Zaciągnięcie kredytu długoterminowego z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Dębe Wielkie

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest zaciągnięcie kredytu długoterminowego z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Dębe Wielkie. a) wysokość kredytu: do kwoty 2 500 000,00 zł (słownie: dwa miliony pięćset tysięcy zł 00/100), b) kredyt może być wykorzystany w całości lub w części bez dodatkowych kosztów, które będą ustalone od wysokości faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu, c) okres kredytowania: od uruchomienia kredytu do 30.12.2026 roku. d) rozpoczęcie spłaty kredytu: - w roku 2020 – 20 000,00 zł w 1 racie (30 września); - w roku 2021 – 20 000,00 zł w 1 racie (31 maja); - w roku 2022 – 20 000,00 zł w 1 racie (31 maja); - w roku 2023 – 50 000,00 zł w 1 racie (31 maja); - w roku 2024 – 600 000,00 zł w 4 ratach po 150 000,00 zł (2 kwietnia, 28 czerwca, 31 października, 30 grudnia); - w roku 2025 – 900 000,00 zł w 4 ratach po 225 000,00 zł (31 marca, 30 czerwca, 31 października, 30 grudnia); - w roku 2026 – 890 000,00 zł w 3 ratach po 225 000,00 zł (31 maja, 30 czerwca, 30 października) i jedna rata w kwocie 215 000,00 zł (30 grudnia); e) spłata odsetek w okresach miesięcznych, f) odsetki naliczane będą miesięcznie od faktycznie wykorzystanych środków, płatne do 15-go dnia każdego miesiąca za miesiąc poprzedni, g) oprocentowanie kredytu będzie zmienne, liczone jako suma stawki WIBOR 1 M z ostatniego miesiąca poprzedzającego naliczenie odsetek, powiększone o stałą marżę bankową określoną na dzień otwarcia oferty, h) zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia jakichkolwiek kosztów, i) do wyliczenia kosztu kredytu należy przyjąć stawkę WIBOR 1 M z dnia 25.07.2018 r., j) oferent jest obowiązany do skalkulowania i podania w ofercie wyłącznie jednej stawki składającej się ze stopy procentowej WIBOR 1 M oraz marży banku, w skład której wchodzą wszystkie opłaty i prowizje, k) zabezpieczenie udzielonego kredytu: weksel własny in blanco wystawiony przez Gminę Dębe Wielkie wraz z deklaracją wekslową, l) Zamawiający zastrzega sobie prawo do wydłużenia okresu kredytowania oraz zmiany wysokości rat kapitałowych w okresie spłaty kredytu w zależności od kondycji finansowej Gminy za zgodą obu stron, m) do wyliczenia kosztu kredytu należy przyjąć datę uruchomienia kredytu: - kwota 1 000 000,00 zł – 31.08.2018 r. - kwota 1 500 000,00 zł – 30.11.2018 r. Celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej oraz opracowania własnych informacji przez Kredytodawcę Zamawiający dołącza do Specyfikacji następujące dokumenty finansowe - które stanowią załącznik nr 4 do SIWZ: - sprawozdanie Rb - NDS o nadwyżce i deficycie za II kwartał 2018 roku - sprawozdanie Rb-27 S- z wykonania dochodów budżetowych za II kwartał 2018 roku. - sprawozdanie Rb - 28 S - z wykonania wydatków budżetowych za II kwartał 2018 roku, - sprawozdanie Rb - Z o zobowiązaniach za II kwartał 2018 roku, - sprawozdanie Rb - N o należnościach za II kwartał 2018 roku, - Uchwała nr FK.XXXIX.0007.356.2018 Rady Gminy Dębe Wielkie z dnia 28 marca 2018 r. w sprawie: zaciągnięcie kredytu długoterminowego z przeznaczeniem na finasowanie planowanego deficytu budżetu gminy Dębe Wielkie, - Uchwała Nr Wa.178.2018 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Warszawie z dnia 23 kwietnia 2018 roku w sprawie wydania opinii o przedłożonym przez Wójta Gminy Dębe Wielkie sprawozdaniu z wykonania budżetu Gminy Dębe Wielkie za 2017 roku, - Uchwała Nr Wa.280.2018 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Warszawie z dnia 20 lipca 2018 roku w sprawie wydania opinii o możliwości spłaty przez Gminę Dębe Wielkie kredytu długoterminowego w kwocie 2 500 000,00 zł na finasowanie części planowanego deficytu budżetu gminy Dębe Wielkie związanego z realizacją zadania pn. „Budowa sieci wodociągowej na terenie Gminy Dębe Wielkie”.