"Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 4.347.755,00 zł przeznaczonego na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych i spłatę kredytu i pożyczki"

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest usługa polegająca na udzieleniu i obsłudze kredytu długoterminowego w wysokości 4.347.755,00 zł (słownie: cztery miliony trzysta czterdzieści siedem tysięcy siedemset pięćdziesiąt pięć złotych). 2. Zakres przedmiotu zamówienia obejmuje: 1) kredyt długoterminowy z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych i spłatę kredytu i pożyczki, 2) kwota kredytu: 4.347.755,00 zł (słownie: cztery miliony trzysta czterdzieści siedem tysięcy siedemset pięćdziesiąt pięć złotych); a) okres kredytowania: 12 lat (2020-2031); b) karencja w spłacie kredytu: do 30.03.2028 r., c) kredyt zostanie uruchomiony w terminie zaoferowanym przez Wykonawcę od dnia złożenia dyspozycji przez Zamawiającego, nie później jednak niż do dn. 30.09.2020 r. w kwocie 4.347.755,00 zł, d) Zamawiający zastrzega sobie prawo uruchomienia kredytu w transzach oraz możliwość zaciągnięcia kredytu w kwocie niższej od ustalonej (4.347.755,00 zł) bez dodatkowych opłat i prowizji. 3. Po okresie karencji spłata kredytu nastąpi w kwartalnych ratach na koniec kwartału kalendarzowego, począwszy od końca I kwartału 2028 r., do końca IV kwartału 2031 r. w następującej wysokości: Rok Kwartalna rata spłaty Roczna rata spłaty 2028 86.938,75 347.755,00 2029 125.000,00 500.000,00 2030 125.000,00 500.000,00 2031 750.000,00 3.000.000,00 4. Odsetki będą płatne od kwoty zadłużenia w okresach kwartalnych, na koniec kwartału (kalendarzowego), przy czym pierwsze odsetki będą płatne na koniec I kwartału 2021 r., a ostatnie na koniec IV kwartału 2031 r. 5. Dla wyznaczenia wysokości odsetek przyjmuje się rok równy 365/366 dni oraz rzeczywistą liczbę dni w kwartale. 6. Oprocentowanie kredytu liczone jest na bazie stawki WIBOR 3M z ostatniego dnia miesiąca danego kwartału poprzedzającego okres odsetkowy powiększoną o marżę banku. 7. Prowizja (przygotowawcza) będzie uiszczona w dniu postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego, od kwoty kredytu, przy czym prowizja nie może być wyższa niż 0,50 %. 8. Spłata odsetek i kapitału nastąpi z dochodów budżetu Zamawiającego. 9. Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. 10. Zamawiający zastrzega sobie prawo do niewykorzystania pełnej kwoty kredytu tj. nie uruchomienie jej części bez dodatkowych opłat. 11. O kwocie należnych odsetek Zamawiający będzie informowany pisemnie i drogą mailową na adres: finanse@umsulejowek.pl w terminie 7 dni przed terminem wymagalności, przy czym odsetki od kredytu stają się wymagalne w ostatnim dniu każdego okresu odsetkowego. 12. Odsetki z tytułu niespłaconej w terminie raty kredytu obliczane będą w oparciu o wysokość odsetek ustawowych obowiązujących w danym okresie. 13. Zamawiający nie wyraża zgody na kapitalizację odsetek. 14. Zamawiający zastrzega sobie prawo, bez ponoszenia dodatkowych kosztów, do: 1) wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części, 2) wcześniejszej spłaty poszczególnych rat. 15. Zamawiający zastrzega sobie możliwość, bez ponoszenia dodatkowych kosztów, do wydłużenia spłaty kredytu, gdy ulegną zmianie warunki prawne lub finansowe Zamawiającego mające wpływ na spłatę. Wydłużenie terminu spłaty kredytu wymaga zgodnych oświadczeń woli Zamawiającego i Wykonawcy dla swej ważności w formie pisemnej w postaci aneksu do umowy.