Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości do 3 600 000,00 zł dla Gminy Niedrzwica Duża

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiot zamówienia obejmuje udzielenie i obsługę kredytu długoterminowego w wysokości do 3 600 000,00 złotych (słownie: trzy miliony sześćset tysięcy 00/100 złotych) z przeznaczeniem na sfinansowanie wydatków inwestycyjnych. 2. Waluta kredytu – złoty polski. 3. Wykonawca uruchomi środki kredytu w wysokości i terminach wskazanych przez Zamawiającego, bez składania odrębnego wniosku kredytowego podlegającego rozpatrzeniu. O terminie wypłaty i wysokości każdej transzy Zamawiający poinformuje Wykonawcę co najmniej na 3 dni robocze przed wypłatą transzy kredytu. 4. Wykonawca otworzy rachunek kredytowy w dniu przelania I transzy kredytu i prowadzić go będzie nieodpłatnie w okresie obowiązywania umowy. 5. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 31.12.2020 roku. 6. Okres kredytowania 10 lat, pierwsza rata kapitałowa płatna do 31.12.2022 r., ostatnia rata płatna do 31.12.2030 roku – z zastrzeżeniem ust. 7. 7. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wykorzystania mniejszej kwoty kredytu oraz wcześniejszej spłaty bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek kosztów. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania. Wykonawca nie będzie naliczał odsetek lub jakichkolwiek opłat od kwoty niewykorzystanego kredytu. 8. W przypadku dokonania przedterminowej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłaty kredytu w formie aneksu do umowy. 9. Oprocentowanie kredytu będzie liczone za okresy kwartalne w poszczególnych latach wg zmiennej stopy procentowej, równej wysokości stawki bazowej WIBOR 3M powiększonej o stałą marżę Wykonawcy ustaloną na podstawie złożonej oferty, przy czym oprocentowanie za wykorzystany kredyt za pierwszy kwartał, za który zostanie naliczone oprocentowanie płatne będzie wraz z oprocentowaniem za pierwszy kwartał 2021 roku. Oprocentowanie kredytu w kolejnych okresach odsetkowych naliczane będzie jako średnia arytmetyczna z ostatnich pięciu dni roboczych poprzedzających dany okres odsetkowy (kwartał). 10. Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami poza marżą. Wykonawcy powinni wkalkulować wszelkie koszty (np. prowizje za udzielenie kredytu, opłaty przygotowawcze i inne) w marżę kredytu. 11. Spłata odsetek będzie następowała w terminach kwartalnych, począwszy od terminu wypłaty pierwszej transzy kredytu Zamawiającemu, I rata odsetkowa płatna do 31.03.2021r.. Odsetki naliczane będą od rzeczywiście wykorzystanej kwoty kredytu w okresach kwartalnych i płatne nie później niż ostatniego dnia miesiąca kończącego kwartał, za który zostały naliczone. Jeżeli data spłaty przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, spłata następuje w pierwszym dniu roboczym po dniu ustawowo wolnym. 12. Odsetki od ewentualnych należności przeterminowanych będą naliczane według zmiennej stopy procentowej, właściwej dla należności nie spłaconych, odpowiadającej wysokości odsetek ustawowych, obowiązujących w okresach występowania tych należności. W wyliczeniach oprocentowania zastosowanie będzie miał kalendarz rzeczywisty. 13. Spłata rat kapitałowych nastąpi w 9 równych ratach rocznych (po 400.00,00 zł, przy założeniu, że Zamawiający skorzysta z maksymalnej kwoty kredytu tj. 3.600.000,00 zł), płatnych w terminie do ostatniego dnia każdego roku. 14. Forma zabezpieczenia spłaty kredytu – weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową kontrasygnowaną przez Skarbnika Gminy, chyba, że Wykonawca odstąpi od zabezpieczenia kredytu. 15. Zgodnie z art. 29 ust. 3a ustawy Pzp Zamawiający informuje, że w zakresie realizacji zamówienia nie występują czynności, których wykonanie polega na wykonywaniu pracy w sposób określony w art. 22 § 1 ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. Kodeks pracy (tekst jedn. Dz. U. z 2020 r. poz. 1320). 16. Dodatkowe informacje dotyczące Zamawiającego: 1) Gmina Niedrzwica Duża posiada udziały w następującym podmiocie – stan na dzień 31.10.2020 r.: Nazwa firmy Wartość udziałów w tyś. zł % udział w kapitale podmiotu Przedsiębiorstwo Komunalne NAŁECZ Sp. z o.o. 5515 100 % 2) Stan zadłużenia Gminy Niedrzwica Duża na dzień 31.10.2020 r. Lp. NAZWA BANKU/ umowa z dnia Kwota udzielonego kredytu FORMA ZABEZPIECZENIA Zadłużenie aktualne stan na 31.10.2020 Termin spłaty ostatniej raty 1 Bank Gospodarstwa Krajowego - umowa nr 18/3695 z 07.08.2018 r. 6 000 000,00 Weksel własny in blanco z wystawienia Kredytobiorcy z kontrasygnatą skarbnika wraz z deklaracją wekslową 4 950 000,00 31.12.2028 2 PKO BP S.A. - umowa nr 11 1020 3147 0000 8096 0028 9546 z 16.12.2013 r. 5 155 000,00 Weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową; oświadczenie o poddaniu się egzekucji 2 666 000,00 31.12.2025 3 MBank S.A. - umowa kredytowa nr 04/042/14/Z/OB. Z 14.11.2014 r. 500 000,00 Weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową z 14.11.2014 r. 100 000,00 31.10.2022 4 Bank Gospodarstwa Krajowego - umowa spłaty wierzytelności nr 3818-02034/S z 24.05.2018 r. 8 606 024,95 Weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową z wystawienia Dłużnika z kontrasygnatą skarbnika złożoną zarówno na wekslu jak i deklaracji wekslowej 7 890 864,28 31.12.2028 5 Bank Spółdzielczy w Niedrzwicy Dużej - umowa o kredyt w rachunku kredytowym nr 130/22/JST/2019 z 05.12.2019 r. 3 000 000,00 Weksel in blanco opatrzony kontrasygnatą Skarbnika wraz z deklaracją wekslową opatrzoną kontrasygnatą Skarbnika 2 775 000,00 30.11.2029 SUMA: 18 381 864,28 3) Na dzień 31.10.2020 r. Gmina Niedrzwica Duża nie udzieliła poręczeń, nie korzysta: z faktoringu, forfaitingu oraz z e-financingu i leasingu. Gmina korzysta z wykupu wierzytelności (informacje przedstawione w wierszu nr 4 tabeli z działu I, ust. 16 pkt 2 SIWZ). 4) Sprawozdania dostępne na stronie internetowej Gminy Niedrzwica Duża pod adresem: https://ugniedrzwicaduza.bip.lubelskie.pl/index.php?id=797, opinie RIO dostępne są pod adresem https://ugniedrzwicaduza.bip.lubelskie.pl/index.php?id=823, uchwały budżetowe dostępne są pod adresem https://ugniedrzwicaduza.bip.lubelskie.pl/index.php?id=741.