Obsługa bankowa budżetu Gminy Karlino i jednostek organizacyjnych podległych gminie

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiot zamówienia: Przedmiot główny: CPV: 6611000-4 - usługi bankowe, 66112000-8 usługi depozytowe, 66113000-5 usługi udzielania kredytu Nazewnictwo wg CPV: Usługi bankowe Przedmiotem zamówienia jest wykonywanie obsługi bankowej budżetu Gminy Karlino i jej jednostek organizacyjnych w okresie od 1 czerwca 2016 r. do 31 maja 2021 r. 2. Obsługą bankową objęte zostaną niżej wymienione jednostki: 1) Urząd Miejski w Karlinie, 2) Miejsko-Gminny Ośrodek Pomocy Społecznej w Karlinie, 3) Zakład Oświaty w Karlinie, 4) Szkoła Podstawowa w Karlinie, 5) Szkoła Podstawowa w Daszewie, 6) Szkoła Podstawowa w Karwinie, 7) Szkoła Podstawowa w Karścinie, 8) Gimnazjum w Karlinie, 9) Liceum Ogólnokształcące w Karlinie, 10) Szkoła Zawodowa w Karlinie, 11) Przedszkole Miejskie w Karlinie, 12) Warsztat Terapii Zajęciowej w Karlinie, 13) Karliński Ośrodek Kultury w Karlinie - Instytucja Kultury. Liczba jednostek organizacyjnych w trakcie obowiązywania umowy może ulec zmianie w następstwie zmian organizacyjnych Gminy. 3. Zakres przedmiotu zamówienia: 1) Bezpłatne otwarcie i prowadzenie rachunków bankowych gminy oraz jej jednostek: a) Wykonawca zobowiązany jest otworzyć i prowadzić na rzecz Zamawiającego rachunki w liczbie niezbędnej do prowadzenia prawidłowej gospodarki finansowej, b) Wykonawca zobowiązany jest zapewnić Zamawiającemu możliwość automatycznej identyfikacji źródeł dochodów, poprzez określenie nazwy kontrahenta, tytułu płatności, daty obciążenia rachunku kontrahenta za pośrednictwem poczty lub innych sposobów wpłat lub innych parametrów uzgodnionych pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą. Zakres informacji nie będzie wykraczał poza dostępny w systemie rozliczeń międzybankowych. 2) Otwarcie i prowadzenie pozabilansowego rachunku skonsolidowanego obejmującego wskazane przez Zamawiającego rachunki; 3) Realizacja poleceń przelewu; 4) Realizacja wpłat i wypłat gotówkowych; 5) Oprocentowanie środków na rachunkach bankowych: a) oprocentowanie środków na rachunkach bankowych będzie według zmiennej stopy procentowej w oparciu o stawkę WIBID 1M skorygowanej o współczynnik Wykonawcy, stały w całym okresie trwania umowy, b) wysokość stopy WIBID 1M do sporządzenia oferty na dzień 15 marca 2016 r. z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku. 6) Lokaty OVERNIGHT O/N - automatyczne lokowanie wolnych środków finansowych na rachunkach bieżących powyżej 20.000,00 zł na lokaty jednodniowe i weekendowe. Uruchomienie jak również rezygnacja z tej usługi - bez żadnych prowizji i opłat. a) Oprocentowanie lokat O/N ustalone będzie według zmiennej stopy procentowej w oparciu o stawkę WIBID 1M skorygowaną o współczynnik Wykonawcy stały w całym okresie trwania umowy, b) wysokość stopy WIBID 1M do sporządzenia oferty na dzień 15 marca 2016 r. z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku, c) środki z lokat nocnych i weekendowych wraz z należnymi odsetkami muszą być dostępne na rachunku Zamawiającego od godziny 800 następnego dnia, 7) Uruchomienie i obsługa kredytu krótkoterminowego w rachunku bieżącym do wysokości przyjętej w uchwale budżetowej Rady Miejskiej w Karlinie na dany rok budżetowy. W roku 2016 na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu Gminy Karlino jest to kwota 4.000.000,00 zł. Średnie, prognozowane wykorzystanie krótkoterminowego kredytu założono na poziomie 2.800.000,00 zł. Szczegółowe warunki kredytu określi odrębna umowa, przy czym: a) zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracja wekslową; b) każdy wpływ środków pieniężnych na rachunek bieżący będzie powodował zmniejszenie salda kredytu; c) uruchomienie kredytu będzie następować bez żadnych prowizji i opłat; d) Wykonawca nie będzie pobierał prowizji i opłat od salda niewykorzystanej części kredytu; e) kredyt powinien zostać postawiony do dyspozycji Zamawiającego w ciągu dwóch dni od daty zawarcia odrębnej umowy kredytowej; f) termin spłaty kredytu ostatni dzień roboczy danego roku; g) Zamawiający płaci odsetki od rzeczywistego zadłużenia ostatniego dnia każdego miesiąca wykorzystania kredytu, jeżeli ostatni dzień miesiąca przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, to płatność nastąpi w pierwszym dniu roboczym po tym terminie; h) oprocentowanie kredytu będzie opierało się o stopę WIBOR 1 M; i) do naliczania odsetek założono, że każdy miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni, a rok 365/366 dni. 8) Zapewnienie systemu elektronicznej obsługi rachunków bankowych Zamawiającego oraz jego serwisowania: a) system elektronicznej obsługi rachunków bankowych musi spełniać wymogi bezpieczeństwa teleinformatycznego; b) system musi umożliwiać: - uzyskiwanie w czasie rzeczywistym wiadomości o wszystkich operacjach i saldach na rachunkach Zamawiającego, - tworzenie zbiorów danych rachunków, kontrahentów i innych danych ewidencyjnych, - przeszukiwanie zbiorów wszystkich operacji na wszystkich rachunkach według rodzaju operacji, nazwy kontrahenta, daty, okresu, kwoty i innych możliwych do wyodrębnienia kryteriów, przy czym w okresie obowiązywania umowy Wykonawca zobowiązany jest zapewnić możliwość przeszukiwania on-line zbiorów danych z tego okresu, - dostęp upoważnionym pracownikom Urzędu Miejskiego w Karlinie do sald rachunków bankowych podległych Gminie jednostek organizacyjnych poprzez system, - jednoczesne funkcjonowanie wszystkich stanowisk w tym samym czasie (system wielostanowiskowy). 9) Generowanie i przekazywanie wyciągów bankowych; Wykonawca zobowiązany jest dostarczyć Zamawiającemu wyciągi w formacie PDF najpóźniej do godziny 800 następnego dnia roboczego; w przypadku braku możliwości przekazania wyciągów w formie elektronicznej Wykonawca zobowiązany jest przekazać wyciągi w formie papierowej, 10) Wydawanie opinii, zaświadczeń, czeków gotówkowych w zakresie przedmiotu zamówienia, 11) Zapewnienie doradcy bankowego oraz doradcy technicznego do współpracy z Zamawiającym, 12) Wykonawca zapewni bezpośredni kontakt z doradcą bankowym (nie przez infolinię). 4. Zamawiający zastrzega sobie prawo swobodnego lokowania wolnych środków w innych bankach. 5. Dane o przedmiocie zamówienia: l.p. Wyszczególnienie liczba/wartość w zł (2015 r.) 1 Liczba rachunków podstawowych 16 2 Liczba rachunków pomocniczych 36 3 Liczba przelewów drogą elektroniczna (rocznie) 24 600 4 Liczna przelewów w formie papierowej (rocznie) 300 5 Średnio miesięczna liczba (szt.) wpłat gotówkowych dokonywana przez Zamawiającego w placówce Banku 50 6 Miesięczna wartość (suma zł) wpłat gotówkowych Banku 320 000 7 Średnio miesięczna liczba (szt.) wypłat gotówkowych dokonywana przez Zamawiającego w placówce Banku, w tym: 950 świadczeń z pomocy społecznej dla podopiecznych Ośrodka Pomocy Społecznej w siedzibie Banku 930 8 Średnio miesięczna wartość (suma zł) wypłat gotówkowych dokonywana przez Zamawiającego w placówce Wykonawcy, w tym: 474 000 świadczeń z pomocy społecznej dla podopiecznych Ośrodka Pomocy Społecznej w siedzibie Wykonawcy 420 000 9 Liczba indywidualnych (wirtualnych) rachunków bankowych 3 200 10 Liczba stanowisk systemu elektronicznej obsługi bankowości 16 Wykonawca w ramach złożonej oferty jest zobowiązany do zapewnienia kompleksowej obsługi elektronicznej w standardzie zapewniającym pełne bezpieczeństwo, zgodnie z przepisami prawa, w zakresie bankowej obsługi finansowej Gminy Karlino.