Udzielenie kredytu na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiot zamówienia obejmuje udzielenie i obsługę długoterminowego kredytu bankowego do wysokości 2 600 000,00zł (słownie: dwa miliony sześćset tysięcy złotych 00/100) na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu. 2. Rozliczenia między Zamawiającym a Wykonawcą będą dokonywane w złotych polskich (PLN). 3. Spłata kredytu nastąpi do 2028 roku. 4. Karencja w spłacie kapitału od uruchomienia kredytu do dnia 31.03.2021 r. 5. Zabezpieczenie terminowej spłaty kredytu wraz z odsetkami stanowić będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową opatrzone kontrasygnatą Skarbnika Gminy. 6. Uruchomienie kredytu nastąpi w dwóch transzach przez przelew środków na konto Zamawiającego – na wniosek Zamawiającego: - do 20.09.2018 – 1.300.000,00zł - do 20.10.2018 – 1.300.000,00zł. 7. Wykonawca dokona uruchomienia wszystkich transz kredytu zgodnie z dyspozycjami Zamawiającego bez naliczania prowizji od niewykorzystanej części kredytu. 8. Wykonawca uruchomi środki poszczególnych transz kredytu w ciągu najpóźniej 10 dni od otrzymania dyspozycji zamawiającego i przekaże na rachunek bieżący Zamawiającego: Bank Spółdzielczy w Koronowie Oddział Gostycyn na rachunek o nr 74 8144 0005 2003 0030 1124 0001. 9. Dopuszcza się możliwość niewykorzystania w całości kredytu bez obciążenia Zamawiającego dodatkowymi kosztami przy czym Zamawiający powiadomi wykonawcę o niewykorzystaniu w całości kredytu w trybie przewidzianym dla wcześniejszej spłaty części kredytu bądź całości kredytu. 10. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty części kredytu lub całości kredytu w terminie przez niego wyznaczonym, pod warunkiem uprzedniego pisemnego powiadomienia Wykonawcy nie później niż 7 dni przed datą wcześniejszej spłaty całości bądź części kredytu. Zamawiający z powyższych tytułów nie poniesie dodatkowych kosztów. 11. W przypadku wcześniejszej spłaty części kredytu bądź całości kredytu odsetki naliczane będą tylko za okres do terminu spłaty. 12. W przypadku dokonania przez Zamawiającego przedterminowej spłaty części kredytu, Strony ustalają nowy harmonogram spłat kredytu w formie aneksu do umowy. Za powyższą czynność Zamawiający nie będzie obciążony dodatkowymi kosztami. 13. Wykonawcy nie przysługuje prawo naliczenia i pobierania prowizji przygotowawczej, a także prowizji od udzielonego kredytu ani żadnych innych dodatkowych prowizji i opłat. Jedynym kosztem ponoszonym przez Zamawiającego będzie oprocentowanie kredytu. 14. Opis sposobu obliczania oprocentowania – kwota wykorzystanego kredytu będzie oprocentowana w stosunku rocznym wg zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa będzie wysokości stawki referencyjnej powiększonej o stałą w całym okresie kredytowania marżę banku. Stawka referencyjna liczona będzie jako WIBOR 1 M dla międzybankowych depozytów jednomiesięcznych obowiązującej w dniu poprzedzającym rozpoczęcie każdego okresu obrachunkowego, za jaki należne odsetki od kredytu są naliczane i spłacane – dla kredytów ze zmienną stopą procentową. Do wyliczenia ceny oraz w trakcie trwania umowy będzie obowiązywał kalendarz rzeczywisty tj. rok 365/366 dni (rzeczywista liczba dni w miesiącu). 15. Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą w kwartalnych okresach obrachunkowych zgodnie z faktyczną liczbą dni miesiąca kalendarzowego przy czym: - pierwszy okres obrachunkowy liczony jest od dnia wypłaty transzy kredytu i kończy się ostatniego dnia miesiąca kalendarzowego, - ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym całkowitą spłatę kredytu. 16. Spłata kapitału nastąpi w kwartalnych ratach. Rata kapitału będzie płacona ostatniego dnia roboczego ostatniego miesiąca danego kwartału. Ostatnia rata kredytu będzie płacona 31 grudnia 2028 roku. Wysokość rat kapitałowych przedstawia się następująco: - 2021 rok – 4 raty po 81.250,00 zł - 2022 rok – 4 raty po 81.250,00 zł - 2023 rok – 4 raty po 81.250,00 zł - 2024 rok – 4 raty po 81.250,00 zł - 2025 rok – 4 raty po 81.250,00 zł - 2026 rok – 4 raty po 81.250,00 zł - 2027 rok – 4 raty po 81.250,00 zł - 2028 rok – 4 raty po 81.250,00 zł 17. Na potrzeby wyliczenia ceny należy przyjąć, że uruchomienie poszczególnych transz kredytu nastąpi w terminach określonych w punkcie 6. 18. Spłata odsetek nastąpi w ratach kwartalnych– odsetki naliczane od kwoty faktycznie udzielonego kredytu. 19. Spłata ostatniej raty odsetkowej może być dokonana w dniu spłaty ostatniej raty kredytu. 20. Jeżeli data spłaty kredytu lub odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy uważa się, że termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpi w ostatnim dniu roboczym danego kwartału. 21. Płatności rat kapitałowych o których mowa w pkt. 16 mogą ulec przesunięciu, pod warunkiem złożenia przez Zamawiającego pisemnego wniosku o odroczenie płatności na czas oznaczony. Wniosek winien być złożony u Wykonawcy (w banku) najpóźniej 10 dni przed terminem płatności raty kapitałowej. Oznaczony czas przesunięcia płatności raty kapitałowej nie może wykraczać poza termin obowiązywania umowy. Niespłacona rata kapitałowa wchodzi w skład niespłaconej części kapitału i jest oprocentowana na niezmienionych zasadach określonych w ofercie i umowie. Po każdorazowym przesunięciu terminu raty kapitałowej Wykonawca dokona stosownego przeliczenia tabeli spłat rat kapitałowych i odsetkowych, stosownie do treści wniosku Zamawiającego o odroczenie terminu płatności. Z tytułu ww. czynności opisanych w niniejszym punkcie Wykonawca nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat ani prowizji. 22. Wyliczenia ofertowej ceny w PLN Wykonawca dokona na podstawie stawki WIBOR 1M z dnia 10 sierpnia 2018 r. - 1,64 % i marży banku. Stawka WIBOR 1M ustalana jest na okres 1 m-ca w wysokości stawki WIBOR 1M z ostatniego dnia roboczego miesiąca i mająca zastosowanie do określenia wysokości oprocentowania od 1-go dnia następnego miesiąca.