Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości do 4 754 000,00 złotych

Opis przedmiotu przetargu: 1.Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości do 4.754.000,00 złotych. Kredyt będzie przeznaczony na sfinansowanie w 2015 roku planowanego deficytu budżetowego Miasta Kraśnik (zgodnie z art. 89 ust. 1 pkt 2 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (tekst jedn. Dz. U. z 2013 r., poz. 885 ze zm.)) oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań. 2.Waluta kredytu - złoty polski. 3.Zamawiający zastrzega sobie możliwość pobrania całej kwoty kredytu jednorazowo bądź w transzach, przy czym Wykonawca uruchomi środki kredytu w wysokości i terminach wskazanych przez Zamawiającego, bez składania odrębnego wniosku kredytowego podlegającego rozpatrzeniu. O terminie wypłaty i wysokości każdej transzy Zamawiający poinformuje Wykonawcę co najmniej na 2 dni robocze przed wypłatą transzy kredytu (z wyjątkiem I transzy). 4.Wykonawca otworzy rachunek kredytowy w dniu przelania I transzy kredytu i prowadzić go będzie nieodpłatnie w okresie obowiązywania umowy. I transza kredytu (ewentualnie cała kwota kredytu) będzie udostępniona Zamawiającemu w terminie zaoferowanym przez Wykonawcę w ofercie. 5.Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 31.12.2015 roku. 6.Okres kredytowania 10 lat, pierwsza rata kapitałowa płatna do 31.09.2016r. (karencja w spłacie kapitału), ostatnia rata płatna do 31.12.2024 roku - z zastrzeżeniem ust. 7. 7.Zamawiający zastrzega sobie możliwość wykorzystania mniejszej kwoty kredytu oraz wcześniejszej spłaty bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek kosztów. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania. Wykonawca nie będzie naliczał odsetek lub jakichkolwiek opłat od kwoty niewykorzystanego kredytu. 8.W przypadku dokonania przedterminowej spłaty części kredytu, strony ustalą nowy harmonogram spłaty kredytu w formie aneksu do umowy. 9.Oprocentowanie kredytu będzie liczone wg zmiennej stopy procentowej, równej wysokości stawki bazowej WIBOR 3M powiększonej o stałą marżę Wykonawcy ustaloną na podstawie złożonej oferty. Dla pierwszego okresu odsetkowego przyjmuje się stawkę WIBOR 3M obowiązującą w dniu uruchomienia kredytu (przekazania I transzy kredytu), dla kolejnych okresów odsetkowych naliczana będzie jako średnia arytmetyczna z ostatnich pięciu dni roboczych poprzedzających dany okres odsetkowy. 10.Spłata odsetek będzie następowała w terminach kwartalnych, począwszy od terminu postawienia kredytu do dyspozycji zamawiającego, I rata odsetkowa płatna do 30.09.2015r.. Odsetki naliczane będą od rzeczywiście wykorzystanej kwoty kredytu w okresach kwartalnych i płatne nie później niż ostatniego dnia miesiąca kończącego kwartał, za który zostały naliczone. Jeżeli data spłaty przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, spłata następuje w pierwszym dniu roboczym po dniu ustawowo wolnym. Termin płatności ostatniej raty odsetkowej, której częstotliwość spłaty ustalana jest w cyklach kwartalnych (tj. kwartałach kalendarzowych), będzie identyczny jak termin płatności ostatniej raty kapitałowej. 11.Odsetki od ewentualnych należności przeterminowanych będą naliczane według zmiennej stopy procentowej, właściwej dla należności nie spłaconych, odpowiadającej wysokości odsetek ustawowych, obowiązujących w okresach występowania tych należności 12.Spłata rat kapitałowych nastąpi w 34 kwartalnych ratach - wysokość i terminy spłaty rat zostały podane w załączniku nr 4 do SIWZ. Raty kapitałowe będą płatne w terminie do ostatniego dnia miesiąca kończącego kwartał. Jeżeli data spłaty przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, spłata następuje w pierwszym dniu roboczym po dniu ustawowo wolnym. 13.Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami niż wymienione w SIWZ tj. marża banku i WIBOR 3M. 14.Forma zabezpieczenia spłaty kredytu - weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową (z kontrasygnatą Skarbnika Miasta) chyba, że Wykonawca odstąpi od zabezpieczenia kredytu. 15.Dodatkowe informacje dotyczące Zamawiającego: 1)Miasto Kraśnik posiada udziały w następujących podmiotach (stan na dzień 28.04.2015 r.): Nazwa firmy Wartość udziałów z tyś. zł % w ogólnej liczbie głosów WZA % udział w kapitale podmiotu Lubelski Rynek Hurtowy SA z siedzibą w Elizówce 5.000,00 Miejskie Przedsiębiorstwo Komunikacyjne Sp. z o.o. 950.000,00 100% 100 % Kraśnickie Przedsiębiorstwo Mieszkaniowe Sp. z o.o. 3.093.764,85 100 % 100 % Dalia Kraśnik Sp. z o.o. 5.407,00 0,03 % 0,03 % Kraśnickie Przedsiębiorstwo Wodociągów i Kanalizacji Sp. z o.o. 20.983.280,46 100 % 100 % 2) Stan zadłużenia Miasta Kraśnik na dzień 28.04.2015 r.: BANK Umowa nr/z dnia Kwota kredytu Zadłużenie na dzień 28.04.2015 r. Ostateczny termin spłaty KREDYTY Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski S.A. 57102031470000849600319756 z dnia 27.08.2014 r. 11 000 000,00 11.000 000,00 zł 31-08-2030 Bank Polska Kasa Opieki S.A. 32/LCK/2009 z dnia 28.12.2009 r. 8 000 000,00 3 800 420,00 zł 31-12-2019 Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski S.A. 61102031470000829600128207 z dnia 07.07.2010 r. 23 000 000,00 16 483 333,19 zł 31-12-2025 Bank Polska Kasa Opieki S.A. 73/LuCK/L/2013 4 210 000,00 3 758 928,50 zł 30-06-2021 POŻYCZKI Narodowy Fundusz Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej (wartość pożyczki po uwzględnieniu aneksu) 444/2013/Wn-03/OA-TR-KU/P 1.285.013,00 1 254 013,00 zł 30-06-2025 SUMA: 36 296 694,69 zł 3)Sprawozdania i uchwały budżetowe są dostępne na stronie internetowej Miasta Kraśnik pod adresem: http://umkrasnik.bip.lubelskie.pl/index.php?id=60 oraz http://umkrasnik.bip.lubelskie.pl/index.php?id=53 . 4)Na dzień 28.04.2015 r. Miasto Kraśnik nie udzieliło poręczeń, nie korzysta z faktoringu, forfaitingu, wykupu wierzytelności oraz z e-financingu i leasingu.