Kredyt długoterminowy na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Ryn w 2018 roku

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest: udzielenie i obsługa kredytu bankowego na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Ryn w 2018 roku. 2. Wysokość kredytu: 7 854 000,00 PLN (słownie: siedem milionów osiemset pięćdziesiąt cztery tysiące 00/100). 3. Spłata kredytu nastąpi w 96 miesięcznych ratach płatnych na ostatni dzień roboczy miesiąca. 4. Zamawiający zamierza rozpocząć spłatę kredytu wraz z odsetkami od 31.01.2019 r. i zakończyć 31.12.2026 r. z tym, że spłata odsetek rozpocznie się od miesiąca uruchomienia kredytu (tj. od faktycznie zaciągniętej kwoty kredytu). 5. Zamawiający zobowiązuje się spłacać kapitał kredytu wraz z odsetkami banku w okresach miesięcznych poczynając od miesiąca stycznia 2019 r. na koniec każdego miesiąca w ratach zaokrąglonych do pełnych złotych z pierwszą ratą wyrównującą. 6. Zamawiający przeznaczył na spłatę rat kredytu rocznie: 981 750,00 zł. 7. Do wyliczenia odsetek od kredytu należy zastosować kalendarz rzeczywisty. 8. Kredyt zaciągany jest na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Ryn w 2018 roku i zostanie on przeznaczony na częściowe sfinansowanie zadań inwestycyjnych pn.: 8.1. „Przebudowa ul. Jaśminowej w Rynie” - 354 000,00 zł. 8.2. „Przebudowa ul. Szkolnej w Rynie na odcinku km 0+005,77 do 0+094,00” – 100 000,00 zł. 8.3. „Przebudowa dróg gminnych nr 130501N(ul. Szkolna), nr 130502N(ul. Mazurska) oraz dz. Nr 42/1 w Rynie” – 1 700 000,00 zł. 8.4. „Mazurska pętla rowerowa” – 1 000 000,00 zł. 8.5. „Przebudowa nabrzeża Jeziora Ryńskiego w Rynie – III Etap Ryńskiego Centrum Żeglarstwa” – 400 000,00 zł. 8.6. „Rewitalizacja budynków komunalnych oraz stworzenie przyjaznej przestrzeni publicznej wokół tych budynków” – 2 200 000,00 zł. 8.7. „Zagospodarowanie działek 230/10, 230/9 w Rynie pod nowy cmentarz komunalny” – 500 000,00 zł. 8.8. „Adaptacja działki nr 80 w Rynie na skwer wypoczynkowy pn. ”Zaułek zadumy” - 200 000,00 zł. 8.9. „Rewitalizacja przestrzeni publicznej poprzez stworzenie placów ze strefą zieleni i małej architektury w obszarze nabrzeża Jeziora Ryńskiego” – 600 000,00 zł. 8.10. „Rewitalizacja wraz ze zmianą przeznaczenia wieży ciśnień w Rynie” – 200 000,00 zł. 8.11. „Budowa świetlicy wiejskiej w miejscowości Stara Rudówka gmina Ryn” – 100 000,00 zł. 8.12. „Budowa Regionalnego Parku Edukacji, Kultury i Turystyki w Rynie” – 500 000,00 zł. 9. Zamawiający nie przewiduje żadnego potwierdzania wydatkowania środków. 10. Oprocentowanie kredytu zmienne w stosunku rocznym oparte o zmienną stawkę WIBOR 1M (z miesiąca kalendarzowego poprzedzającego okres obrachunkowy) powiększone o stałą marżę Banku. 11. Zamawiający zastrzega sobie prawo do rezygnacji z uruchomienia kredytu lub jego części i oczekuje, że bank nie będzie pobierał żadnych opłat (poza prowizją przygotowawczą) od wartości, z których Zamawiający zrezygnował. 12. Koszt kredytu na dzień składania ofert stanowić będzie: 12.1. prowizja przygotowawcza wyrażona w złotych, w wartościach zapisanych w ofercie – płatna w ciągu 5 dni po zawarciu umowy, 12.2. odsetki od wykorzystanego kredytu naliczone miesięcznie, stanowiące sumę stałej marży banku i zmiennej stopy procentowej opartej o WIBOR 1M, 12.3. inne. 13. W przypadku spłaty zarówno kapitału jak i odsetek, jeśli dzień spłaty przypada na dzień wolny od pracy, to spłata nastąpi ostatniego dnia roboczego danego miesiąca. 14. Bank nie będzie pobierał odsetek i innych opłat za spłatę kredytu przed terminem; w przypadku wcześniejszej spłaty kapitału nie będą pobrane odsetki za okres który pierwotnie był wskazany do spłaty kapitału. 15. Zabezpieczenie udzielonego kredytu: weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. 16. Wymienione poniżej dokumenty umożliwiające ocenę zdolności kredytowej Gminy Ryn są dostępne na stronie internetowej zamawiającego: www.bip.miastoryn.pl 16.1. sprawozdanie Rb – NDS o nadwyżce i deficycie za 2017 rok i I kw. 2018 roku, 16.2. sprawozdanie Rb – Z o zobowiązaniach za rok 2017 rok i I kw. 2018 roku, 16.3. sprawozdanie Rb –N o należnościach za rok 2017 roku i I kw. 2018 roku, 16.4. sprawozdanie Rb-28s z wykonania planu wydatków budżetowych za 2017 i I kw.2018 rok, 16.5. opinia RIO o wykonaniu budżetu Gminy Ryn - za 2017 r, 16.6. opinia RIO o przedłożonym projekcie budżetu Gminy Ryn na rok 2018, 16.7. opinia RIO o możliwości sfinansowania deficytu budżetowego przedstawionego w budżecie Gminy Ryn na rok 2018 oraz załączonej do projektu prognozie kwoty długu, 16.8. opinia RIO o możliwości dotyczącej możliwości spłaty kredytu w wysokości 7 854 000,00 zł., 16.9. sprawozdania z wykonania budżetu i opinie z RIO z lat ubiegłych. 17. Zamawiający wyraża zgodę na podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 97 Prawo Bankowe jako załącznika do umowy kredytowej. 18. Wykonawca jest zobowiązany do uwzględnienia w ofercie wszystkich kosztów związanych z realizacją zamówienia.