Zaciągnięcie kredytu bankowego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Ciężkowice oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych pożyczek i kredytów przez Gminę Ciężkowice w kwocie 4 971 596,22 zł.

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest „Zaciągnięcie kredytu bankowego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Ciężkowice oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych pożyczek i kredytów przez Gminę Ciężkowice w kwocie 4 971 596,22 zł.” 2. Spłata kredytu nastąpi w miesięcznych ratach które w poszczególnych latach wyniosą: a. 2022 – 100 000,00 zł. (11 rat po 8 333,00 i dwunasta w 8 337,00 zł.) b. 2021 – 300 000,00 zł. (12 rat po 25 000,00 zł.) c. 2022 – 300 000,00 zł. (12 rat po 25 000,00 zł.) d. 2023 – 400 000,00 zł. (11 rat po 33 333,00 i dwunasta w 33 337,00 zł.) e. 2024 – 400 000,00 zł. (11 rat po 33 333,00 i dwunasta w 33 337,00 zł.) f. 2025 – 400 000,00 zł. (11 rat po 33 333,00 i dwunasta w 33 337,00 zł.) g. 2026 – 500 000,00 zł. (11 rat po 41 666,00 i dwunasta w 41 674,00 zł.) h. 2027 – 672 596,22 zł. (11 rat po 56 049,00 i dwunasta w 56 057,22 zł.) i. 2028 – 667 123,00 zł. (11 rat po 55 593,00 i dwunasta w 55 600,00 zł.) j. 2029 – 300 000,00 zł. (12 rat po 25 000,00 zł.) k. 2030 – 300 000,00 zł. (12 rat po 25 000,00 zł.) l. 2031 – 300 000,00 zł. (12 rat po 25 000,00 zł.) m. 2032 – 331 877,00 zł. (11 rat po 27 656,00 i dwunasta w 27 661,00 zł.) Jeżeli dzień płatności przypada na dzień wolny od pracy to termin płatności upływać będzie w kolejnym dniu roboczym. Oferent załączy do oferty symulację spłat kredyty z podziałem na część odsetkową oraz kapitałową. Symulację należy przygotować przy założeniu, iż całkowita kwota kredytu zostanie wypłacona w dniu wskazanym w pkt.4 niniejszego rozdziału SIWZ. Raty kapitałowe płatne będą do ostatniego dnia każdego miesiąca 3. Odsetki od zaciągniętego kredytu płacone będą: a. w 2019 roku jednorazowo w terminie do dnia 31 grudnia, b. w latach 2020-2032 miesięcznie w terminie do dnia 15 miesiąca następującego po upływie miesiąca za które zostały naliczone w oparciu o przesłaną przez bank notę odsetkową lub inny dokument potwierdzający kwotę naliczonych odsetek, 4. Data udostępnienia pełnej kwoty kredytu 01.08.2019r. Zamawiający zastrzega sobie prawo do realizacji kwoty kredytu w transzach z tym, ze ostateczny termin jej wykorzystania upływa w dniu 31 grudnia 2019r. 5. Zamawiający zastrzega, sobie prawo do przesunięcia raty lub rat kredytowych na kolejne lata, w sytuacji gdy wymagać tego będzie konieczność spełnienia wymogów prawnych w zakresie dopuszczalnego limitu obsługi długu o jakim mowa w ustawie o finansach publicznych z dnia 27 sierpnia 2009r. 6. Kredyt powinien być udzielony w oparciu o zmienną stopę procentową, na podstawie stawki referencyjnej WIBOR 3M wg notowania z ostatniego dnia roboczego kończącego miesiąc powiększonej o oferowaną marżę banku lub pomniejszoną o oferowany upust. Kredyt udzielony będzie bez prowizji bankowej (koszty prowizji należy skalkulować w kwocie marży banku). Kredyt realizowany będzie w formie przelewu jego transz na wskazany przez Zamawiającego rachunek podstawowy Gminy Ciężkowice. 7. Przez okres spłaty kredytu oferowana marża nie może zostać podwyższona, a upust zmniejszony. 8. Do obliczenia wysokości odsetek należy przyjąć WIBOR 3M z dnia opublikowania niniejszego ogłoszenia w Biuletynie Informacji Publicznej Gminy Ciężkowice. 9. Wszelkie dodatkowe koszty związane z udzieleniem kredytu Zamawiającemu obciążają Wykonawcę. 10. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco z deklaracją wekslową z kontrasygnatą Skarbnika na wekslu i deklaracji wekslowej. 11. Zamawiający zastrzega możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowych opłat lub prowizji z tego tytułu bez odsetek za okres, za który zostanie dokonana przedterminowa spłata kredytu. Niniejsze uprawnienie Zamawiającego nie stanowi podstawy dla Wykonawcy do wcześniejszego żądania spłaty jakichkolwiek należności z tytułu kredytu.