„Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 3.900.000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Złoty Stok w 2020 roku wynoszącego 2.946.950 zł, w tym: 2.490.041 zł. na wyprzedzające finansowanie działań finansowanych środkami z budżetu Unii Europejskiej oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów długoterminowych w kwocie 953.050 zł.”.

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiot zamówienia: „Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 3.900.000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Złoty Stok w 2020 roku wynoszącego 2.946.950 zł, w tym: 2.490.041 zł. na wyprzedzające finansowanie działań finansowanych środkami z budżetu Unii Europejskiej oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów długoterminowych w kwocie 953.050 zł.”. 1. Charakterystyka kredytu: 1) Kwota kredytu 3.900.000,00 zł; 2) Okres kredytowania – od podpisania umowy do dnia 31.12.2037r. 3) Kredyt udzielony będzie w czterech transzach: I transza 15 września 2020 r. 500 000,00 zł. II transza 10 października 2020 r 500 000,00 zł. III transza 30 listopada 2020 r. 1 000 000,00 zł. IV transza 21 grudnia 2020 r. 1 900 000,00 zł. 4) Spłata kapitału kredytu w złotych polskich będzie następowała w poniższej określonych ratach: - w 2021 roku jednorazowo, spłata pierwszej raty w kwocie 2.490.041 zł. udzielonej na wyprzedzające finansowanie działań finansowanych ze środków budżetu Unii Europejskie, po uzyskaniu refundacji poniesionych wydatków. - w latach: 2022 – 2023 po 20.000 zł rocznie, płatne do ostatniego dnia miesiąca stycznia każdego roku, 2024 – 2031 po 50.000 zł rocznie, raty m-czne - 11 rat po 4.166,00 zł, 1 rata – 4.174,00 zł płatne do ostatniego dnia każdego miesiąca, 2032 – 2033 – po 100.000,00 zł rocznie, raty m-czne - 11 rat po 8.333,00 zł, 1 rata – 8.337,00 zł, płatne do ostatniego dnia każdego miesiąca, 2034 - 2035 po 50.000,00 zł. rocznie, raty m-czne - 11 rat po 4.166,00 zł, 1 rata – 4.167,00 zł, płatne do ostatniego dnia każdego miesiąca, 2036 – 480.000,00 zł, rocznie, raty m-czne - 12 rat po 40.000,00 zł, płatne do ostatniego dnia każdego miesiąca, 2037 – 189.959,00 zł rocznie, raty m-czne – 11 rat po 15.800,00 zł, 1 rata – 16.159,00 zł, płatne do ostatniego dnia każdego miesiąca. 5) Spłata rat odsetkowych będzie następowała w terminach miesięcznych, do końca każdego miesiąca, bez okresu karencji. 6) W przypadku gdy termin spłaty kredytu, przypadnie w dzień wolny od pracy, Zamawiający ureguluje wymaganą ratę w pierwszy dzień roboczy następujący po wyznaczonej dacie spłaty. 7) Zamawiający zastrzega możliwość wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu, niewykorzystanie kredytu w pełnej wysokości w przypadku dobrej sytuacji finansowej w roku budżetowym, zmianę harmonogramu spłat również w przypadku niezmieniania kwoty kredytu, bez pobierania od tych czynności prowizji lub opłat przez bank. 8) Cenę ofertową – Co stanowią: Koszty oprocentowania Ko – wyliczone w oparciu o stałą stopę oprocentowania kredytu złotowego, równą stawce WIBOR 1M – 0,23% (z dnia 15.07.2020), powiększoną o marżę proponowaną przez bank, wyrażoną w punktach procentowych, niezmienną w okresie obowiązywania umowy. Zamawiający nie dopuszcza zastosowania przez banki uczestniczące w postępowaniu, prowizji przygotowawczej. Oferty Wykonawców, którzy zaoferują prowizję przygotowawczą będą odrzucone. 9) Oprocentowanie kredytu w okresie kredytowania oparte będzie na zmiennej stawce WIBOR 1M. Do sporządzenia oferty przetargowej należy przyjąć WIBOR 1M w wysokości i z dnia określonego w specyfikacji istotnych warunków zamówienia. 10) Wykonawcy powinni przyjąć do obliczenia ceny udzielenia kredytu, rzeczywistą liczbę dni występującą w danym roku. 11) Zmienność stawki WIBOR 1M, która ma stanowić podstawę oprocentowania kredytu w okresie kredytowania, ustalona będzie dla kolejnych okresów obrachunkowych według notowań na dwa dni kalendarzowe poprzedzające rozpoczęcie danego okresu obrachunkowego. W przypadku gdyby stawkę należało przyjmować z dnia, w którym brak jest notowań, notowania należy przyjąć z najbliższego dnia poprzedzającego, w którym notowania są podawane. Zamawiający nie wyrazi zgody na przyjęcie stawki bazowej równej 0 (zero) do wyliczenia oprocentowania kredytu, w przypadku, gdy stawka bazowa (WIBOR 1M) osiągnie wartość ujemną. 12) Rzeczywiste koszty obsługi kredytu będzie stanowić: - oprocentowanie kredytu: zmienne, obliczane dla każdego miesięcznego okresu odsetkowego w oparciu o jednomiesięczny wskaźnik WIBOR powiększony o marżę określoną w ofercie, wyrażoną w punktach procentowych, niezmienną w okresie obowiązywania umowy. 13) Zamawiający zastrzega, iż niezależnie od wysokości wykorzystanej kwoty kredytu w 2020 r., bank nie będzie pobierał prowizji lub opłat za zaangażowanie w przypadku wykorzystania kredytu niższego niż przyznana kwota. Oferty Wykonawców, które będą przewidywały prowizję lub opłaty za zaangażowanie, będą odrzucone. 14) Uruchomienie kredytu nastąpi po podpisaniu umowy na podstawie pisemnej dyspozycji Zamawiającego w terminach i kwotach wskazanych w w/w dyspozycji. 15) Zamawiający zastrzega, iż oprocentowanie kredytu będzie liczone od kwoty faktycznie wykorzystanego kredytu. 16) Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. Zamawiający informuje, że: 1) Wykonawca, którego oferta zostanie uznana, jako najkorzystniejsza w przedmiotowym postępowaniu złoży parafowany projekt umowy, uwzględniający wszystkie warunki określone w SIWZ, a w szczególności istotne dla Zamawiającego postanowienia, które określone zostały w SIWZ, 2) Zamawiający nie będzie związany przedstawionym przez Wykonawcę projektem umowy i zastrzega sobie możliwość wprowadzenia zmian do tego projektu przed podpisaniem umowy, 3) Zamawiający nie będzie wypełniał żadnych druków dostarczonych przez Wykonawców, bowiem Zamawiający dostarczył w SWIZ wszelkie dane, które umożliwiają sporządzanie przez Wykonawców własnych analiz, w związku z powyższym Zamawiający nie będzie przetwarzał danych zawartych w SIWZ.