Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego na pokrycie planowanego deficytu budżetu w wysokości 3.490.489,82 zł

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie Gminie Raciążek kredytu w łącznej wysokości 3.490.489,82 zł. (słownie złotych: trzy miliony czterysta dziewięćdziesiąt tysięcy czterysta osiemdziesiąt dziewięć złotych 82/100 gr). Kredyt Gmina Raciążek zamierza przeznaczyć na pokrycie planowanego deficytu budżetu (zgodnie z uchwałą: Nr XXXVII/326/2018 Rady gminy Raciążek z dnia 27 kwietnia 2018r.). Kwota Kredytu: 3.490.489,82 zł. 2. Spłata kredyt nastąpi: - w roku 2019 – 290.874,00 zł. (12 x 24.239,50 zł) - w roku 2020 – 290.874,00 zł. (12 x 24.239,50 zł) - w roku 2021 – 290.874,00 zł. (12 x 24.239,50 zł) - w roku 2022 – 290.874,00 zł. (12 x 24.239,50 zł) - w roku 2023 – 290.874,00 zł. (12 x 24.239,50 zł) - w roku 2024 – 290.874,00 zł. (12 x 24.239,50 zł) - w roku 2025 – 290.874,00 zł. (12 x 24.239,50 zł) - w roku 2026 – 290.874,00 zł. (12 x 24.239,50 zł) - w roku 2027 – 290.874,00 zł. (12 x 24.239,50 zł) - w roku 2028 – 290. 874,00 zł. (12 x 24.239,50 zł) - w roku 2029 – 290.874,00 zł. (12 x 24.239,50 zł) - w roku 2030 – 290.875,82 zł. (11 x 23.239,65 zł.; 1 x 35.239,67 zł) 3. Kredyt na pokrycie planowanego deficytu budżetu uruchomiony będzie w transzach w bieżącym roku wpłatą na rachunek Gminy. Do obliczenia ceny należy przyjąć termin uruchomienia w dniu – 01.07.2018r. 4. Dostępność kredytu – przelew transz kredytu od dnia 01.07.2018r. 5. Przelew środków nastąpi na rachunek budżetu Gminy Raciążek. 6. Karencja w spłacie kapitału – do 30 stycznia 2019r. Pierwsza spłata w dniu 31 stycznia 2019r. 7. Karencja w spłacie odsetek – do 30 stycznia 2019r. Pierwsza spłata w dniu 31.01.2019r. 8. Spłata rat kredytu wraz z odsetkami będzie następować na koniec każdego miesiąca w ostatni dzień roboczy. 9. Oprocentowanie kredytu będzie naliczone wg zmiennej stopy procentowej: WIBOR 1M (warsaw Interbank offered rate – oprocentowanie po jakim banki udzielą pożyczek innym bankom, ustalone o godz. 11:00 – obowiązujące w dniu 08.05.2018r. , 1,64%), + stała marża banku (marża banku może być również ujemna). 10. Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny in blanco z deklaracją wekslową z kontrasygnatą skarbnika gminy. 11. Zamawiający zastrzega sobie: 11.1. wybrany wykonawca (bank) nie będzie rozliczał Zamawiającego z wykorzystania kredytu, 11.2. prawo wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowych kosztów związanych z wcześniejszą spłatą, 11.3. odsetki będą naliczane wyłącznie od kapitału niespłaconego i płatne w okresach miesięcznych. 11.4. bank nie może uzależnić udzielenia kredytu od przyjęcia bankowej obsługi budżetu Zamawiającego, 11.5. prawo obniżenia wysokości zaciągniętego kredytu przed jego uruchomieniem. 11.6. Dokumenty finansowe stanowią załącznik Nr 4 do siwz. 12. Celem zbadania zdolności kredytowej oraz opracowania własnych analiz przez Wykonawcę, Zamawiający dołącza do SIWZ następujące dokumenty. - Uchwała Nr XXXVII/329/2018 Rady Gminy Raciążek z dnia 27 kwietnia 2018r. w sprawie zmiany Wieloletniej Prognozy Finansowej Gminy Raciążek na lata 2018-2030 - Bilans jednostki budżetowej i samorządowego zakładu budżetowego sporządzony na dzień 31.12.2017. - Rachunek zysków i strat jednostki sporządzony na dzień 31.12.2017r. - Bilans z wykonania budżetu państwa, jednostki samorządu terytorialnego na dzień 31.12.2017r. - Zestawienie zmian w funduszu jednostki sporządzony na dzień 31.12.2017r.