Udzielenie Gminie Lubasz kredytu długoterminowego w wysokości 1.400.000,00 zł

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie Gminie Lubasz kredytu bankowego w wysokości 1.400.000,00 zł na pokrycie wkładu własnego inwestycji współfinansowanej ze środków Unii Europejskiej w ramach Wielkopolskiego Regionalnego Programu Operacyjnego na lata 2014-2020, tj. na realizację zadań: Budowa oczyszczalni w Stajkowie na działce nr 168/6 wchodzącego w skład projektu pn. Uregulowanie gospodarki wodno – ściekowej w Gminie Lubasz, projektu współfinansowanego z WRPO 2014-2020 pn. Modernizacja i adaptacja oraz wyposażenie budynków szkolnych w Gminie Lubasz oraz zadań pn. Rozbudowa systemów wodno-kanalizacyjnych w Gminie Lubasz i Budowa sieci wodociągowej w m. Krucz i Kruteczek – dokumentacja projektowa. 2. Kredyt 1) Kredyt udzielony zostanie na okres od dnia zawarcia umowy kredytu do dnia 31.12.2033 roku. Spłata kredytu następować będzie w złotych polskich: kapitał w okresach kwartalnych, w terminach określonych w harmonogramie spłat podanych w umowie kredytowej. Kredyt będzie płatny na podstawie noty (informacji) dostarczonej przez Wykonawcę (Bank) Zamawiającemu (Kredytobiorcy) na 3 dni przed upływem płatności raty. a) Pierwszy okres obrachunkowy liczony jest od dnia wypłaty kredytu i kończy się w dniu 30.09.2018 r. b) Kolejne kwartalne okresy obrachunkowe liczone są od następnego dnia po zakończeniu poprzedniego okresu i są równe z kwartałami kalendarzowymi. c) Ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym spłatę całkowitą kredytu. d) Okres karencji w spłacie kapitału: I rata kapitałowa płatna 31.03.2019 r. e) Przewidywane daty uruchomienia kredytu: 1.400.000,00 zł do dnia 31.08.2018 roku. 3) Zamawiający może dokonać zmiany terminu spłaty kredytu / rat kredytu w ramach czasowych określonych w niniejszym punkcie bez ponoszenia dodatkowych kosztów na podstawie pisemnego powiadomienia Banku (Wykonawcy) najpóźniej na 30 dni przed zamierzonym terminem spłaty po wyrażeniu zgody przez Bank (Wykonawcę) i zawarciu aneksu do umowy. Niespłacona rata kapitałowa wchodzi w skład niespłaconej części kapitału i jest oprocentowana na niezmienionych zasadach określonych w umowie. Po każdorazowym przesunięciu terminu raty kapitałowej bank dokona stosownego przeliczenia tabeli spłaty rat kapitałowych i odsetkowych, stosownie do treści powiadomienia przez Zamawiającego. Z tytułu wyżej wymienionych czynności opisanych w niniejszym punkcie bank (Wykonawca) nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat ani prowizji 4) Wykonawca otworzy rachunek kredytowy najpóźniej w dniu zawarcia umowy i prowadzić go będzie nieodpłatnie w trakcie realizacji niniejszej umowy kredytowej. 5) Uruchomienie kredytu nastąpi w oparciu o pisemną dyspozycję, która zostanie złożona Wykonawcy za pośrednictwem faksu lub adres e-mail wskazanego w umowie. Uruchomienie kredytu musi nastąpić nie później niż w ciągu 5 dni po dniu, w którym zostanie złożona dyspozycja o uruchomienie kredytu bez składania odrębnego wniosku kredytowego podlegającego rozpatrzeniu i przekaże środki finansowe na rachunek bankowy o nr 26 8951 0009 1300 2176 2000 0010 prowadzony przez Bank Spółdzielczy w Czarnkowie Oddział w Lubaszu. Ostateczne wykorzystanie kredytu nastąpi do dnia 30.09.2018 r. 6) Wydłużenie okresu kredytowania poza ostatni z terminów określonych w umowie kredytowej może nastąpić po wyrażeniu zgody przez Wykonawcę i zawarciu aneksu do umowy i po podjęciu stosownej uchwały przez Radę Gminy Lubasz, jeśli termin ten wykraczałby poza 2033 rok. Bank dokona wydłużenia okresu kredytowania pod warunkiem przeprowadzenia analizy sytuacji ekonomiczno-finansowej Zamawiającego oraz pod warunkiem posiadania przez Zamawiającego bieżącej i perspektywicznej zdolności kredytowej. Zmiana wysokości i terminu spłaty kredytu/raty kredytu nie spowoduje w żadnym z lat okresu kredytowania przekroczenia aktualnie obowiązujących dopuszczalnych wskaźników zadłużenia/obsługi zadłużenia Zamawiającego. 3. Koszt kredytu 1) Koszt kredytu naliczany będzie za każdy dzień korzystania z kredytu licząc od dnia jego udzielenia w okresach kwartalnych, a przy naliczaniu odsetek przyjmuje się rzeczywisty rok kalendarzowy 365/366 dni, a za miesiąc kalendarzowy rzeczywistą liczbę dni w danym miesiącu. Odsetki płatne są po zakończeniu kwartału w terminie 10 dni od daty otrzymania przez Zamawiającego od Wykonawcy obciążeniowej noty (informacji) o ich wysokości. 2) Sposób ustalenia wysokości stopy procentowej: stopa procentowa (%) dla danego okresu zależna od wielkości wykorzystanego kredytu, a ustalona w oparciu o stawkę bazową WIBOR 3M dla depozytów międzybankowych właściwa dla danego okresu rozliczeniowego i niezmiennej w całym okresie kredytowania marży Wykonawcy/banku. Przy naliczaniu odsetek za dany miesiąc kalendarzowy będzie przyjmowana stawka WIBOR 3M (Warsaw Interbank Offered Rate - warszawska średnia stopa procentowa oferowana dla pożyczek na polskim, międzybankowym rynku pieniężnym) obowiązująca na każdy pierwszy dzień okresu faktycznego, powiększonej o stałą marżę Wykonawcy (Banku) wyrażoną w punktach %. O wysokości stawki bazowej (WIBOR 3M) stanowiącej podstawę obliczenia oprocentowania kredytu w danym miesiącu oraz o kwocie naliczonych odsetek za dany miesiąc, Zamawiający będzie powiadamiany pisemnie przez Wykonawcę w terminie do 20 dnia tego miesiąca. 3) Oprocentowanie kredytu liczone wg zmiennej stawki WIBOR 3M obowiązującej na każdy pierwszy dzień okresu faktycznego. Ostatnia rata odsetek jest płatna w okresie spłaty kredytu określonym w pkt III.2.1. 4) Zmiana wysokości oprocentowania odsetek w okresie kredytowania dopuszczalna jest w przypadku jedynie zmiany stawki WIBOR 3M. Stosownie do art. 92 ust. 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2017 r. poz. 2077 ze zm.) kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna. 5) Marża Wykonawcy jest stała w umownym okresie kredytowania. 6) Zamawiający określa jako możliwą formę zabezpieczenia kredytu weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. Koszty zabezpieczenia kredytu ponosi Zamawiający. 7) Dopuszcza się możliwość uruchomienia mniejszej kwoty kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat. Zamawiającemu przysługiwać będzie prawo do złożenia pisemnego oświadczenia o rezygnacji z dalszego wykorzystania kredytu. 8) Wysokość prowizji banku za uruchomienie rzeczywistej sumy kredytu nie może być wyższa niż 1% wartości kredytu – kwota kredytu 1.400.000,00 zł 9) Zamawiający zastrzega, iż w związku z udzieleniem i spłatą kredytu nie będzie ponosił żadnych narzutów, poza opłatami określonymi powyżej, tj. Wykonawca (Bank) nie będzie pobierał prowizji rekompensacyjnej od kwoty kredytu spłaconej przed terminem, prowizji za gotowość od kwoty niewykorzystanego kredytu, itp. (Wykonawca/bank nie będzie pobierał w związku z realizacją niniejszego zamówienia jakichkolwiek dodatkowych opłat lub prowizji poza określonymi w treści oferty i SIWZ).