Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 4.920.000 zł na pokrycie planowanego deficytu budżetu Powiatu Myszkowskiego w roku 2019

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego, w kwocie 4.920.000 zł (słownie: cztery miliony dziewięćset dwadzieścia tysięcy złotych) na pokrycie planowanego deficytu budżetu Powiatu Myszkowskiego w roku 2019. 1.1.Istotne warunki dotyczące przedmiotu zamówienia. 1) Postawienie kredytu o łącznej wysokości 4.920.000 zł (słownie: cztery miliony dziewięćset dwadzieścia tysięcy złotych) do dyspozycji Kredytobiorcy na wydzielonym rachunku kredytowym w następnym dniu po dniu zawarcia umowy. 2) Kredyt wykorzystany będzie na poniesione wydatki od 2 stycznia 2019 roku związane z pokryciem planowanego deficytu budżetu Powiatu Myszkowskiego. 3) Kredyt zostanie zaciągnięty na okres 9 lat, tj. do 2028 roku. 4) Uruchomienie kredytu następować będzie sukcesywnie w terminie 3 dni od daty złożenia dyspozycji płatniczych Kredytobiorcy o kolejną transzę, przy czym ostatnia transza wpłynie na rachunek bankowy Kredytobiorcy nie później niż 31 grudnia 2019 roku. 5) Realizacja dyspozycji płatniczych Kredytobiorcy następować będzie w formie bezgotówkowej na rachunek bankowy budżetu Powiatu Myszkowskiego w Międzypowiatowym Banku Spółdzielczym w Myszkowie nr: 19 8279 0000 0127 8921 2001 0001. 6) Odsetki naliczane będą od faktycznie wykorzystanych środków; do obliczenia odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu w stosunku do kalendarza realnego 365 dni / 366 dni w roku. 7) Pierwsza spłata odsetek nastąpi do dnia 31 grudnia 2019 roku. Następne spłaty odsetek będą następowały w okresach miesięcznych, ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca kalendarzowego. 8) Pierwsza rata spłaty kapitału nastąpi do dnia 31 stycznia 2020 roku. Następne raty spłaty kapitału będą następowały w okresach miesięcznych, ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca kalendarzowego. 9) Zobowiązania Kredytobiorcy z tytułu odsetek od kredytu regulowane będą w miesięcznych okresach obrachunkowych jako suma zmiennej stawki bazowej WIBOR dla złotowych depozytów 1-miesięcznych na rynku międzybankowym, z 20- go dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc, za który naliczane będą odsetki, powiększone o stałą marżę Kredytodawcy ustaloną na podstawie złożonej oferty. 10) W przypadku braku notowań stawki WIBOR 1M na 20-ty dzień miesiąca poprzedzającego spłatę raty kredytu wraz z odsetkami, do wyliczenia stopy procentowej stosuje się odpowiednio notowania z dnia poprzedzającego notowania stawki na rynku depozytów międzybankowych WIBOR 1M. 11) Kwota wykorzystanego kredytu będzie oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej, równej wysokości stawki bazowej powiększonej o stałą marżę Kredytodawcy, ustaloną na podstawie złożonej oferty. 12) Kredytobiorca nie dopuszcza pobierania prowizji. 13) Marża Kredytodawcy obejmująca wszelkie opłaty, prowizje i inne korzyści bankowe jest stała w całym okresie obowiązywania umowy. Stała marża wyrażona jest w punktach procentowych w skali roku kalendarzowego. 14) W umowie kredytowej za obowiązujące uznaje się wyłącznie koszty wymienione w punkcie 9, które zostaną spłacone ze środków własnych Kredytobiorcy. 15) Koszty związane z prowadzeniem rachunku kredytowego oraz wszelkie opłaty związane z obsługą kredytu Kredytodawca jest zobowiązany wyliczyć w taki sposób, aby skalkulować i przedstawić jedną stawkę procentową, której wysokość jest wiążąca w całym okresie kredytowania. 16) W okresie miesiąca odpowiadającemu okresowi odsetkowemu przyjętej stawki bazowej, oprocentowanie będzie stałe. 17) Zmiana wysokości oprocentowania kredytu następuje w pierwszym dniu następującym po zakończeniu okresu odsetkowego. 18) Przewidywany harmonogram spłaty kredytu: Spłata kredytu będzie realizowana od dnia 31.01.2020 r. do dnia 31.01.2028 r. w następujący sposób: 2020r. – 600.000 zł (12 x 50.000 zł), 2021r. – 600.000 (12 x 50.000 zł), 2022r. – 600.000 zł (12 x 50.000 zł), 2023r. – 600.000 zł (12 x 50.000 zł), 2024r. – 600.000 zł (12 x 50.000 zł), 2025r. – 600.000 zł (12 x 50.000 zł), 2026r. – 600.000 zł (12 x 50.000 zł), 2027r. – 700.000 zł (11 x 50.000 zł; 1x 150.000 zł), 2028r. - 20.000 zł (1 x 20.000 zł). 19) Kredytobiorca zastrzega sobie prawo do rezygnacji z wykorzystania całości lub części kredytu bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów. 20) Kredytobiorca zastrzega sobie prawo do zmiany harmonogramu spłat kredytu, do wcześniejszej spłaty kredytu lub prolongaty raty kredytu niż będzie to określone w umowie, a odsetki naliczone zostaną do momentu spłaty kredytu. Kredytobiorca nie zostanie obciążony żadnymi dodatkowymi kosztami z tytułu wcześniejszej spłaty kredytu lub prolongaty raty kredytu w okresie obowiązywania umowy. 21) Prolongata nie powoduje wydłużenia okresu kredytowania. 22) Prolongatę wprowadza się na wniosek Kredytobiorcy w formie pisemnego aneksu do umowy. 23) W planowanym dniu płatności prolongowanej raty kapitałowej Kredytobiorca dokonuje spłaty aktualnych należności raty odsetkowej. 24) Karencja w spłacie kapitału obejmować będzie okres od dnia uruchomienia kredytu do dnia 30.01.2020 roku. 25) Kredytobiorca zastrzega sobie prawo do zmiany okresu karencji w spłacie kapitału bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów. Kredytobiorca powiadomi Kredytodawcę o zamiarze wydłużenia lub skrócenia okresu karencji pisemnie z 30 dniowym wyprzedzeniem. 26) Kredytobiorca zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty części kredytu bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów. Kredytobiorca powiadomi Kredytodawcę o zamiarze wcześniejszej spłaty kredytu pisemnie z 14 dniowym wyprzedzeniem. 27) Zakończenie okresu wykorzystania kredytu przypada na dzień 31 grudnia 2019 roku lub na dzień następny po dniu złożenia przez Kredytobiorcę pisemnego oświadczenia o rezygnacji z dalszego wykorzystania kredytu. 28) Odsetki nie podlegają kapitalizacji. 29) Rozliczenia pomiędzy Kredytobiorcą a Kredytodawcą usługi będą dokonywane w złotych polskich (PLN). 30) Kredytodawca informuje Kredytobiorcę o wysokości oprocentowania i wysokości raty odsetkowej w każdym kolejnym okresie odsetkowym na piśmie na 7 dni przed terminem płatności. 31) Forma zabezpieczenia kredytu: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową wystawioną przez Powiat Myszkowski reprezentowany przez Zarząd Powiatu w Myszkowie, przy kontrasygnacie Skarbnika. 32) Kredytobiorca przewiduje podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego, przy kontrasygnacie Skarbnika. 33) Kredytobiorca korzysta z kredytów długoterminowych. Na dzień 31.08.2019 roku Powiat Myszkowski posiada zobowiązania z tytułu: -zaciągniętego kredytu długoterminowego w 2012 roku -kwota 6.617.880 zł, ostateczny termin spłaty: 31.10.2026 rok, - zaciągniętego kredytu długoterminowego w 2014 roku - kwota 3.556.690 zł, ostateczny termin spłaty: 30.11.2028 rok. 34) Zaciągnięte w latach ubiegłych kredyty długoterminowe spłacane są terminowo. 35) Powiat Myszkowski aktualnie nie posiada zaangażowania z tytułu wyemitowanych papierów wartościowych, nie korzysta z finansowania w formie wykupu wierzytelności. 36) Rada Powiatu w Myszkowie upoważniła Zarząd Powiatu do udzielania w roku budżetowym 2019 poręczeń i gwarancji do łącznej kwoty 1.000.000 zł. 37) Powiat Myszkowski nie jest powiązany kapitałowo i organizacyjnie z żadną instytucją oraz nie posiada zobowiązań wobec podmiotów powiązanych. 38) Kredytobiorca oświadcza, że nie posiada żadnych zobowiązań wobec ZUS i US. 39) Za każdy dzień utrzymywania się zadłużenia przeterminowanego pobierane są odsetki w wysokości ustawowej. 40) Informacje związane z budżetem, Wieloletnią Prognozą Finansową, opinie Regionalnej Izby Obrachunkowej, sprawozdania z wykonania budżetu oraz inne dokumenty (np. statut Powiatu Myszkowskiego, NIP, REGON), znajdują się na stronie internetowej w Biuletynie Informacji Publicznej w zakładce Zamówienia, Zamówienia publiczne, Kredyt 2019 pod adresem: http://powiatmyszkowski.bip.net.pl 41) Kwartalne i roczne sprawozdania są zamieszczane na stronie internetowej w Biuletynie Informacji Publicznej w zakładce Prawo lokalne, Sprawozdawczość, Sprawozdawczość budżetowa, Sprawozdawczość finansowa pod adresem http://powiatmyszkowski.bip.net.pl 42) Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 31 grudnia 2019 roku. 1.2. Zmiany postanowień umowy. 1. Dopuszcza się zmiany postanowień umowy w stosunku do treści oferty na zasadach określonych w art.144 ust.1 ustawy Prawo zamówień publicznych. Zamawiający dopuszcza zmiany postanowień umowy oraz określa warunki zmian. Zmiany dotyczyć mogą: 1) zakresu usług stanowiących przedmiot umowy, jeżeli wynikają z następujących okoliczności: a) podyktowane zostaną zmianami przepisów prawa o których mowa w art.142 ust.5 PZP , wprowadzonymi po podpisaniu niniejszej umowy, o ile zmiany te będą miały wpływ na koszty wykonania zamówienia przez wykonawcę, b) na Powiat Myszkowski zostaną nałożone nowe zadania lub zmieni się struktura organizacyjna Powiatu Myszkowskiego, c) pojawią się nowe korzystne dla Powiatu Myszkowskiego produkty bankowe lub rozwiązania organizacyjne, korzystne dla Powiatu Myszkowskiego, wprowadzona zostanie modyfikacja systemów informatycznych. 2) zakresu opisanego w ust.1.1. punktach: 19), 20), 22), 25), 26), 27). 2. Zmiany umowy wymagają formy pisemnej w postaci aneksu podpisanego przez obie strony. 1.3.Wymagania w zakresie opisu przedmiotu zamówienia, o których mowa w art. 29 ust. 3a). 1) Zamawiający, na podstawie art. 29 ust.3a ustawy, wymaga zatrudnienia przez wykonawcę/podwykonawcę na podstawie umowy o pracę osób wykonujących czynności operacyjne związane z udzieleniem i obsługą księgową kredytu w sposób określony w art. 22 § 1 ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. - Kodeks pracy (t.j. Dz. U. z 2019 r. poz. 1040 z późn. zm.). Przez czynności operacyjne zamawiający rozumie czynności techniczno-formalne związane z udzieleniem i obsługą kredytu, w tym m.in. prowadzenie rachunku kredytobiorcy, rozliczanie odsetek, ustalanie bieżących sald. 2) Wykonawca lub podwykonawca zatrudni wyżej wymienione osoby co najmniej na okres realizacji umowy. W przypadku rozwiązania stosunku pracy przed zakończeniem tego okresu, zobowiązuje się do niezwłocznego zatrudnienia na to miejsce innej osoby. 3) Wykonawca złoży oświadczenie, że w dniu rozpoczęcia realizacji umowy osoby wykonujące czynności operacyjne będą zatrudnione na podstawie umowy o pracę, w sposób określony w art. 22 § 1 ustawy z dnia 26 czerwca 1976 r. – Kodeks pracy zgodnie z którym przez nawiązanie stosunku pracy pracownik zobowiązuje się do wykonywania pracy określonego rodzaju na rzecz pracodawcy i pod jego kierownictwem oraz w miejscu i czasie wyznaczonym przez pracodawcę, a pracodawca do zatrudniania pracownika za wynagrodzeniem. 4) Dla udokumentowania tego faktu w terminie 5 dni roboczych od dnia zawarcia umowy Wykonawca przedłoży Zamawiającemu oświadczenie o zatrudnieniu pracowników na umowę o pracę, o których mowa w pkt 1. Oświadczenie to powinno zawierać w szczególności: dokładne określenie podmiotu składającego oświadczenie, datę złożenia oświadczenia, wskazanie, że objęte oświadczeniem czynności wykonują osoby zatrudnione na podstawie umowy o pracę, rodzaju umowy o pracę i wymiaru etatu oraz podpis osoby uprawnionej do złożenia oświadczenia w imieniu Wykonawcy lub Podwykonawcy. Następnie na każde pisemne wezwanie Zamawiającego, Wykonawca będzie zobowiązany do przekazania Zamawiającemu poświadczoną za zgodność z oryginałem kopię umowy/umów o pracę (lub kopie druku ZUS RCA) osób wykonujących w trakcie realizacji zamówienia czynności, których dotyczy ww. oświadczenie Wykonawcy lub Podwykonawcy (wraz z dokumentem regulującym zakres obowiązków, jeżeli został sporządzony). Kopia umowy/umów (lub kopie druku ZUS RCA) powinna zostać zanonimizowana w sposób zapewniający ochronę danych osobowych pracowników, zgodnie z obowiązującymi w tym zakresie przepisami (tj. w szczególności bez nazwisk, adresów, nr PESEL pracowników). Informacje takie jak: data zawarcia umowy, rodzaj umowy o pracę i wymiar etatu powinny być możliwe do zidentyfikowania. 5) W przypadku konieczności zmiany w okresie trwania umowy osób wykonujących czynności w ramach przedmiotu umowy Wykonawca zobowiązany jest do przekazania Zamawiającemu zaktualizowanego oświadczenia o zatrudnieniu pracowników na umowę o pracę, o których mowa w pkt 4. Obowiązek ten Wykonawca zrealizuje w terminie 5 dni roboczych od dokonania przedmiotowej zmiany. Następnie na każde pisemne wezwanie Zamawiającego, Wykonawca będzie zobowiązany do przekazania Zamawiającemu poświadczoną za zgodność z oryginałem kopię umowy/umów o pracę (lub kopie druku ZUS RCA) osób wykonujących w trakcie realizacji zamówienia czynności, których dotyczy ww. oświadczenie Wykonawcy lub Podwykonawcy (wraz z dokumentem regulującym zakres obowiązków, jeżeli został sporządzony). Kopia umowy/umów (lub kopie druku ZUS RCA) powinna zostać zanonimizowana w sposób zapewniający ochronę danych osobowych pracowników, zgodnie z obowiązującymi w tym zakresie przepisami (tj. w szczególności bez nazwisk, adresów, nr PESEL pracowników). Informacje takie jak: data zawarcia umowy, rodzaj umowy o pracę i wymiar etatu powinny być możliwe do zidentyfikowania. 6) Zamawiający może w każdym czasie realizacji umowy zwrócić się ponownie do Wykonawcy/Podwykonawcy o przedłożenie aktualnego oświadczenia, o którym mowa w pkt 4 oraz o okazanie dowodów potwierdzających zatrudnienie osób, natomiast Wykonawca/Podwykonawca ma obowiązek przedstawić je niezwłocznie Zamawiającemu, ale w terminie nie dłuższym niż 5 dni roboczych od momentu wezwania. 7) W trakcie realizacji zamówienia Zamawiający uprawniony jest do wykonywania czynności kontrolnych wobec Wykonawcy odnośnie spełniania przez Wykonawcę lub Podwykonawcę wymogu zatrudnienia na podstawie umowy o pracę osób wykonujących wskazane w pkt 1 czynności. Zamawiający uprawniony jest w szczególności do: a) żądania oświadczeń i dokumentów w zakresie potwierdzenia spełniania ww. wymogów i dokonywania ich oceny, b) żądania wyjaśnień w przypadku wątpliwości w zakresie potwierdzenia spełniania ww. wymogów, c) przeprowadzenia kontroli na miejscu wykonywania świadczenia. 8) W przypadku uzasadnionych wątpliwości co do przestrzegania prawa pracy przez Wykonawcę, Zamawiający może zwrócić się o przeprowadzenie kontroli przez Państwową Inspekcję Pracy. 9) Za każdy stwierdzony przypadek niespełnienia obowiązku, o którym mowa w pkt 1 umowy, a w szczególności nie przedłożenia zamawiającemu w wyznaczonym przez niego terminie dowodów, o których mowa w pkt 4 i następny niniejszej umowy lub jeżeli przedłożone dowody (dokumenty) nie potwierdzają zatrudnienia przez Wykonawcę na podstawie umowy o pracę osób wykonujących czynności określone w pkt 1 Wykonawca zobowiązuje się zapłacić Zamawiającemu kary umowne - w wysokości 800,00 zł. 10) W przypadku gdy zastrzeżona kara nie pokryje szkody Zamawiającego ma on prawo do dochodzenia odszkodowania na zasadach ogólnych. 1.4. Standardy jakościowe, o których mowa w art.91 ust. 2a ustawy. Standardy jakościowe odnoszące się do wszystkich istotnych cech przedmiotu zamówienia zostały określone poniżej: - przedmiot zamówienia, tj. udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego dla Jednostki Samorządu Terytorialnego – jest to produkt finansowy o ustalonych standardach jakościowych (przede wszystkim powtarzalność i typowość) – tylko cena umożliwia odróżnienie od siebie przedmiot zamówienia, który charakteryzuje się ustalonymi w przepisach prawa i w niniejszej SIWZ standardami jakościowymi, - udzielenie kredytu nastąpi w PLN, - w postępowaniu mogą wziąć udział wszystkie banki, działające w oparciu o przepisy ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Prawo bankowe, - warunki udzielenia i obsługi kredytu, tj. zasady polityki kredytowania regulują obowiązujące powszechnie przepisy ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Prawo bankowe, - w SIWZ wskazano szczegółowo przedmiot zamówienia oraz metodologię wyliczenia kosztów kredytu.