Usługa udzielenia długoterminowego kredytu na pokrycie planowanego deficytu roku budżetowego 2019 i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań do wysokości 2.678.345,00 zł

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest bankowa Usługa udzielenia długoterminowego kredytu na pokrycie planowanego deficytu roku budżetowego 2019 i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań do wysokości 2.678.345,00 zł. 1) Wysokość kredytu — w walucie polskiej — w kwocie nieprzekraczającej 2.678.345,00 złotych (słownie: dwa miliony sześćset siedemdziesiąt osiem tysięcy trzysta czterdzieści pięć złotych). 2) Okres spłaty kredytu — w latach 2022 - 2027 3) Podstawa zaciągnięcia kredytu — Uchwała Nr VI/41/2019 z dnia 7 marca 2019 roku w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego na pokrycie planowanego deficytu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań oraz Uchwała nr SO – 0950/19/3/Ka/2019 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Poznaniu z dnia 9 lipca 2019 roku w sprawie wydania na wniosek samorządu terytorialnego opinii o możliwości spłaty kredytu długoterminowego. 4) Zabezpieczenie kredytu stanowić będzie weksel własny „in blanco" wraz z deklaracją wekslową opatrzony kontrasygnatą Skarbnika Miasta i Gminy. 5) Uruchamianie kredytu będzie następowało na rachunek Zamawiającego w transzach i kwotach określanych każdorazowo przez Zamawiającego. 6) Spłata kapitału: w okresach kwartalnych, do dnia 20 każdego dnia kwartału. 7) Wysokość i terminy spłaty zadłużenia • ROK 2022 – 200.000,00 zł. (po 50.000,00 zł do końca każdego kwartału) • ROK 2023 – 304.533,00 zł. (po 76.133,25 zł do końca każdego kwartału) • ROK 2024. – 551.000,00 zł. (po 137.750,00 zł do końca każdego kwartału) • ROK 2025 – 1.266.467,00 zł. (po 316.616,75 zł do końca każdego kwartału) • ROK 2026 – 189.990,00 zł. (po 47.497,50 zł do końca każdego kwartału) • ROK 2027 – 166.355,00 zł. (po 41.588,75 zł do końca każdego kwartału) 8) Spłata rat odsetkowych będzie następować w okresach miesięcznych naliczanych na koniec każdego miesiąca, płatne w terminie 10 dni od dnia otrzymania przez Zamawiającego pisemnego powiadomienia o wysokości oprocentowania i kwocie naliczonych odsetek, przy czym: • pierwszy okres obrachunkowy liczony jest od dnia wypłaty pierwszej transzy kredytu i kończy się ostatniego dnia miesiąca kalendarzowego, • ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym całkowitą spłatę kredytu. 9) W przypadku, gdy termin płatności raty kredytu lub odsetek przypadnie w dzień wolny od pracy Zamawiający dokona wymaganej spłaty raty kredytu lub odsetek w pierwszym dniu roboczym następującym po wyznaczonej dacie spłaty. 10) Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami. 11) Karencja w spłacie kapitału do dnia 31 grudnia 2021r. 12) Kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym według zmiennej stopy procentowej. Oprocentowanie kredytu stanowić będzie sumę zmiennej stawki WIBOR 1M z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego miesiąc, za który naliczane będą odsetki (mająca zastosowanie do określenia wysokości oprocentowania od następnego dnia) i niezmiennej w okresie kredytowania marży banku. 13) Odsetki będą naliczane tylko od kwoty faktycznego zadłużenia, Bank nie będzie pobierać opłat i prowizji bankowych od zaangażowania kredytu, tj. salda niewykorzystanej części kredytu. 14) Zmiana wysokości odsetek w okresie kredytowania dopuszczalna jest w przypadku zmiany stawki WIBOR 1M. 15) Stawka procentowa marży Wykonawcy pozostaje niezmienna w okresie kredytowania. 16) Zamawiający zastrzega sobie prawo do: • zaciągnięcia kredytu w kwocie niższej od ustalonej bez dodatkowych opłat i prowizji, • zmiany warunków umowy, a w szczególności zmiany kredytowania (wydłużenie okresu spłaty o kolejne lata oraz okresu karencji), zmiany wysokości rat w zależności od wyliczonego indywidualnego wskaźnika spłaty długu zgodnie z art. 243 ustawy o finansach publicznych, bez ponoszenia dodatkowych opłat, • wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu przez Zamawiającego w dogodnych terminach, po uprzednim zawiadomieniu Wykonawcy o zamiarze dokonania spłaty w terminie 3 dni przed jej dokonaniem. Z tytułu przedterminowej spłaty części lub całości kredytu Wykonawca nie będzie pobierał dodatkowych opłat lub prowizji. 17) W przypadku dokonania przez Zamawiającego zmian wymienionych w pkt. 16 Wykonawca zobowiąże się do podpisania aneksu do umowy. 18) Bank nie będzie pobierać żadnych dodatkowych opłat i prowizji z tytułu udzielenia i obsługi kredytu poza wymienionymi w SIWZ. 19) Podpisanie umowy kredytowej w siedzibie Zamawiającego. 20) Dla ustalenia oceny ekonomicznej oferty należy przyjąć stawkę WIBOR 1M z dnia 30.09.2019 r. oraz hipotetyczną datę 1 grudnia 2019 r. uruchomienia kredytu dla wszystkich Wykonawców (daty przyjęte tylko dla potrzeb złożenia oferty). 21) Do celów obliczeń bankowych oraz w trakcie trwania umowy będzie obowiązywał kalendarz rzeczywisty t.j. rok 365/366 dni (rzeczywista liczba dni w miesiącu). 22) Celem zbadania zdolności kredytowej Zamawiający udostępnia niezbędne dokumenty znajdujące się w Biuletynie Informacji Publicznej Miasta i Gminy Grabów nad Prosną – materiały pomocnicze.