Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 1 224 000,00 zł z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu na realizacje zadań inwestycyjnych

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu w wysokości 1 224 000,00 zł ( jeden milion dwieście dwadzieścia cztery tysiące złotych) z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu – na realizację zadań inwestycyjnych 1. Uruchomienie kredytu przewiduje się w jednej transzy wg. zamówienia złożonego przez kredytobiorcę. 2. Kredyt będzie przekazany na rachunek bankowy kredytobiorcy w wysokości 1 224 000,00 zł nie później niż do dnia 31 październik 2018 r. 3. Okres kredytowania od dnia uruchomienia do 21.12.2023 r. 4. Spłata rat kapitałowych począwszy od stycznia 2019 roku, w kwotach i terminach określonych w harmonogramie spłat kredytu jak niżej: Lp. Termin płatności do: Rata Stan zadłużenia 1. 31.10.2018 r. uruchomienie 1 224 000,00 2. 31.03.2019 r. 111 200,00 1 112 800,00 3. 30.06.2019 r. 111 200,00 1 001 600,00 4. 30.09.2019 r. 111 200,00 890 400,00 5. 31.12.2019 r. 111 200,00 779 200,00 6. 31.03.2020 r. 48 700,00 730 500,00 7. 30.06.2020 r. 48 700,00 681 800,00 8. 30.09.2020 r. 48 700,00 633 100,00 9. 31.12.2020 r. 48 700,00 584 400,00 10. 31.03.2021 r. 48 700,00 535 700,00 11. 30.06.2021 r. 48 700,00 487 000,00 12. 30.09.2021 r. 48 700,00 438 300,00 13. 31.12.2021 r. 48 700,00 389 600,00 14. 31.03.2022 r. 48 700,00 340 900,00 15. 30.06.2022 r. 48 700,00 292 200,00 16. 30.09.2022 r. 48 700,00 243 500,00 17. 31.12.2022 r. 48 700,00 194 800,00 18. 31.03.2023 r. 48 700,00 146 100,00 19. 30.06.2023 r. 48 700,00 97 400,00 20. 30.09.2023 r. 48 700,00 48 700,00 21. 21.12.2023 r. 48 700,00 0,00 5. Spłata odsetek naliczonych od rzeczywistej wielkości zaciągniętego kredytu w okresach kwartalnych, w wysokości wynikającej z aktualnego stanu zadłużenia, począwszy od pierwszego dnia wykorzystania środków z kredytu. Odsetki spłacane po upływie każdego kwartału do ostatniego dnia miesiąca kończącego kwartał. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu odsetki będą naliczane za okres faktycznego wykorzystania kredytu. 6. Przy naliczaniu odsetek za dany kwartał będzie przyjmowana stawka WIBOR 3M notowana 20-go dnia ostatniego miesiąca kończącego kwartał. 7. Oprocentowanie będzie naliczane tylko od kwoty faktycznego zadłużenia. Wykonawca nie będzie pobierał opłat i prowizji bankowej od zaangażowania kredytu tj. salda niewykorzystanej transzy części kredytu. 8. Bank nie będzie pobierał jednorazowej prowizji za udzielenie kredytu, w tym za rozpatrzenie wniosku, za wypłatę transz, za zmianę harmonogramu, za aneksowanie umowy, za wcześniejszą spłatę, za otwarcie i obsługę rachunku na potrzeby kredytu. 9. Bank nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat i prowizji z tytułu udzielenia i obsługi kredytu poza wymienionymi w Specyfikacji Istotnych warunków zamówienia 10. Zabezpieczenie spłaty kredytu stanowić będzie weksel in blanco z deklaracją wekslową. 11. Do wyliczenia ceny oraz w trakcie trwania umowy będzie obowiązywał kalendarz rzeczywisty tj rok 365/366 dni (rzeczywista liczba dni w miesiącu) 12. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów oraz możliwość pobrania kredytu w kwocie mniejszej niż wyszczególniona w pkt 2 bez zmian w okresie spłaty wyszczególnionym w pkt 4 oraz możliwość niewykorzystania transzy kredytu w terminie bez naliczania dodatkowej prowizji. 13. Zamawiający przewiduje możliwość zmiany postanowień zawartej umowy w stosunku do treści oferty, na podstawie której dokonano wyboru Banku w zakresie zmiany przedmiotu umowy oraz terminu realizacji umowy, gdy konieczność takich zmian wyniknie z okoliczności, których nie można było przewidzieć w chwili zawarcia umowy, lub zmiany te są korzystne dla Zamawiającego. 14. Celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej Zamawiający udostępni do wglądu w swojej siedzibie następujące dokumenty: a) Sprawozdanie Rb-NDS za 2017 r. i za I półrocze 2018 r. b) Sprawozdanie Rb-27S i 28S za 2017 r. i za I półrocze 2018 r. c) Sprawozdanie Rb-Z i Rb-N za 2017 r. i za I półrocze 2018 r. d) Budżet Gminy Borki na 2018 r.