ZP/2/2011 - Udzielenie i obsługa kredytu bankowego w kwocie 3 000 000,00 zł.

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest Udzielenie i obsługa kredytu bankowego w kwocie 3 000 000,00 zł. Wspólny Słownik Zamówień: 66113000-5 - Usługi udzielania kredytu Udzielenie i obsługa kredytu bankowego w kwocie 3 000 000,00 zł. Przeznaczenie kredytu: spłata zobowiązań. Kredyt będzie udzielony na okres: 24 miesiące od daty zawarcia umowy. Wykonawca postawi do dyspozycji Zamawiającego środki kredytu w terminie do 7 dni od daty zawarcia umowy. Wykorzystanie i spłata kredytu następować będzie sukcesywnie w zależności od potrzeb Zamawiającego. Odsetki płatne w okresach miesięcznych od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu. Stopa oprocentowania będzie równa wysokości stawki referencyjnej powiększonej o stałą marżę Wykonawcy, ustalona na podstawie złożonej oferty. Stawkę referencyjną stanowi stawka WIBOR 1M. Stawka WIBOR 1M oznacza oprocentowanie depozytów jednomiesięcznych na warszawskim rynku międzybankowym. Wykonawca będzie posługiwał się stawką WIBOR dla depozytów jednomiesięcznych publikowaną w tabeli kursów Wykonawcy w dniu rozpoczynającym pierwszy i kolejne (miesięczne) okresy obowiązywania stawki referencyjnej. W przypadku braku notowań stawki WIBOR w danym dniu, do wyliczenia stopy procentowej stosuje się odpowiednio notowania z dnia poprzedzającego, w którym było prowadzone notowanie stawki WIBOR. Kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej powiększonej o marżę banku. Odsetki będą naliczane w miesięcznych okresach obrachunkowych zgodnie z faktyczną liczbą dni miesiąca kalendarzowego i płatne będą nie później niż ostatniego dnia miesiąca za miesiąc, za który zostały naliczone. UWAGA: Wyłącznie na potrzeby dokonania przez Zamawiającego oceny ofert w zakresie ceny, dla jej wyliczenia przez Wykonawców należy przyjąć: 1. WIBOR 1M obowiązujący w dniu publikacji ogłoszenia w Biuletynie Zamówień Publicznych o niniejszym postępowaniu, tj. 17.02.2011 r. 2. Datę zawarcia umowy kredytowej od 17.03.2011 r.; 3. Wykorzystanie kredytu przez okres trwania umowy od 17.03.2011 r. do 16.03.2013 r. w pełnej kwocie 3 mln zł. 4. Wyłącznie do porównania złożonych ofert należy przyjąć, iż kredyt zostanie uruchomiony: w dniu 17.03.2011r. Zamawiający zwraca uwagę, iż faktyczne uruchomienie kredytu następować będzie częściowo - zgodnie z faktycznym zapotrzebowaniem na środki płatnicze Zamawiającego do wysokości 3 000 000,00 złotych Zamawiający oświadcza, że na dzień ogłoszenia niniejszego postępowania przetargowego nie posiada żadnych zaległości wobec Urzędu Skarbowego oraz Zakładu Ubezpieczeń Społecznych. Marża Wykonawcy jest stała w umownym okresie kredytowania. Prowizja Wykonawcy w wysokości wynikającej z jego oferty. Prowizja Wykonawcy jest stała w umownym okresie kredytowania. Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą na bieżąco od dnia pierwszej wypłaty kredytu, w okresach obrachunkowych i pobierane z rachunku Zamawiającego w dniu zakończenia każdego okresu obrachunkowego, za który zostały naliczone, przy czym: - okres obrachunkowy jest miesięczny i liczony jest od dnia postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego, - kolejne miesięczne okresy obrachunkowe liczone są od następnego dnia po zakończeniu poprzedniego okresu obrachunkowego, - ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym całkowitą spłatę kredytu. Zamawiającemu przysługuje prawo do przedterminowej spłaty całości lub części kredytu w terminie przez niego wskazanym, pod warunkiem uprzedniego pisemnego powiadomienia Wykonawcy, które zostanie doręczone Wykonawcy nie później niż na 7 dni przed datą wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu. W przypadku dokonania wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu Wykonawca dokona rekalkulacji odsetek za okres obrachunkowy, w którym nastąpiła spłata i poinformuje pisemnie Zamawiającego o wysokości odsetek za bieżący okres obrachunkowy w ciągu 7 dni od daty otrzymania przez Wykonawcę pisemnego powiadomienia o wcześniejszej spłacie kredytu oraz w porozumieniu z Zamawiającym dokona zmiany harmonogramu spłaty pozostałej części kredytu. W przypadku dokonania przez Zamawiającego przedterminowej spłaty całości lub części kredytu, Wykonawcy nie przysługują z tego tytułu żadne opłaty, a stopa oprocentowania pozostanie na niezmienionym poziomie równym wysokości stawki referencyjnej powiększonej o stałą marżę Wykonawcy, ustalonej na podstawie złożonej oferty. Wykonawcy nie przysługuje prawo naliczania i pobierania jakichkolwiek dodatkowych prowizji i opłat poza tymi, które zostały ustalone w umowie, a wynikają z treści SIWZ. Jeżeli data spłaty kredytu lub odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy lub sobotę uważa się, że termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie określonym w umowie kredytowej. Zakończenie okresu wykorzystania kredytu przypada na ostatni dzień okresu, na który zostanie zawarta umowa albo na dzień następny po dniu złożenia przez Kredytobiorcę pisemnego oświadczenia o rezygnacji z dalszego wykorzystania kredytu bez dodatkowych opłat z tego tytułu. Spłata kredytu będzie zabezpieczona w następujący sposób: -Województwo Wielkopolskie udzieli bankowi poręczenia za zobowiązania kredytobiorcy. Zamawiający nie przewiduje możliwości złożenia oświadczenia o poddaniu się egzekucji na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego, co do roszczeń z tytułu umowy kredytu (dotyczy Zamawiającego oraz poręczyciela). Dokumentacja związana z prawnym zabezpieczeniem kredytu uzgodniona będzie na etapie podpisywania umowy. Zamawiający dopuszcza formę i terminy pobierania prowizji i opłat związanych z udzieleniem i obsługą kredytu zgodnie z zapisami umowy kredytowej, tj. wg wzoru umowy Wykonawcy lub jego regulaminem pod warunkiem, że zapisy nie będą sprzeczne z zapisami przedmiotu zamówienia. Zamawiający wymaga, aby Wykonawca wraz z ofertą przedłożył aktualne regulaminy w sprawie przedmiotowej usługi obowiązujące u Wykonawcy (o ile ww. regulaminy obowiązują u Wykonawcy). W przypadku, gdy zapisy umowy kredytowej pozostają w sprzeczności z regulaminami obowiązującymi u Wykonawcy, Wykonawca zobowiązany jest dołączyć do oferty oświadczenie, którego treść stanowi, iż zapisy Regulaminów obowiązujących u Wykonawcy, a pozostające w sprzeczności z zapisami umowy kredytowej nie będą obowiązywać w stosunku do Zamawiającego. Zamawiający nie dopuszcza składania ofert wariantowych.