Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 1.700.000,00 zł

Opis przedmiotu przetargu: 4. OPIS PRZEDMIOTU ZAMÓWIENIA. 4.1. Przedmiotem zamówienia jest „Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie do 1.700.000,00 zł” na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego z przeznaczeniem na dofinansowanie przebudowy dróg gminnych i budowę żłobka. 4.2. Klasyfikacja wg Wspólnego Słownika Zamówień (CPV): CPV 66113000-5 usługi udzielenia kredytu 4.3. Termin uruchomienia kredytu: do 31.12.2020 r. 4.4. Uruchomienie kredytu będzie następowało: 4.4.1. w transzach, określonych przez Zamawiającego, 4.4.2. na pisemne polecenie Zamawiającego (dopuszcza się możliwość przesłania informacji za pomocą fax, wówczas każda ze stron winna potwierdzić zwrotnie otrzymanie informacji) 4.4.3. na konto bankowe Zamawiającego: Nr 93 8340 0001 0200 0475 2000 0004. 4.5. Zamawiający zastrzega sobie prawo do rezygnacji z wykorzystania części kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów 4.6. Oprocentowanie kredytu będzie zmienne ustalone jako suma marży zaproponowanej przez wykonawcę w ofercie i wskaźnika WIBOR 3M. Wysokość marży będzie stała w całym okresie obowiązywania umowy. 4.7. Stawka WIBOR 3M zmienia się w cyklu kalendarzowym kwartalnym i dla potrzeb realizacji zamówienia będzie przyjmowana wartość z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego kolejny okres 4.8. Do obliczeń oprocentowania kredytu w ofercie należy przyjąć stawkę WIBOR 3M w wysokości 0,22% ustaloną na podstawie notowania z dnia 7-10-2020 r. 4.9. W przypadku likwidacji stawki WIBOR 3M zostanie ona, za porozumieniem Stron, zamieniona na stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR 3M, albo na stawkę najbardziej zbliżoną wielkością i charakterem do stawki WIBOR 3M, bez kosztów obciążających Zamawiającego. 4.10. Wykonawca będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanych kwot kredytu. Odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu przy założeniu, że rok liczy 365/366 dni, od dnia powstania zadłużenia z tytułu udzielonego kredytu do dnia poprzedzającego jego spłatę włącznie. 4.11. Spłata odsetek od wykorzystanej kwoty kredytu następować będzie w okresach miesięcznych na ostatni dzień miesiąca, na podstawie pisemnych informacji o wysokości należnych kwot, przekazywanych przez Wykonawcę najpóźniej 7 dni roboczych przed terminem spłaty, bez obciążania Zamawiającego kosztami za przekazaną informację. 4.12. Za spłatę odsetek należy przyjąć dzień wpływu należności na rachunek Wykonawcy. Jeżeli termin płatności przypada na dzień uznany za ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy. 4.13. Spłata kapitału kredytu następować będzie w różnych ratach kwartalnych z karencją do I kwartału 2021 roku, wg poniższego harmonogramu; Lp. Termin spłaty Kwota kapitału 1 31.03.2021 30 000,00 2 30.06.2021 30 000,00 3 30.09.2021 30 000,00 4 31.12.2021 30 000,00 5 31.03.2022 35 000,00 6 30.06.2022 35 000,00 7 30.09.2022 35 000,00 8 31.12.2022 35 000,00 9 31.03.2023 42 500,00 10 30.06.2023 42 500,00 11 30.09.2023 42 500,00 12 31.12.2023 42 500,00 13 31.03.2024 87 500,00 14 30.06.2024 87 500,00 15 30.09.2024 87 500,00 16 31.12.2024 87 500,00 17 31.03.2025 62 500,00 18 30.06.2025 62 500,00 19 30.09.2025 62 500,00 20 31.12.2025 62 500,00 21 31.03.2026 62 500,00 22 30.06.2026 62 500,00 23 30.09.2026 62 500,00 24 31.12.2026 62 500,00 25 31.03.2027 62 500,00 26 30.06.2027 62 500,00 27 30.09.2027 62 500,00 28 31.12.2027 62 500,00 29 31.03.2028 42 500,00 30 30.06.2028 42 500,00 31 30.09.2028 42 500,00 32 31.12.2028 42 500,00 4.14. Za spłatę kredytu lub ich rat przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek kredytowy. Jeżeli termin płatności rat kredytowych przypada na dzień uznany za ustawowo wolny od pracy – spłata rat następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy. 4.15. W związku z udzieleniem kredytu wykonawca nie pobierze żadnych dodatkowych opłat i prowizji bankowych, w tym prowizji związanej z rozpatrzeniem wniosku i udzieleniem kredytu. 4.16. Zamawiający zastrzega sobie możliwość spłaty kredytu przed terminem bez żadnych dodatkowych opłat i prowizji. W przypadku wcześniejszej niż będzie to określone w umowie spłaty kredytu odsetki naliczone zostaną do momentu spłaty kredytu. 4.17. Prawne zabezpieczenie spłaty kredytu stanowić będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. 4.18. Wykonawca wyznaczy pracownika upoważnionego do kontaktów z Zamawiającym w sprawach związanych z wykorzystywanym kredytem. 4.19. Celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej zamawiającego, do specyfikacji dołącza się następujące dokumenty stanowiące załączniki nr 7a – 7e: 1. Uchwała Nr XVI/90/2020 Rady Gminy Lipusz z dnia 22 stycznia 2020 w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu. 2. Opinia RIO o możliwości spłaty kredytu. 3. Uchwała Nr XXII/136/2020 Rady Gminy Lipusz z dnia 23 września 2020 r. w sprawie zmiany wieloletniej prognozy finansowej Gminy Lipusz na lata 2020-2028 4. Sprawozdanie z wykonania budżetu Gminy Lipusz za 2019 rok 5. Sprawozdania: Rb 27S, Rb 28S, Rb-N, Rb NDS, Rb Z za rok 2019 i II kwartał 2020 roku. 4.20. Warunki udzielenia zamówienia publicznego nie przewidują dodatkowych materiałów dla wykonawców. Zamawiający udostępni do wglądu wykonawcom dodatkowe dokumenty do zbadania zdolności kredytowej w siedzibie zamawiającego (pokój Nr 25 w godz. 8 do 14). 4.21. Zgodnie z art. 29 ust. 3a ustawy PZP Zamawiający informuje, że w zakresie realizacji zamówienia nie występują czynności, których wykonanie polega na wykonywaniu pracy w sposób określony w art. 22 § 1 ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. - Kodeks pracy.