej ilości dni w okresie odsetkowym w stosunku do rzeczywistej ilości dni w roku obrachunkowym; 9) Zamawiający potwierdza, iż w przypadku gdy termin spłaty kredytu lub odsetek przypadnie w dzień wolny od pracy, to Zamawiający ureguluje wymaganą kwotę w pierwszy dzień roboczy następujący po wyznaczonym terminie; 10) nie przewiduje się ponoszenia kosztów prowizji przygotowawczej, ani żadnych dodatkowych prowizji i opłat; 11) zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny In blanco wraz z deklaracją wekslową; 12) Skarbnik Miasta wyraża zgodę na udzielenie kontrasygnaty na wekslu oraz deklaracji wekslowej; 13) Zamawiający wyraża zgodę na podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji zgodnie z art.97 Ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe; 14) Kredytobiorca zastrzega sobie prawo wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu, w dogodnym dla siebie terminie, a także możliwość wykorzystania kredytu w mniejszej kwocie . W takiej sytuacji odsetki od kredytu naliczane będą wyłącznie od niespłaconej kwoty kredytu, a Kredytobiorca zwolniony będzie od jakichkolwiek obciążeń z tego tytułu na rzecz banku; 15) Zamawiający zastrzega sobie prawo do zmiany harmonogramu spłat kredytu, w tym w związku z wydłużeniem terminu spłaty kredytu. 3.2. Wieloletnia Prognoza Finansowa dla Gminy Żagań o statusie miejskim została sporządzona z uwzględnieniem przepisów Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 23.12.2010 r. w sprawie szczegółowego sposobu kwalifikacji tytułów dłużnych zaliczanych do państwowego długu publicznego, w tym do długu Skarbu Państwa. W związku z tym Rozporządzeniem nie zostanie przekroczony wskaźnik poziomu zadłużenia obsługi długu w okresie spłaty kredytu 3.3. Dla potrzeb ustalenia ceny oferty prosimy o przyjęcie stawki WIBOR 1 M z dnia 27.06.2017 r 3.4. Dodatkowe Informacje związane z przedmiotem zamówienia , a dotyczące: 1) spółek prawa handlowego w których Gmina Żagań o statusie miejskim posiada udziały 2) zestawienia kredytów Gminy Żagań o statusie miejskim 3) udzielonych poręczenia 4) wykazu instytucji powiązanych kapitałowo z gminą Żagań o statusie miejskim, 5) zaświadczenia o niezaleganiu w opłacie podatków oraz składek ZUS 6) Uchwały Rady Miasta Żagań w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego na pokrycie planowanego deficytu budżetu gminy, z dnia 7 lipca 2017, zamieszczone są w załączniku do SIWZ.