Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego do kwoty 2 800 000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Szelków w roku 2020

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa bankowa długoterminowego kredytu o następujących parametrach: a) Wysokość kredytu: do 2 800 000,00 zł (słownie: dwa miliony osiemset tysięcy złotych) z możliwością niewykorzystania pełnej wysokości kredytu bez dodatkowych prowizji i opłat. W przypadku zamiaru niewykorzystania części kwoty kredytu, Zamawiający poinformuje o tym Wykonawcę na piśmie i zaproponuje zmianę ustalonego harmonogramu spłaty, w celu dostosowania kwoty spłat kredytu do wysokości kwoty uruchomionego kredytu. Kredyt zostanie wykorzystany w okresie od dnia podpisania umowy do końca grudnia 2020r. Postawienie środków do dyspozycji nastąpi na podstawie zleceń zamawiającego w transzach i terminach ustalonych przez zamawiającego. b)Waluta kredytu: PLN c) Okres kredytowania : od dnia podpisania umowy do dnia 30.12.2030r. d) Spłaty rat kapitałowych w następujących ratach i kwotach: 2021r. – 30.III – 55 000,00 30.VI -55 000,00 30.IX– 55 000,00 30.XII-55 000,00 2022r. – 30.III – 55 000,00 30.VI -55 000,00 30.IX– 55 000,00 30.XII-55 000,00 2023r. – 30.III – 75 000,00 30.VI -75 000,00 30.IX– 75 000,00 30.XII-75 000,00 2024r. – 30.III – 75 000,00 30.VI -75 000,00 30.IX– 75 000,00 30.XII-75 000,00 2025r. – 30.III – 75 000,00 30.VI -75 000,00 30.IX– 75 000,00 30.XII-75 000,00 2026r. – 30.III – 75 000,00 30.VI -75 000,00 30.IX– 75 000,00 30.XII-75 000,00 2027r. – 30.III – 75 000,00 30.VI -75 000,00 30.IX– 75 000,00 30.XII-75 000,00 2028r. – 30.III – 75 000,00 30.VI -75 000,00 30.IX– 75 000,00 30.XII-75 000,00 2029r. – 30.III – 75 000,00 30.VI -75 000,00 30.IX– 75 000,00 30.XII-75 000,00 2030r.– 30.III – 65 000,00 30.VI - 65 000,00 30.IX– 65 000,00 30.XII- 65 000,00 e) Spłata odsetek od wykorzystanej kwoty kredytu bieżąco w okresach kwartalnych, po wcześniejszym otrzymaniu noty odsetkowej od Wykonawcy. Odsetki naliczane będą od faktycznego zadłużenia. f) Oprocentowanie- według zmiennej stopy procentowej, ustalonej jako stopa bazowa powiększona o stałą marżę banku: - stawką bazową jest WIBOR 1M, która obliczana jest na ostatni dzień roboczy miesiąca poprzedzającego okres, za który nalicza się odsetki. W przypadku, gdy w danym dniu nie ustalono stawki WIBOR 1M, przyjmuje się stawkę z dnia, w którym nastąpiło ostatnie notowanie. - dla porównania ofert należy przyjąć stopę WIBOR 1 M w wysokości 0,20% plus stała marża banku w punktach procentowych. g) zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny „in blanco” wraz z deklaracją wekslową. Kontrasygnata Skarbnika Gminy będzie na deklaracji wekslowej. h) przeznaczenie kredytu na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Szelków w 2020r. do kwoty 2 800 000,00 zł. i) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszych (przed ustalonym terminem) spłat rat kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat i konieczności informowania Wykonawcy o tym fakcie. W takim przypadku odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu. j) Wykonawca nie pobierze żadnych opłat i prowizji z tytułu udzielenia i obsługi kredytu. k) bank każdorazowo przeleje transzę kredytu na rachunek bankowy Gminy Szelków o numerze 17 1500 1588 1215 8001 3537 0000 prowadzony przez Santander Bank z siedzibą w Makowie Mazowieckim l) Zamawiający oświadcza, że: - nie posiada żadnych zaległych zobowiązań wobec ZUS, US, banków i innych instytucji finansowych, - nie posiada zobowiązań, które nie są ujęte w kwocie zadłużenia w sprawozdaniach finansowych (sprawozdaniach budżetowych lub wieloletniej prognozie finansowej), - nie występują u Zamawiającego zobowiązania wymagalne, - na rachunkach bankowych Zamawiającego nie ciążą zajęcia egzekucyjne, - w ciągu ostatnich 18 m-cy nie był prowadzony w Gminie program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy o finansach publicznych, - w ciągu ostatnich 36 m-cy nie były prowadzone wobec Gminy za pośrednictwem komornika sądowego postępowania egzekucyjne, - w ciągu ostatnich 2 lat nie zostały zawieszone organy Gminy Szelków i nie ustanowiono w niej zarządu komisarycznego, ani nie został rozwiązany jej organ stanowiący.