Udzielenie kredytów długoterminowych w łącznej wysokości 4 900 000,00 zł z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Nowe Miasto Lubawskie w 2019 r.

Opis przedmiotu przetargu: 1.Przedmiotem zamówienia jest udzielenie dwóch kredytów długoterminowych w łącznej wysokości 4 900 000,00 zł z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Nowe Miasto Lubawskie w 2019 r. 2.Przedmiot zamówienia został podzielony na dwa zadania: 1)Zadanie Nr I – „Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 2 300 000,00 zł z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Nowe Miasto Lubawskie w 2019 r.” a)Sposób uruchomienia kredytu: kredyt uruchamiany jednorazowo lub w transzach na wniosek/wnioski Zamawiającego w terminie od dnia podpisania umowy do 31.12.2019 roku. b)Okres spłaty kredytu: 1) 2020 r.: 31.03. – 100 000 zł, 30.09. – 100 000 zł, 2) 2021 r.: 31.03. – 100 000 zł, 30.09. – 100 000 zł, 3) 2022 r.: 31.03. – 100 000 zł, 30.09. – 100 000 zł, 4) 2023 r.: 31.03. – 100 000 zł, 30.09. – 100 000 zł, 5) 2024 r.: 31.03. – 100 000 zł, 30.09. – 100 000 zł, 6) 2025 r.: 31.03. – 100 000 zł, 30.09. – 100 000 zł, 7) 2026 r.: 31.03. – 100 000 zł, 30.09. – 100 000 zł, 8) 2027 r.: 31.03. – 100 000 zł, 30.09. – 100 000 zł, 9) 2028 r.: 31.03. – 100 000 zł, 30.09. – 100 000 zł, 10) 2029 r.: 31.03. – 100 000 zł, 30.09. – 100 000 zł, 11) 2030 r.: 31.03. – 100 000 zł, 30.09. – 100 000 zł, 12) 2031 r.: 31.03. – 100 000 zł. c) Warunki realizacji zamówienia: • Oprocentowanie kredytu ustalane na podstawie stawki bazowej WIBOR dla depozytów 3M notowanej na każdy pierwszy dzień roboczy okresu odsetkowego (kwartału kalendarzowego) powiększonej o niezmienną marżę Banku. • Naliczanie odsetek dokonuje się za każdy dzień korzystania z kredytu, licząc od dnia jego udzielenia, wg formuły: odsetki = saldo kredytu x łączne oprocentowanie x rzeczywista liczba dni w okresie obrachunkowym / 365 lub 366 dni w roku. Naliczania odsetek dokonuje się w okresach kwartalnych i o ich wysokości należy poinformować Kredytobiorcę (np. pismem, faxem, na adres e-mail: jartuszewska@gminanml.pl) w terminie 7 dni przed terminem płatności. Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczone za dany kwartał płatne będą do 7 dnia m-ca następującego po zakończeniu kwartału, przy czym:  pierwszy okres obrachunkowy liczony jest od dnia wypłaty i kończy się 31.12.2019 roku,  kolejne kwartalne okresy obrachunkowe (kwartał kalendarzowy) liczone są od następnego dnia po zakończeniu poprzedniego okresu obrachunkowego,  ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym całkowitą spłatę kredytu. Ostatnia rata odsetek jest płatna w terminie spłaty ostatniej raty kredytu.  za spłatę odsetek przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek bankowy. Jeżeli termin płatności przypada na dzień uznany ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy. d) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowych prowizji i opłat. e) Zamawiający może wnioskować o przesunięcie spłaty kredytu na termin późniejszy. f) Zamawiający wyklucza pobieranie prowizji i opłat. g) Zamawiający przewiduje możliwość zabezpieczenia spłaty kredytu w postaci weksla in blanco wraz z deklaracją wekslową. 2) Zadanie II – „Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 2 600 000,00 zł z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Nowe Miasto Lubawskie w 2019 r.” a) Sposób uruchomienia kredytu: kredyt uruchamiany jednorazowo lub w transzach na wniosek/wnioski Zamawiającego w terminie od dnia podpisania umowy do 31.12.2019 roku. b) Okres spłaty kredytu: 1) 2020 r.: 31.03. – 400 000 zł, 30.06. – 400 000 zł, 30.09. – 400 000 zł, 31.12. – 400 000 zł; 2) 2021 r.: 31.03. – 150 000 zł, 30.06. – 150 000 zł, 30.09. – 150 000 zł, 31.12. – 150 000 zł; 3) 2022 r.: 31.03. – 50 000 zł, 30.06. – 50 000 zł 30.09. – 50 000 zł, 31.12. – 50 000 zł; 4) 2023 r.: 31.03. – 50 000 zł, 30.06. – 50 000 zł 30.09. – 50 000 zł, 31.12. – 50 000 zł. c) Warunki realizacji zamówienia: • Oprocentowanie kredytu ustalane na podstawie stawki bazowej WIBOR dla depozytów 3M notowanej na każdy pierwszy dzień roboczy okresu odsetkowego (kwartału kalendarzowego) powiększonej o niezmienną marżę Banku. • Naliczanie odsetek dokonuje się za każdy dzień korzystania z kredytu, licząc od dnia jego udzielenia, wg formuły: odsetki = saldo kredytu x łączne oprocentowanie x rzeczywista liczba dni w okresie obrachunkowym / 365 lub 366 dni w roku. Naliczania odsetek dokonuje się w okresach kwartalnych i o ich wysokości należy poinformować Kredytobiorcę (np. pismem, faxem, na adres e-mail: jartuszewska@gminanml.pl) w terminie 7 dni przed terminem płatności. Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczone za dany kwartał płatne będą do 7 dnia m-ca następującego po zakończeniu kwartału, przy czym:  pierwszy okres obrachunkowy liczony jest od dnia wypłaty i kończy się 31.12.2019 roku,  kolejne kwartalne okresy obrachunkowe (kwartał kalendarzowy) liczone są od następnego dnia po zakończeniu poprzedniego okresu obrachunkowego,  ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym całkowitą spłatę kredytu. Ostatnia rata odsetek jest płatna w terminie spłaty ostatniej raty kredytu.  za spłatę odsetek przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek bankowy. Jeżeli termin płatności przypada na dzień uznany ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy. d) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowych prowizji i opłat. e) Zamawiający może wnioskować o przesunięcie spłaty kredytu na termin późniejszy. f) Zamawiający wyklucza pobieranie prowizji i opłat. g) Zamawiający przewiduje możliwość zabezpieczenia spłaty kredytu w postaci weksla in blanco wraz z deklaracją wekslową OPIS WSPÓLNY DLA WSZYSTKICH CZĘŚCI ZAMÓWIENIA Celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej oraz opracowania własnych informacji przez Kredytodawcę Zamawiający informuje, że w Biuletynie Informacji Publicznej Urzędu Gminy Nowe Miasto Lubawskie znajdują się informacje dotyczące: 1) budżetu Gminy na rok 2019 • https://prawomiejscowe.pl/UrzadGminyNoweMiastoLubawskie/document/525091/Uchwa%C5%82a-II_10_2018 wraz z późniejszymi zmianami • https://prawomiejscowe.pl/UrzadGminyNoweMiastoLubawskie/document/533414/Uchwa%C5%82a-III_19_2019 • https://prawomiejscowe.pl/UrzadGminyNoweMiastoLubawskie/document/540452/Uchwa%C5%82a-IV_37_2019 • https://prawomiejscowe.pl/UrzadGminyNoweMiastoLubawskie/document/541349/Zarz%C4%85dzenie-18_2019 • https://prawomiejscowe.pl/UrzadGminyNoweMiastoLubawskie/document/545872/Uchwa%C5%82a-V_40_2019 • https://prawomiejscowe.pl/UrzadGminyNoweMiastoLubawskie/document/549291/Zarz%C4%85dzenie-37_2019 • https://prawomiejscowe.pl/UrzadGminyNoweMiastoLubawskie/document/552541/Uchwa%C5%82a-VI_49_2019 • https://prawomiejscowe.pl/UrzadGminyNoweMiastoLubawskie/document/554759/Zarz%C4%85dzenie-45_2019 • https://prawomiejscowe.pl/UrzadGminyNoweMiastoLubawskie/document/558933/Zarz%C4%85dzenie-50_2019 • https://prawomiejscowe.pl/UrzadGminyNoweMiastoLubawskie/document/558927/Uchwa%C5%82a-VII_57_2019 • https://prawomiejscowe.pl/UrzadGminyNoweMiastoLubawskie/document/558937/Zarz%C4%85dzenie-58_2019 • https://prawomiejscowe.pl/UrzadGminyNoweMiastoLubawskie/document/561988/Uchwa%C5%82a-VIII_62_2019 • https://prawomiejscowe.pl/UrzadGminyNoweMiastoLubawskie/document/566983/Uchwa%C5%82a-IX_69_2019 2) sprawozdania z wykonania budżetu za 2018 rok,  http://bip.gminanml.pl/67/Sprawozdania_budzetowe/  https://prawomiejscowe.pl/UrzadGminyNoweMiastoLubawskie/document/545931/Zarz%C4%85dzenie-27_2019 3) opinie RIO o sprawozdaniu z wykonania budżetu za 2018 rok,  http://bip.gminanml.pl/system/obj/8859_Opinia_RIO_o_sprawozdaniu_z_wykonania_budzetu_za_2018_rok.pdf 4) opinie RIO o możliwości sfinansowania deficytu budżetowego  http://bip.gminanml.pl/system/obj/8685_Opinia_RIO_o_mozliwosci_sfinansowania_deficytu_przedstawionego_w_uchwale_na_2019_r.pdf 5) opinie RIO o prawidłowości planowanej kwoty długu publicznego Gminy Nowe Miasto Lubawskie,  http://bip.gminanml.pl/system/obj/8686_Opinia_RIO_o_prawidlowosci_planowanej_kwoty_dlugu_na_2019_rok.pdf 6) opinia RIO o możliwości spłaty kredytu w wysokości 2 300 000,00 zł  http://bip.gminanml.pl/174/Opinie_RIO/. 7) opinia RIO o możliwości spłaty kredytu w wysokości 2 600 000,00 zł http://bip.gminanml.pl/174/Opinie_RIO/ 8) Aktualne zadłużenie Gminy na dzień 30.06.2019 r. wynosi 16 108 000,00 zł, zgodnie z poniższą tabelą: Lp. Nazwa podmiotu Waluta zadłużenia Typ długu Data zawarcia umowy Kwota bieżącego zadłużenia Data całkowitej spłaty 1 Bank Gospodarstwa Krajowego PLN kredyt 30.06.2010 250 000,00 30.06.2020 2 Bank Gospodarstwa Krajowego PLN kredyt 08.12.2010 1 183 000,00 30.12.2025 3 Bank Spółdzielczy w Brodnicy PLN kredyt 18.12.2012 3 135 000,00 30.06.2034 4 Bank Spółdzielczy w Iławie PLN kredyt 16.12.2015 1 000 000,00 30.06.2029 5 PKO B.P. PLN obligacje 09.10.2013 2 500 000,00 16.12.2025 6 Bank Gospodarstwa Krajowego PLN kredyt 18.08.2015 1 600 000,00 30.06.2027 7 PKO B.P. PLN kredyt 15.11.2016 2 600 000,00 31.12.2032 8 Bank Spółdzielczy w Brodnicy PLN kredyt 21.11.2018 3 840 000,00 30.06.2033 3. Wykonawca zobowiązany jest zrealizować zamówienie na zasadach i warunkach opisanych we wzorze umowy stanowiącym: 1) Dla zadania Nr I, - załącznik nr 4 a) do SIWZ. 2) Dla zadania Nr II - załącznik nr 4 b) do SIWZ. 4. Wykonawca zobowiązany jest przedstawić w ofercie część zamówienia, której wykonanie powierzy podwykonawcom. Nie wykazanie podwykonawstwa przez Wykonawcę w ofercie oznaczać będzie, że przedmiot zamówienia zrealizowany zostanie wyłącznie przez Wykonawcę. 5. Zamawiający nie określa w opisie przedmiotu zamówienia wymagań dotyczących zatrudnienia przez Wykonawcę lub Podwykonawcę na podstawie umowy o pracę osób wykonujących wskazane przez Zamawiającego czynności w zakresie realizacji zamówienia w sposób określony w art. 22 §1 ustawy z dnia 26 czerwca 1974r. - Kodeks pracy (jednolity tekst: Dz.U. z 2018 r. poz. 917 z późn. zm.) gdyż przedmiotem zamówienia są usługi finansowe polegające na przekazaniu środków pieniężnych. 6. Zamawiający dopuszcza możliwości składania ofert częściowych. 7. Zamawiający nie dopuszcza możliwości składania ofert wariantowych. 8. Zamawiający nie dopuszcza możliwości zawarcia umowy ramowej. 9. Zamawiający nie przewiduje wyboru najkorzystniejszej oferty z zastosowaniem aukcji elektronicznej. 10. Zamawiający nie przewiduje udzielenia zamówień, o których mowa w art. 67 ust 1 pkt 6 ustawy PZP.