Kredyt długoterminowy w wysokości 2 990 000 złotych z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu gminy w 2017 r.

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 2 990 000 złotych, z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu gminy w 2017 r. 1. Sposób realizacji przedmiotu zamówienia: 1) Bank: a) Udzieli kredytu w okresie od 4 grudnia 2017 r. do 30 grudnia 2017 r w wysokości 2 990 000,00 złotych, b) Wyraża zgodę na uruchomienie kredytu w niepełnej wysokości oraz na uruchomienie kredytu w transzach, c) W celu uruchomienia kredytu wyraża zgodę na: - przedłożenie poświadczonej za zgodność z oryginałem opinii RIO o możliwości spłaty kredytu, - przedłożenie oświadczenia Gminy o nie posiadaniu zaległości z tytułu kredytów oraz pożyczek oraz prawidłowej obsługi zadłużenia i w związku z tym nie będzie wymagał przedłożenia opinii banków, d) będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu 2) Zamawiający: a) zaciąga kredyt na okres 154 miesięcy, b) spłaty kapitału będzie dokonywał w okresach rocznych od 30 września 2018 roku, do 30 września 2030 roku według poniższego harmonogramu – jeżeli spłata przypadnie w dniu wolnym od pracy spłata raty będzie dokonana w kolejnym dniu roboczym: - 30.09.2018 r. – 50 000 zł - 30.09.2019 r. – 120 000 zł - 30.09.2020 r. – 100 000 zł - 30.09.2021 r. – 100 000 zł - 30.09.2022 r. – 100 000 zł - 30.09.2023 r. – 50 000 zł - 30.09.2024 r. – 50 000 zł - 30.09.2025 r. – 50 000 zł - 30.09.2026 r. – 50 000 zł - 30.09.2027 r. – 200 000 zł - 30.09.2028 r. – 200 000 zł - 30.09.2029 r. – 1 500 000 zł - 30.09.2030 r. – 420 000 zł c) zastrzega sobie prawo do nie wykorzystania kredytu, a także do wykorzystania niższej od określonej w umowie kwoty kredytu bez kosztów obciążających zamawiającego. 3) Oprocentowanie kredytu: a) oparte na stawce WIBOR 3M – odsetki zmienne co 3 miesiące, b) ustalenie dnia notowania WIBOR do naliczenia odsetek na miesiąc kolejny według ustaleń wewnętrznych wykonawcy (z zastrzeżeniem, że WIBOR 3M z okresu nie wcześniejszego niż 30 dni przed okresem obrachunkowym), c) spłata odsetek w okresach miesięcznych, przyjmując, że rok odsetkowy ma 365 dni, d) zmiana oprocentowania co 3 miesiące, e) termin spłaty odsetek od kredytu na podstawie przesłanej przez wykonawcę informacji o kwocie odsetek za miesiąc – w ciągu 10 dni po zakończenie poprzedniego miesiąca, w grudniu – do końca roku, f) wykonawca nie pobiera żadnych opłat związanych z obsługą kredytu niż odsetki (brak prowizji i innych opłat, brak opłat od przedterminowej spłaty) g) wysokość marży będzie stała przez cały okres obowiązywania umowy, h) w okresie trwania umowy zastrzega się możliwość zmiany terminów spłat kredytu tj. wcześniejszej spłaty rat na wniosek zamawiającego bez pobierania dodatkowych opłat z tego tytułu. Niezbędne dane potrzebne do oceny zdolności kredytowej – uchwały w sprawie budżetu i Wieloletniej prognozy Finansowej i ich zmiany, opinie RIO, sprawozdania budżetowe – znajdują się na stronie: http://bip.gmina-bartoszyce.pl w menu przedmiotowym: Podatki i opłaty, majątek i finanse.