Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem niniejszego zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu w kwocie 726.266,40 zł (słownie: siedemset dwadzieścia sześć tysięcy dwieście sześćdziesiąt sześć złotych czterdzieści groszy) na realizację zadania inwestycyjnego Zagospodarowanie obszaru przestrzeni publicznej na terenie Sanktuarium Matki Bożej Loretańskiej w Loretto, wieś Świniotop, gmina Wyszków, dofinansowanego ze środków Europejskiego Funduszu Rolnego na rzecz Rozwoju Obszarów Wiejskich na kwotę 382.101,00 zł na podstawie umowy nr 00158-6922-UM0700071/10 RW.II./AR/0219.4-71/10 z dn. 13 stycznia 2012r. w Warszawie - opisanego kodem wg Wspólnego Słownika Zamówień CPV : 66.11.30.00-5 usługi udzielania kredytu. Celem kredytu jest pokrycie wkładu własnego na realizację zadania inwestycyjnego oraz prefinansowanie wydatków pokrywanych środkami z dotacji.Opis warunków świadczenia usługi będącej przedmiotem zamówienia: 1) Okres kredytowania: 08.2012 - 31.10.2017. 2) Uruchomienie kredytu nastąpi od dnia podpisania umowy do dnia 30.08.2012 r. w jednej transzy, na podstawie dyspozycji uruchomienia środków z kredytu. Wykorzystanie kredytu odbywa się na podstawie przedłożonych przez Zamawiającego w biurze Wykonawcy faktur potwierdzających wykonanie zadań inwestycyjnych. 3) Okres spłaty kredytu: 30.09.2012 - 31.10.2017. 4) Spłata kapitału następować będzie w okresach miesięcznych, wg harmonogramu podanego w pkt 12 poniżej. Nie przewiduje się karencji w spłacie kapitału. 5) Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych do ostatniego dnia danego miesiąca. 6) Zamawiający zastrzega sobie prawo do wykorzystania mniejszej kwoty kredytu niż określona w umowie w sprawie zamówienia publicznego oraz prawo do spłaty wykorzystanego kredytu przed ustalonym terminem bez ponoszenia dodatkowych opłat i prowizji. 7) Na wniosek Zamawiającego Wykonawca może udzielić prolongaty w spłacie rat kredytu bez ponoszenia przez Zamawiającego dodatkowych opłat i prowizji. 8) W całym okresie kredytowania marża Wykonawcy pozostaje na niezmienionym poziomie. 9) Przy naliczaniu odsetek za okres kredytowania należy stosować stawkę WIBOR 1M. 10) Odsetki będą naliczane miesięcznie za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu i w odniesieniu do rzeczywistej kwoty wykorzystania kredytu na podstawie stosownych dokumentów obciążeniowych, przy założeniu, że rok liczy 365 dni. 11) Kwota wykorzystanego kredytu podlega oprocentowaniu w stosunku rocznym wg zmiennej stopy procentowej oprocentowania środków w oparciu o stawkę WIBOR 1M plus marża Wykonawcy (do dwóch miejsc po przecinku). 12) Wykonawcy do celów porównawczych w swoich harmonogramach proszeni są o przyjęcie założeń dotyczących wypłat transz kredytu oraz spłat kapitału kredytu w następujących kwotach i terminach: a) Wypłata kredytu w dn. 15.08.2012 r. w wysokości 726.266,40 zl. b) Spłaty poszczególnych rat kapitału wg harmonogramu przedstawionego w tabeli: Data spłaty kwota 2012-09-30 70 000,00 2012-10-31 382 101,00 2012-11-30 4 569,42 2012-12-31 4 569,42 2013-01-31 4 569,42 2013-02-28 4 569,42 2013-03-31 4 569,42 2013-04-30 4 569,42 2013-05-31 4 569,42 2013-06-30 4 569,42 2013-07-31 4 569,42 2013-08-31 4 569,42 2013-09-30 4 569,42 2013-10-31 4 569,42 2013-11-30 4 569,42 2013-12-31 4 569,42 2014-01-31 4 569,42 2014-02-28 4 569,42 2014-03-31 4 569,42 2014-04-30 4 569,42 2014-05-31 4 569,42 2014-06-30 4 569,42 2014-07-31 4 569,42 2014-08-31 4 569,42 2014-09-30 4 569,42 2014-10-31 4 569,42 2014-11-30 4 569,42 2014-12-31 4 569,42 2015-01-31 4 569,42 2015-02-28 4 569,42 2015-03-31 4 569,42 2015-04-30 4 569,42 2015-05-31 4 569,42 2015-06-30 4 569,42 2015-07-31 4 569,42 2015-08-31 4 569,42 2015-09-30 4 569,42 2015-10-31 4 569,42 2015-11-30 4 569,42 2015-12-31 4 569,42 2016-01-31 4 569,42 2016-02-29 4 569,42 2016-03-31 4 569,42 2016-04-30 4 569,42 2016-05-31 4 569,42 2016-06-30 4 569,42 2016-07-31 4 569,42 2016-08-31 4 569,42 2016-09-30 4 569,42 2016-10-31 4 569,42 2016-11-30 4 569,42 2016-12-31 4 569,42 2017-01-31 4 569,42 2017-02-28 4 569,42 2017-03-31 4 569,42 2017-04-30 4 569,42 2017-05-31 4 569,42 2017-06-30 4 569,42 2017-07-31 4 569,42 2017-08-31 4 569,42 2017-09-30 4 569,42 2017-10-31 4 569,42 13) Prowizje i opłaty: kredyt nie może być obciążony innymi prowizjami i opłatami, niż oprocentowanie liczone wg stawki WIBOR 1M powiększonej o marżę Wykonawcy. 14) Spłata części lub całości kredytu może ulec skróceniu, przy czym wówczas nie jest wymagana zgoda Wykonawcy, nie ma konieczności sporządzania aneksu do zawartej umowy, odsetki naliczone zostaną do momentu spłaty kredytu, nie będzie to miało wpływu na zmianę warunków umowy, jak również Wykonawca z tego powodu nie będzie pobierał żadnych opłat i/lub prowizji. OPIS SPOSOBU OBLICZENIA CENY 1. Ceną oferty jest kwota wymieniona w Formularzu Oferty, którą należy podać w PLN. Cena musi uwzględniać wszystkie wymagania niniejszej SIWZ oraz obejmować wszelkie koszty, jakie poniesie Wykonawca z tytułu należytej realizacji przedmiotu zamówienia. Kredyt nie może być obciążony innymi kosztami (opłatami, prowizjami) niż odsetki od kredytu. 2. Dla celów wyliczenia całkowitego kosztu kredytu należy przyjąć następujące założenia: 1) Zamawiający zaciągnie i spłaci kredyt zgodnie z następującym harmonogramem, który służy wyłącznie zapewnieniu porównywalności ofert (kwoty i terminy transz oraz spłaty kredytu nie są dla Zamawiającego wiążące): Data Kwota Zaciągnięcie kredytu 2012-08-15 726 266,40 Spłaty rat kredytu 2012-09-30 70 000,00 2012-10-31 382 101,00 2012-11-30 4 569,42 2012-12-31 4 569,42 2013-01-31 4 569,42 2013-02-28 4 569,42 2013-03-31 4 569,42 2013-04-30 4 569,42 2013-05-31 4 569,42 2013-06-30 4 569,42 2013-07-31 4 569,42 2013-08-31 4 569,42 2013-09-30 4 569,42 2013-10-31 4 569,42 2013-11-30 4 569,42 2013-12-31 4 569,42 2014-01-31 4 569,42 2014-02-28 4 569,42 2014-03-31 4 569,42 2014-04-30 4 569,42 2014-05-31 4 569,42 2014-06-30 4 569,42 2014-07-31 4 569,42 2014-08-31 4 569,42 2014-09-30 4 569,42 2014-10-31 4 569,42 2014-11-30 4 569,42 2014-12-31 4 569,42 2015-01-31 4 569,42 2015-02-28 4 569,42 2015-03-31 4 569,42 2015-04-30 4 569,42 2015-05-31 4 569,42 2015-06-30 4 569,42 2015-07-31 4 569,42 2015-08-31 4 569,42 2015-09-30 4 569,42 2015-10-31 4 569,42 2015-11-30 4 569,42 2015-12-31 4 569,42 2016-01-31 4 569,42 2016-02-29 4 569,42 2016-03-31 4 569,42 2016-04-30 4 569,42 2016-05-31 4 569,42 2016-06-30 4 569,42 2016-07-31 4 569,42 2016-08-31 4 569,42 2016-09-30 4 569,42 2016-10-31 4 569,42 2016-11-30 4 569,42 2016-12-31 4 569,42 2017-01-31 4 569,42 2017-02-28 4 569,42 2017-03-31 4 569,42 2017-04-30 4 569,42 2017-05-31 4 569,42 2017-06-30 4 569,42 2017-07-31 4 569,42 2017-08-31 4 569,42 2017-09-30 4 569,42 2017-10-31 4 569,42 Razem 726 266,40 2) Sumę odsetek za okres kredytowania należy obliczyć w oparciu o stopę oprocentowania kredytu rozumianą jako sumę dwóch składników: stopy bazowej oraz marży. a) należy przyjąć stopę bazową - WIBOR 1M z dnia 09.03.2012 r. wynoszącą 4,72%. Stawka WIBOR 1M w tej wysokości służy wyłącznie zapewnieniu porównywalności ofert, b) należy podać marżę tj. oznaczyć ilość punktów procentowych (wartość dodatnia lub ujemna), o które zostanie powiększona lub pomniejszona stawka bazowa. Marża będzie stała przez cały okres kredytowania (podana z dwoma miejscami po przecinku). 3) Rata odsetkowa będzie każdorazowo płatna ostatniego dnia miesiąca, przy czym przyjmuje się, że jeżeli termin ten przypada na sobotę lub dzień ustawowo wolny od pracy za ostatni dzień uważa się pierwszy dzień roboczy następujący po tym terminie, miesiąc liczy rzeczywistą ilość dni, zaś rok odsetkowy ma ich 365. 4) Całkowity koszt kredytu stanowiący sumę odsetek należy podać kwotowo. Obliczona w ten sposób cena oferty służyć będzie porównaniu cen ofert proponowanych przez Wykonawców i wyborowi najkorzystniejszej oferty.