Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 1 454 000,00 zł z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu na realizację zadań inwestycyjnych.

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu w wysokości 1 454 000,00 zł ( jeden milion czterysta pięćdziesiąt cztery tysiące złotych) z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu – na realizację zadań inwestycyjnych 1. Uruchomienie kredytu przewiduje się w jednej transzy wg. zamówienia złożonego przez kredytobiorcę. 2. Kredyt będzie przekazany na rachunek bankowy kredytobiorcy w wysokości 1 454 000,00 zł nie później niż do dnia 31 październik 2017 r. 3. Okres kredytowania od dnia uruchomienia do 31.12.2022 r. 4. Spłata rat kapitałowych począwszy od stycznia 2018 roku, w kwotach i terminach określonych w harmonogramie spłat kredytu jak niżej: Lp. Termin płatności Rata Stan zadłużenia 1. 31.10.2017 r. uruchomienie 1 454 000,00 2. 31.03.2018 r. 10 200,00 1 443 800,00 3. 30.06.2018 r. 10 200,00 1 433 600,00 4. 30.09.2018 r. 10 200,00 1 423 400,00 5. 31.12.2018 r. 10 200,00 1 413 200,00 6. 31.03.2019 r. 88 325,00 1 324 875,00 7. 30.06.2019 r. 88 325,00 1 236 550,00 8. 30.09.2019 r. 88 325,00 1 148 225,00 9. 31.12.2019 r. 88 325,00 1 059 900,00 10. 31.03.2020 r. 88 325,00 971 575,00 11. 30.06.2020 r. 88 325,00 883 250,00 12. 30.09.2020 r. 88 325,00 794 925,00 13. 31.12.2020 r. 88 325,00 706 600,00 14. 31.03.2021 r. 88 325,00 618 275,00 15. 30.06.2021 r. 88 325,00 529 950,00 16. 30.09.2021 r. 88 325,00 441 625,00 17. 31.12.2021 r. 88 325,00 353 300,00 18. 31.03.2022 r. 88 325,00 264 975,00 19. 30.06.2022 r. 88 325,00 176 650,00 20. 30.09.2022 r. 88 325,00 88 325,00 21. 21.12.2022 r. 88 325,00 0,00 5. Spłata odsetek naliczonych od rzeczywistej wielkości zaciągniętego kredytu w okresach kwartalnych, w wysokości wynikającej z aktualnego stanu zadłużenia, począwszy od pierwszego dnia wykorzystania środków z kredytu. Odsetki spłacane po upływie każdego kwartału do ostatniego dnia miesiąca kończącego kwartał. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu odsetki będą naliczane za okres faktycznego wykorzystania kredytu. 6. Przy naliczaniu odsetek za dany kwartał będzie przyjmowana stawka WIBOR 3M notowana 20-go dnia ostatniego miesiąca kończącego kwartał. 7. Oprocentowanie będzie naliczane tylko od kwoty faktycznego zadłużenia. Wykonawca nie będzie pobierał opłat i prowizji bankowej od zaangażowania kredytu tj. salda niewykorzystanej transzy części kredytu. 8. Bank nie będzie pobierał jednorazowej prowizji za udzielenie kredytu, w tym za rozpatrzenie wniosku, za wypłatę transz, za zmianę harmonogramu, za aneksowanie umowy, za wcześniejszą spłatę, za otwarcie i obsługę rachunku na potrzeby kredytu. 9. Bank nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat i prowizji z tytułu udzielenia i obsługi kredytu poza wymienionymi w Specyfikacji Istotnych warunków zamówienia 10. Zabezpieczenie spłaty kredytu stanowić będzie weksel in blanco z deklaracją wekslową. 11. Do wyliczenia ceny oraz w trakcie trwania umowy będzie obowiązywał kalendarz rzeczywisty tj rok 365/366 dni (rzeczywista liczba dni w miesiącu) 12. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów oraz możliwość pobrania kredytu w kwocie mniejszej niż wyszczególniona w pkt 2 bez zmian w okresie spłaty wyszczególnionym w pkt 4 oraz możliwość niewykorzystania transzy kredytu w terminie bez naliczania dodatkowej prowizji. 13. Zamawiający przewiduje możliwość zmiany postanowień zawartej umowy w stosunku do treści oferty, na podstawie której dokonano wyboru Banku w zakresie zmiany przedmiotu umowy oraz terminu realizacji umowy, gdy konieczność takich zmian wyniknie z okoliczności, których nie można było przewidzieć w chwili zawarcia umowy, lub zmiany te są korzystne dla Zamawiającego. 14. Celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej Zamawiający udostępni do wglądu w swojej siedzibie następujące dokumenty: a) Sprawozdanie Rb-NDS za 2016 r. i za I półrocze 2017 r. b) Sprawozdanie Rb-27S i 28S za 2016 r. i za I półrocze 2017 r. c) Sprawozdanie Rb-Z i Rb-N za 2016 r. i za I półrocze 2017 r. d) Budżet Gminy Borki na 2017 r.