OBSŁUGA RACHUNKÓW BANKOWYCH BUDŻETU POWIATU BĘDZIŃSKIEGO W LATACH 2018-2021

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest kompleksowa bankowa obsługa bez dodatkowych opłat rachunków budżetu Powiatu Będzińskiego obejmująca: 1. Bieżące prowadzenie 13 rachunków Powiatu Będzińskiego, 16 rachunków dla Starostwa Powiatowego oraz 86 rachunków dla pozostałych jednostek organizacyjnych Powiatu Będzińskiego zgodnie z poniższym wykazem, przez okres od 01.01.2018r. do 31 grudnia 2021r. 1. Powiatowy Zarząd Dróg w Będzinie z/s w Rogoźniku 42-582 Rogoźnik ul. Węgroda 59 2. Powiatowy Urząd Pracy w Będzinie 42-500 Będzin ul. Ignacego Krasickiego 17A 3. Powiatowy Młodzieżowy Dom Kultury w Będzinie 42-500 Będzin ul. Powstańców Śląskich 1 4. Powiatowe Centrum Pomocy Rodzinie 42-500 Będzin ul. Ignacego Krasickiego 17 5. Ośrodek Wspierania Dziecka i Rodziny 42-500 Będzin ul. Ignacego Krasickiego 17 6. I Liceum Ogólnokształcące im. M. Kopernika w Będzinie 42-500 Będzin ul. Kopernika 2 7. II Liceum Ogólnokształcące im. St. Wyspiańskiego w Będzinie 42-500 Będzin ul. Teatralna 5 8. III Liceum Ogólnokształcące im. C.K. Norwida w Będzinie 42-500 Będzin ul. 11 Listopada 5 9. Zespół Szkół Techniczno-Usługowych w Będzinie 42-500 Będzin ul. 11 listopada 3 10. Zespół Szkół Ogólnokształcących i Technicznych w Czeladzi 41-250 Czeladź ul. Grodziecka 29 11. Liceum Ogólnokształcące im. Jana Pawła II w Siewierzu 42-470 Siewierz ul. Tadeusza Kościuszki 15 12. Zespół Szkół Ogólnokształcących i Technicznych w Wojkowicach 42-580 Wojkowice ul. Źrałków 1 13. Zespół Szkół Specjalnych w Czeladzi 41-250 Czeladź ul. Szpitalna 85 14. Specjalny Ośrodek Szkolno – Wychowawczy w Będzinie 42-500 Będzin ul. 11-go Listopada 7 15. Specjalny Ośrodek Wychowawczy w Gołuchowicach 42-470 Siewierz, Gołuchowie 60 16. Powiatowa Poradnia Psychologiczno – Pedagogiczna w Będzinie 42-500 Będzin ul. 11- go Listopada 5 17. Dom Dziecka im. Dominika Savio w Sarnowie 42-512 Psary, Sarnów ul. Wiejska 104 18. Dom Pomocy Społecznej 42-506 Będzin ul. Mickiewicza 2 19. Środowiskowy Dom Samopomocy dla Osób z Zaburzeniami Psychicznymi „OSTOJA” 41-253 Czeladź ul. Sikorskiego 5 20. Szkolne Schronisko Młodzieżowe w Sławkowie 41-260 Sławków ul. Niwa 45 21. Powiatowe Centrum Kształcenia Ustawicznego i Praktycznego w Będzinie 42-500 Będzin ul. Ignacego Krasickiego 17 22. Komenda Powiatowa Państwowej Straży Pożarnej w Będzinie 42-500 Będzin ul. Modrzejowska 74 23. Powiatowy Inspektorat Nadzoru Budowlanego w Będzinie 42-500 Będzin ul. Małachowskiego 29 Liczba jednostek organizacyjnych jak również ich forma organizacyjna w okresie obowiązywania umowy może ulec zmianie. W przypadku powołania nowych jednostek bądź wyodrębnienia nowych rachunków bankowych tych jednostek, ich obsługa bankowa będzie prowadzona na warunkach zgodnych z SIWZ, ofertą wykonawcy oraz zawartą umową. Zamawiający zastrzega sobie prawo do zmiany ilości prowadzonych w poszczególnych jednostkach rachunków bankowych, bez konieczności zmiany umowy na obsługę bankową Powiatu Będzińskiego. 2. Wielkości budżetu zgodnie z uchwałą budżetową Powiatu Będzińskiego w latach – Plan budżetu ROK - 2014 ROK - 2015 ROK - 2016 I półrocze 2017 Dochody 116.272.449,41 123.119.313,81 110.066.772,93 115.802.994,39 Wydatki 120.777.554,85 123.180.445,81 115.805.049,75 124.562.272,39 Przychody 5.507.384,44 379.014,00 6.804.575,82 9.825.521,00 Rozchody 970.822,00 317.882,00 1.066.299,00 1.066.243,00 Rachunek dochodów własnych 390.684,00 410.796,00 395.780,00 366.960,00 3. Wysokość zaciągniętych kredytów i pożyczek długoterminowych przez Powiat przedstawia załącznik Nr 18. 4. Codzienną konsolidację na rachunek podstawowy budżetu Powiatu Będzińskiego zgromadzonych środków finansowych na rachunkach Starostwa Powiatowego oraz jednostek organizacyjnych Powiatu Będzińskiego według zasad: a) codziennie od poniedziałku do czwartku na lokaty overnight, b) w ciągu tygodnia, gdy dzień następujący po dniu złożenia lokaty jest dniem ustawowo wolnym od pracy na lokaty 1 lub 2-dniowe, c) w piątek na lokaty 3-dniowe, d) w przypadku tzw. długich weekendów na lokaty 4 lub 5-dniowe. Usłudze konsolidacji podlegać będzie około 35 rachunków bankowych. W przypadku korzystniejszego oprocentowania środków na rachunku bieżącym środki te nie podlegają lokowaniu na wyżej wymienionych lokatach tylko pozostają na rachunku Zamawiającego. 5. Dopisywanie naliczanych odsetek do rachunku skonsolidowanego w ostatnim dniu miesiąca. Oprocentowanie lokat z pkt. 4 oparte będzie na zmiennej stopie procentowej WIBID depozytów bankowych, obowiązujący na każdy pierwszy dzień kalendarzowy miesiąca, za który naliczane są odsetki. 6. Otwarcie i prowadzenie rachunków bankowych związanych z realizacją zadań finansowanych ze środków własnych Powiatu oraz współfinansowanych ze środków pochodzących z budżetu Unii Europejskiej i ze źródeł zagranicznych nie podlegających zwrotowi, prowadzonych w PLN lub w walutach wymienialnych, a także rachunki Zakładowego Funduszu Świadczeń Socjalnych, PFRON, dochodów własnych, sum depozytowych i innych według potrzeb. 7. Realizację poleceń przelewów na rachunki w innych bankach w kraju i zagranicą oraz pomiędzy rachunkami Zamawiającego poprzez system bankowości elektronicznej. Realizacja przelewów wewnątrz Banku będzie następować w czasie rzeczywistym. 8. Zamawiający nie będzie ponosił żadnych kosztów związanych z przyjmowaniem przelewów uznających rachunek Zamawiającego, dokonanych w PLN i w walutach obcych, przychodzących z innych banków krajowych i zagranicznych oraz z banku Wykonawcy. 9. Niezwłoczne po podpisaniu umowy dokonanie przez Wykonawcę instalacji i uruchomienia systemu bankowości elektronicznej w Starostwie Powiatowym w Będzinie, jak również w jednostkach organizacyjnych Powiatu Będzińskiego. 10. Zapewnienie przez Wykonawcę bez dodatkowych opłat: a) bieżącą aktualizację oprogramowania, b) obsługę serwisową oprogramowania, c) przeszkolenie wskazanych pracowników Zamawiającego w zakresie obsługi programu. 11. Kompleksową obsługę elektroniczną w standardzie zapewniającym pełne bezpieczeństwo. 12. W przypadku awarii systemu lub braku łączności z bankiem - przyjmowanie i wydawanie zleceń płatniczych składanych na zewnętrznych nośnikach danych lub w formie pisemnej bez dodatkowych opłat 13. Przyjmowanie wpłat gotówkowych dokonywanych przez posiadacza rachunków jak i osób trzecich bez prowizji i opłat. 14. Dokonywanie wypłat gotówkowych bez prowizji i opłat. 15. Bezpłatne potwierdzanie stanu salda na każdy dzień roboczy (tj. codziennym sporządzaniu WB do pobrania w formie pliku elektronicznego lub odbieranych w banku w formie papierowej). 16. Dokonywania poleceń przelewów zagranicznych bez prowizji i opłat. 17. Potwierdzanie otwarcia i zamknięcia rachunków bankowych bez prowizji i opłat. 18. Wydawanie i obsługa kart płatniczych oraz przedpłaconych kart płatniczych bez prowizji i opłat. 19. Kasową obsługa wypłat zasiłków i innych świadczeń dla osób bezrobotnych (dotyczy obsługi bankowej Powiatowego Urzędu Pracy) bez prowizji i opłat. 20. Udzielenie kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym Powiatu Będzińskiego w wysokości co rocznie określanej przez Radę Powiatu Będzińskiego w uchwale Budżetowej, na pokrycie przejściowego deficytu budżetowego Powiatu. Planowany kredyt w rachunku bieżącym może wynosić między 2 000.000zł a 8 000 000zł. Średnie wykorzystanie kredytu w rachunku bieżącym : Rok 2014 Rok 2015 Rok 2016 I półrocze 2017 2.310.188,00 3.181.128,00 0,00 0,00 Zgodnie z uchwałą budżetową na rok 2017 limit zobowiązań z tytułu kredytu krótkoterminowego w rachunku bieżącym wynosi 6 000 000 zł. 21. Kredyt zostanie udzielony bez opłat i prowizji a jedynym kosztem dla Zamawiającego będą odsetki od rzeczywiście wykorzystanej kwoty kredytu. Przewiduje się zawarcie jednej umowy kredytowej. 22. Nie dopuszczalne są zapisy w umowie o kredyt krótkoterminowy na pokrycie przejściowego deficytu budżetowego niezgodne z art. 264 ust. 5 ustawy o finansach publicznych czyli dopuszczające możliwość jakiegokolwiek zabezpieczenia (lub sposobie reakcji na niedokonanie zwrotu wymaganej części kredytu) do dysponowania rachunkiem bankowym. Jedynym zabezpieczeniem może być weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. 23. Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania opłat i prowizji bankowych: a) od wpłat na rachunki podmiotów z wykazu jednostek Powiatu Będzińskiego, b) od dokonywania wszystkich przelewów, c) za druki czeków i opłat za zaświadczenia i opinie bankowe. 24. Bezpłatne zerowanie rachunków bankowych podstawowych i pomocniczych, zgodnie z dyspozycjami, polegające na przekazaniu z dniem 31 grudnia każdego roku kwot na wskazany rachunek bankowy. 25. Obsługa bankowa będzie realizowana we wskazanej przez Wykonawcę siedzibie lub oddziale banku w granicach administracyjnych miasta Będzina. 26. Zagwarantowanie dostępności do usług bankowych (tj. dokonywanie wpłat i wypłat gotówkowych w tym typu autowypłata, odbieranie czeków) przez wszystkie dni w roku – poza dniami ustawowo wolnymi od pracy oraz sobotami – w godzinach od 8:00 do 18:00. 27. Transfer transakcji: a) wychodzących do rozrachunku międzybankowego – zlecenia złożone do godziny 15:30 – tego samego dnia, b) przychodzących z rachunku międzybankowego – zlecenia otrzymane do godziny 15:30 – tego samego dnia. 28. Udzielania bieżącej informacji Skarbnikowi Powiatu lub upoważnionej przez niego osobie, o stanie prowadzonych rachunków bez dodatkowych opłat i prowizji. 29. Umowa na bankową obsługę Powiatu Będzińskiego zawierana będzie z Zarządem Powiatu Będzińskiego. 30. Ponoszenia pełnej odpowiedzialności za prowadzenie obsługi budżetu Powiatu Będzińskiego i powierzone środki w zakresie wynikającym z podpisanej umowy i przepisów prawa. 31. Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany w trakcie trwania umowy liczby obsługiwanych rachunków bankowych, co nie spowoduje konieczności zmiany tej umowy. 32. Zamawiający zastrzega sobie prawo lokowania wolnych środków w innych bankach niż Bank (Wykonawca) wyłoniony w niniejszym postępowaniu przetargowym. 33. Wykonawca po zakończeniu umowy przez jeden (1) miesiąc będzie udostępniał do wglądu rachunki bankowe (wyciągi). 34. Wymogi bezpieczeństwa: a) System bankowości elektronicznej (zwany dalej systemem) musi prawidłowo działać w środowisku zamawiającego (stacje robocze zamawiającego pracują pod kontrolą systemów: Windows 7, Windows 8.1 oraz Windows 10, wykorzystywane przeglądarki internetowe: Firefox 55 i wyższe, Internet Explorer 11.0 i wyższe, (przy czym system powinien współpracować zawsze z najnowszymi wersjami wymienionych przeglądarek oraz zachować pełną funkcjonalność w przypadku pojawienia się nowych/innych przeglądarek internetowych pracujących pod kontrolą systemów operacyjnych zamawiającego). System powinien być przystosowany do wyświetlania w rozdzielczości ekranu 1280x1024 lub wyższej. b) Komunikacja pomiędzy stacjami roboczymi wykorzystywanymi przez zamawiającego a serwerem wykonawcy (banku) na którym działa system musi być szyfrowana protokołem SSL za pomocą certyfikatu Extended Validation o długości klucza min. 2048 bitów. c) System musi zapewniać pełną rozliczalność na poziomie wykonanych przez pracownika zamawiającego operacji. d) System musi umożliwiać zdefiniowanie okresu bezczynności pracownika po której nastąpi automatyczne wylogowanie. e) System musi spełniać wymogi powszechnie obowiązujących przepisów prawa w zakresie ochrony danych osobowych. f) Wykonawca musi zapewniać całodobową ochronę systemu przed atakami cyberprzestępców z wyłączeniem stacji roboczych i infrastruktury teleinformatycznej zamawiającego. g) Udostępniony przez wykonawcę system musi umożliwiać ograniczenie adresów IP z których możliwe będzie logowanie pracowników do wskazanej przez zamawiającego puli. h) System musi zapewniać jednoczesne funkcjonowanie wszystkich stanowisk. i) System musi informować użytkowników o wszystkich istotnych dla użytkownika wydarzeniach, np. awarie, aktualizacje, przelewy odrzucone przez bank.