Zaciągnięcie kredytu długoterminowego na sfinansowanie planowanego deficytu i spłat wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych pożyczek i kredytów

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest Zaciągnięcie kredytu długoterminowego na sfinansowanie planowanego deficytu i spłat wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych pożyczek i kredytów. 1. Kwota kredytu – 2 500 000,00 zł 1.2 Kredyt zostanie postawiony do dyspozycji Zamawiającego w okresie od 15.10.2020 r. do dnia 31 grudnia 2020 roku. Uruchomienie kredytu nastąpi bez prowizji i opłat. Zamawiający zastrzega sobie prawo dokonywania zmniejszania kwoty kredytu - bez prowizji i dodatkowych opłat. W przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca umowy (zastrzeżenie możliwości przedterminowej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów). O zmianie terminu spłaty kredytu zamawiający poinformuje w formie pisemnej wykonawcę. W przypadku zmniejszenia ogólnej kwoty kredytu, zmiany wysokości transz spłaty lub przedterminowej spłaty części kredytu Wykonawca dokona aktualizacji „Harmonogramu spłat rat kapitałowych kredytów”, bez kosztów obciążających Zamawiającego. 1.3 Okres spłaty kredytu od 01.01 2021 roku do 31.12.2035 roku 1.4 Terminy spłat kwot rat kapitałowych : 30.06.2021 – 10 000,00 zł 30.06.2022 – 10 000,00 zł 30.06.2023 – 10 000,00 zł 30.06.2024 – 10 000,00 zł 30.06.2025 – 10 000,00 zł 30.06.2026 – 10 000,00 zł 30.06.2027 – 10 000,00 zł 30.06.2028 – 10 000,00 zł 30.06.2029 – 10 000,00 zł 30.06.2030 – 10 000,00 zł 30.06.2031- 10 000,00 zł 30.06.2032- 10 000,00 zł 30.06.2033- 10 000,00 zł 30.03.2034 -395 000,00 zł 30.09.2034-395 000,00 zł 31.12.2034- 395 000,00 zł 30.03.2035 -395 000,00 zł 30.09.2035- 395 000,00 zł 31.12.2035- 395 000,00 zł 1.5. Spłata odsetek w ratach kwartalnych ostatniego dnia każdego kwartału począwszy od następnego kwartału od wypłaconych transz kredytu ( tzn. Wykonawca nie będzie naliczał odsetek od kwoty niewykorzystanego kredytu) na podstawie zawiadomienia przesłanego przez Bank. Dopuszcza się wstępne informowanie przez Bank w drodze faxu lub za pośrednictwem e-mail w terminie 7 dni przed datą płatności odsetek. W przypadku, gdy termin spłaty raty kredytu czy odsetek przypadnie w dzień wolny od pracy, Kredytobiorca dokona wymaganej spłaty raty kredytu w pierwszym dniu roboczym następującym po wyznaczonej dacie spłaty. W okresie spłaty kredytu odsetki płatne będą od zadłużenia malejącego. 1.6. Oprocentowanie - według zmiennej stopy procentowej obowiązującej w okresach za które są naliczane odsetki. Od wykorzystanego kredytu odsetki liczone według zmiennej stopy procentowej stanowiącej sumę stopy bazowej WIBOR 1M obowiązującej w okresie, za które odsetki są naliczane i marży Banku. Oprocentowanie kredytu ulega zmianie w zależności od zmiany stopy bazowej WIBOR 1M i ustalane jest dla jednomiesięcznych okresów obrachunkowych. Wysokość stopy bazowej WIBOR 1M ustalana jest jako średnia arytmetyczna ze wszystkich notowań miesiąca i mająca zastosowanie od 1-go dnia kalendarzowego następnego miesiąca. Do wyliczenia ceny należy przyjąć miesiąc wrzesień 2020 roku. Oprocentowaniu podlega kwota faktycznie wykorzystanego kredytu przyjmując rzeczywistą liczbę dni w miesiącu oraz założenie, że rok liczy 365 dni. Zmiana oprocentowania wynikająca ze stawki WIBOR 1M nie stanowi zmiany warunków umowy i nie wymaga jej wypowiedzenia. 1.7 Kredytem mogą być sfinansowane wydatki poniesione przed podpisaniem umowy kredytowej. 2. Zabezpieczenie – weksel własny in blanco z deklaracją wekslową. 3. Waluta kredytu: PLN. 4. Celem przygotowania oferty Zamawiający udostępni następujące dokumenty: - Zarządzenie Nr 77/2020 Wójta Gminy Wydminy z dnia 25 sierpnia 2020 roku w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu i spłat wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych pożyczek i kredytów, - opinię Regionalnej Izby Obrachunkowej o możliwości sfinansowania deficytu budżetowego (zostanie dołączona najpóźniej w terminie do dnia uruchomienia kredytu). - budżet na rok 2020 - dostępny w Biuletynie Informacji Publicznej Urzędu Gminy Wydminy, (dostępne są również budżety z poprzednich lat), - sprawozdanie o stanie zobowiązań według tytułów dłużnych oraz poręczeń i gwarancji według stanu na dzień 30.06.2020 roku Rb-Z. ISTOTNE POSTANOWIENIA STRON CO DO ZAWARCIA UMOWY Uruchomienie kredytu nastąpi pod warunkiem uzyskania opinii Regionalnej Izby Obrachunkowej w Olsztynie w sprawie możliwości spłaty przez Gminę Wydminy w/w kredytu. W przypadku nie uzyskania powyższego dokumentu Zamawiający może odstąpić od zaciągnięcia kredytu i podpisania umowy nie ponosząc z tego tytułu żadnych kosztów.