Udzielenie i obsługa kredytu na pokrycie planowanego deficytu budżetu z przeznaczeniem na realizację przedsięwzięć w zakresie infrastruktury drogowej

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie Gminie Waganiec kredytu w łącznej wysokości 835 000,00 zł (słownie złotych: osiemset trzydzieści pięć tysięcy złotych 00/100 gr.). Kredyt Gmina Waganiec zamierza przeznaczyć na pokrycie planowanego deficytu budżetu z przeznaczeniem na realizację przedsięwzięć w zakresie infrastruktury drogowej. 2. Kwota kredytu: 835 000,00 zł. Spłata kredytu nastąpi odpowiednio: - w roku 2019 – 200 000,00 zł, - w roku 2020 – 200 000,00 zł, - w roku 2021 – 200 000,00 zł, - w roku 2022 – 235 000,00 zł, w ratach kwartalnych: - 15 rat w wysokości po 50 000,00 zł każda, - ostatnia 16 rata w wysokości 85 000,00 zł. Spłata rat następowała będzie na koniec każdego kwartału danego roku, w ostatnim dniu roboczym kwartału. 3. Karencja w spłacie kapitału – do dnia 29.03.2019 roku (data spłaty pierwszej raty kwartalnej). 4. Spłata odsetek następować będzie w ratach kwartalnych, na koniec każdego kwartału danego roku, w ostatnim dniu roboczym kwartału, począwszy od kwartału, w którym zostanie uruchomiony kredyt. 5. Szacuje się uruchomienie kredytu jednorazowo w terminie do 15 października 2018 roku. Termin uruchomienia kredytu może ulec zmianie (o +- 10 dni roboczych). 6. Uruchomienie kredytu nastąpi na pisemny wniosek Zamawiającego (Kredytobiorcy) złożony Wykonawcy (Kredytodawcy) 5 dni roboczych przed datą uruchomienia. Data przekazania kwoty kredytu nastąpi kolejnego dnia roboczego (dzień po złożeniu wniosku) na rachunek Gminy Waganiec wskazany w umowie. 7. Do obliczenia ceny oferty przyjąć należy stawkę referencyjną WIBOR 1M (Warsaw Interbank Offered Rate – oprocentowanie po jakim banki udzielą pożyczek innym bankom, ustalane o godz. 11:00 – obowiązujące w dniu 14.08.2018 r., 1,64 %), + stała marża banku (marża banku może być również ujemna). 8. Zmiana oprocentowania kredytu będzie następować zgodnie ze zmianą stawki referencyjnej WIBOR 1M liczonej jako średnia arytmetyczna pięciu ostatnich kwotowań w miesiącu poprzedzającym miesiąc naliczenia odsetek. 9. Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny in blanco z deklaracją wekslową. 10. Zamawiający zastrzega sobie: 1) wybrany wykonawca (bank) nie będzie rozliczał Zamawiającego z wykorzystania kredytu, 2) prawo wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowych kosztów związanych z wcześniejszą spłatą, 3) odsetki będą naliczane wyłącznie od kapitału niespłaconego i płatne w okresach kwartalnych również w okresie karencji, 4) bank nie może uzależnić udzielenia kredytu od przejęcia bankowej obsługi budżetu Zamawiającego, 11. Zamawiający wyraża zgodę na zastosowanie do wyliczenia ceny jak i w umowie kredytowej kalendarza rzeczywistego (365/366 dni). 12. Dokumenty finansowe stanowią załącznik nr 4 do siwz.