udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu powiatu

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiot zamówienia obejmuje udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 4.500.000,00 złotych z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu powiatu. 2. Udzielenie kredytu długoterminowego będzie odbywało się na następujących zasadach: 1) okres kredytowania – 10 lat, 2) brak opłat i prowizji, 3) odsetki od zaciągniętego kredytu nie będą kapitalizowane, 4) formą zabezpieczenia spłaty kredytu będzie weksel in blanco, kontrasygnata skarbnika będzie znajdowała się na deklaracji wekslowej i umowie, 5) uruchomienie kredytu nastąpi w dwóch transzach, dla porównywalności ofert przyjmuje się następujące terminy uruchomienia transz kredytu: 01.10.2018 r. – 2.000.000,00 złotych, 17.12.2018 r. – 2.500.000,00 złotych, 6) spłata kredytu wraz z odsetkami nastąpi w 37 ratach, tj. pierwsze 2 raty płatne w kwocie 25.000,00 złotych, kolejne 4 raty płatne w kwocie 100.000,00 złotych, kolejnych 29 rat płatnych w kwocie 125.000,00 złotych, kolejna rata płatna w kwocie 175.000,00 złotych i ostatnia rata płatna w kwocie 250.000,00 złotych. Miesiące, w których nastąpi spłata poszczególnych rat kredytu, określone zostały w formularzu wyceny – załączniku nr 2 do specyfikacji istotnych warunków zamówienia, zwanej dalej SIWZ, 7) początek spłaty kredytu nastąpi ostatniego dnia roboczego w miesiącu marcu 2019 r. w wysokości 25.000,00 złotych, 8) odsetki od wykorzystanego kredytu będą naliczane przez wykonawcę na bazie rzeczywistej liczby dni w roku, tj. 365 lub 366 dni w roku przestępnym, w okresach miesięcznych licząc od miesiąca, w którym nastąpi pierwsze uruchomienie kredytu. Spłata odsetek nastąpi po otrzymaniu obciążenia przez wykonawcę. Termin spłaty odsetek do dnia 25 następnego miesiąca po miesiącu, za który zostały naliczone, 9) przyjmuje się, że sobota nie jest dniem roboczym, 10) oprocentowanie kredytu będzie zmienne, liczone jako suma marży zaproponowanej przez wykonawcę w ofercie i stawki WIBOR 3M, zaokrąglonej do drugiego miejsca po przecinku. Wysokość marży będzie stała w całym okresie kredytowania (obowiązywania umowy). Stawka WIBOR 3M zmienia się w cyklu kalendarzowym kwartalnym i będzie obowiązywała od pierwszego dnia rozpoczynającego kwartał kalendarzowy do ostatniego dnia kończącego kwartał kalendarzowy. Stawka WIBOR 3M obowiązująca w kwartale kalendarzowym, publikowana na stronie „WIBOR” serwisu Reuter’a, przyjmuje wartość z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego kolejny okres, 11) w przypadku likwidacji stawki WIBOR 3M, zostanie ona za porozumieniem stron zmieniona na stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR 3M albo na stawkę najbardziej zbliżoną wielkością i charakterem do stawki WIBOR 3M, bez kosztów obciążających zamawiającego, 12) w dniu podpisania umowy wysokość stawki WIBOR 3M przyjmuje się sprzed 2 dni roboczych przed dniem podpisania umowy, 13) wykonawca uruchomi środki kredytu w wysokości i terminie wskazanym przez zamawiającego w dyspozycji złożonej do wykonawcy najpóźniej na 3 dni robocze przed planowanym uruchomieniem transzy kredytu, uruchomienie kredytu będzie następowało w złotych polskich, w formie bezgotówkowej, w ciężar rachunku, o którym mowa w ppkt 14, bez naliczania prowizji od niewykorzystanej części kredytu, 14) kredyt uruchamiany będzie w formie przelewu z rachunku kredytowego na rachunek podstawowy budżetu powiatu nr 53 1020 3541 0000 5902 0268 7820 otwarty przy Starostwie Powiatowym w Bartoszycach w Powszechnej kasie Oszczędności Bank Polski SA z siedzibą w warszawie przy ul. Puławskiej 15, 02-515 Warszawa, 15) zamawiający zastrzega sobie prawo anulowania złożonej dyspozycji uruchomienia transzy kredytu najpóźniej na jeden dzień roboczy przed terminem uruchomienia transzy wskazanym w dyspozycji, 16) ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 31.12.2018 r., niewykorzystanie kredytu w całości lub części w tym terminie oznaczać będzie rezygnację zamawiającego z dalszego wykorzystania kredytu lub jego części, zamawiający złoży w takim przypadku pisemne oświadczenie o rezygnacji z dalszego wykorzystania kredytu, 17) zamawiającemu przysługuje prawo do przedterminowej spłaty całości lub części kredytu w terminie przez niego wskazanym pod warunkiem uprzedniego powiadomienia wykonawcy o tym fakcie pisemnie, faksem lub drogą elektroniczną, najpóźniej na 7 dni roboczych przed datą wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu, bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych opłat i prowizji, 18) marża wykonawcy jest stała przez cały okres kredytowania, 19) harmonogram spłaty kredytu będzie stanowił załącznik do umowy. 3. Opinia Regionalnej Izby Obrachunkowej w sprawie możliwości spłaty kredytu stanowi załącznik nr 5 do SIWZ. 4. Opinia Regionalnej Izby Obrachunkowej w sprawie projektu uchwały budżetowej na 2018 rok stanowi załącznik nr 6 do SIWZ. 5. Opinia Regionalnej Izby Obrachunkowej w sprawie projektu Wieloletniej Prognozy Finansowej na lata 2018-2028 stanowi załącznik nr 7 do SIWZ. 6. Opinia Regionalnej Izby Obrachunkowej dotycząca sprawozdania z wykonania budżetu Powiatu Bartoszyckiego za rok 2017 stanowi załącznik nr 8 do SIWZ. 7. Uchwała Zarządu Powiatu w sprawie zaciągnięcia kredytu stanowi załącznik nr 9 do SIWZ. 8. Zgodnie z art. 29 ust. 3a ustawy Prawo zamówień publicznych zamawiający wymaga, aby osoby wykonujące następujące czynności w zakresie realizacji zamówienia były zatrudnione przez wykonawcę lub podwykonawcę na podstawie umowy o pracę w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. Kodeks pracy (Dz. U. z 2018 r. poz. 917 z późn zm.): 1) osoby wykonujące czynności kierownika w instytucjach finansowych obejmujące: planowanie, nadzorowanie i koordynowanie działań pracowników instytucji; nawiązywanie i utrzymywanie stosunków z klientami indywidualnymi i biznesowymi; zapewnianie klientom doradztwa i pomocy w zakresie ich potrzeb finansowych; badanie, ocenianie i rozpatrywanie wniosków o kredyt; monitorowanie decyzji w sprawie przedłużenia kredytu; przeprowadzanie dochodzeń finansowych; nadzorowanie przepływu środków pieniężnych i instrumentów finansowych; przygotowywanie sprawozdań finansowych i regulacyjnych; 2) osoby wykonujące czynności analityka finansowego obejmujące: analizowanie informacji finansowych w celu przygotowywania prognoz dotyczących przedsiębiorstwa, które są wykorzystywane podczas podejmowania decyzji inwestycyjnych; gromadzenie wiedzy i aktualnych informacji na temat osiągnięć w dziedzinie finansów i teorii ekonomicznych; interpretowanie danych wpływających na programy inwestycyjne; rekomendowanie inwestycji i terminów inwestowania przedsiębiorstwom. 9. Wykonawca zobowiązany jest do realizacji zamówienia z poszanowaniem zasad bezpieczeństwa i higieny pracy.