Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 1 600 000,00 zł.

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest: Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 1 600 000,00 zł zgodnie z Zarządzeniem Nr 321.A.2017 Burmistrza Kietrza z dnia 27 października 2017 r. 1) Podstawowe dane o kredycie: a) Rodzaj transakcji : udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego, b) Kwota i waluta kredytu : 1 600 000,00 zł, uruchamiana według dyspozycji kredytobiorcy w okresie od dnia podpisania umowy do 28.12.2017 r. W celu obliczenia wartości zamówienia, na potrzeby porównania ofert przyjmuje się następujące terminy uruchomienia kredytu: - 01 grudnia 2017 r. 1 000 000,00 zł - 15 grudnia 2017 r. 300 000,00 zł - 28 grudnia 2017 r. 300 000,00 zł Terminy uruchomienia kredytu i wysokość transz mogą ulec zmianie. 2) Okres kredytowania: do 31.12.2027 r. 3) Spłata kredytu nastąpi z dochodów gminy z podatków i opłat, udziałów w podatku dochodowym od osób fizycznych oraz z subwencji ogólnej z budżetu państwa , w sposób następujący: a) w 2018 r. w kwocie 4 000,00 zł rocznie ( 4 raty po 1 000,00 zł) b) w 2019 r. w kwocie 400 000,00 zł rocznie ( 4 raty po 100 000,00 zł) c) w 2020 r. w kwocie 4 000,00 zł rocznie ( 4 raty po 1 000,00 zł) d) w 2021r. w kwocie 80 000,00 zł rocznie ( 4 raty po 20 000,00 zł) e) w 2022 r. w kwocie 80 000,00 zł rocznie ( 4 raty po 20 000,00 zł) f) w 2023 r. w kwocie 4 000,00 zł rocznie ( 4 raty po 1 000,00 zł) g) w 2024 r. w kwocie 80 000,00 zł rocznie ( 4 raty po 20 000,00 zł) h) w 2025 r. w kwocie 4 000,00 zł rocznie ( 4 raty po 1 000,00 zł) i) w 2026 r. w kwocie 600 000,00 zł rocznie ( 4 raty po 150 000,00 zł) j) w 2027 r. w kwocie 344 000,00 zł rocznie ( 4 raty po 86 000,00 zł) - płatne ostatniego dnia kalendarzowego każdego kwartału. Terminy spłaty odsetek : spłata odsetek będzie się odbywać w okresach miesięcznych, na podstawie otrzymanego od banku zawiadomienia o ich wysokości, począwszy od miesiąca w którym nastąpiło uruchomienie kredytu w terminie do 14 dnia miesiąca następującego po miesiącu, za który odsetki naliczono. Zawiadomienie o wysokości naliczonych odsetek winno być dostarczone zamawiającemu najpóźniej do 10-ego dnia każdego miesiąca. Odsetki naliczane będą od aktualnego zadłużenia na rachunku kredytowym na koniec danego miesiąca. Dla porównywalności ofert przyjmuje się WIBOR 1M 1,66% w stosunku rocznym. 4) Oprocentowanie kredytu : kredyt jest oprocentowany wg zmiennej stopy procentowej obowiązującej w okresach za który odsetki są naliczane. 5) Opis sposobu obliczenia oprocentowania: oprocentowanie kredytu ustala się na stawce bazowej WIBOR 1M powiększone o marżę banku w wysokości ……. % w stosunku rocznym. ( WIBOR 1M jest to stopa procentowa, po jakiej banki są skłonne udzielić pożyczek innym bankom, liczony jako średnia arytmetyczna ze wszystkich notowań z poprzedniego miesiąca kalendarzowego, liczony za okres od 1-go do ostatniego dnia każdego miesiąca). Oprocentowanie ulega zmianie każdego 1-go dnia miesiąca kalendarzowego w okresie kredytowania według stawki WIBOR 1M za poprzedni miesiąc kalendarzowy. Wskazana w ofercie marża banku jest obowiązująca przez cały okres kredytowania. 6) Do wyliczenia oprocentowania kredytu w Ofercie należy przyjąć stawkę bazową WIBOR 1M w wysokości 1,66% oraz spłaty rat kapitału w sposób określony w pkt 3. W przypadku wcześniejszej spłaty części kapitału lub całości, odsetki będą naliczone od faktycznego zadłużenia. 7) Sposób zabezpieczenia kredytu : weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową określającą warunki jego wypełnienia. 8) Planowany okres zawarcia umowy kredytowej: w terminie związania ofertą. 9) Uruchomienie kredytu: następować będzie wg odrębnych dyspozycji kredytobiorcy w terminie od dnia podpisania umowy do 28 grudnia 2017 r. 10) Odsetki od kredytu nie podlegają kapitalizacji. 11) Wykonawca nie będzie pobierać żadnych dodatkowych opłat i prowizji z tytułu udzielenia i obsługi kredytu poza wymienionymi w siwz i przedstawionymi w ofercie.