Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu przeznaczonego na sfinansowanie rozchodów budżetu roku 2018 z tytułu spłaty rat od wcześniej zaciągniętych kredytów

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu w kwocie 2 000 000,00 zł (słownie: dwa miliony złotych 00/100) przeznaczonego na sfinansowanie rozchodów budżetu roku 2018 z tytułu spłaty rat od wcześniej zaciągniętych kredytów 1. Termin udzielenia kredytu 1.1 Kredyt będzie postawiony do dyspozycji w maksymalnie w terminie 3 dni od dnia podpisania umowy do dnia 31 grudnia 2018 r. 1.2 Kredyt będzie udzielony w transzach w wysokościach uwarunkowanych aktualnymi potrzebami Zamawiającego w okresie trzech dni od zawarcia umowy do 31.12.2018r. 1.3 Transze uruchamiane będą w terminie maksymalnie do 3 dni od dnia złożenia przez Zamawiającego pisemnego zlecenia w drodze realizacji przez Kredytodawcę (Wykonawcę) poleceń przelewu w ciężar rachunku kredytowego. Wysokość transz kredytu określona będzie przez Zamawiającego każdorazowo w zleceniu. 1.4. Karencja w spłacie odsetek - do 29.03.2019 r. 1.5. Karencja w spłacie kapitału: do 31.03.2021 r. 2. Okres spłaty kredytu Spłata kredytu nastąpi w ratach kwartalnych każdego ostatniego dnia roboczego danego kwartału w następujących wysokościach i terminach: rok 2021 - 200.000,00 PLN (4 raty po 50.000 PLN); rok 2022 - 100.000,00 PLN (4 raty po 25.000 PLN); rok 2023 - 100.000,00 PLN (4 raty po 25.000 PLN); rok 2024- 300.000,00 PLN (4 raty po 75.000 PLN); rok 2025- 500.000,00 PLN (4 raty po 125.000 PLN); rok 2026- 500.000,00 PLN (4 raty po 125.000 PLN); rok 2027- 300.000,00 PLN (4 raty po 75.000 PLN); 3. Oprocentowanie Do wyliczenia zobowiązań z tytułu odsetek od kredytu należy przyjąć stopę WIBOR 3M z notowań na dzień 31.08. 2018 roku natomiast uruchomienie transzy kredytu ustala się na dzień 01 października 2018 r. , na potrzeby badania ofert. Zamawiający określa sposób ustalenia WIBORU 3M do naliczania oprocentowania kredytu, liczone według stawki WIBOR 3M według notowań na 10 dni kalendarzowych poprzedzających okres obrachunkowy. Odsetki od kredytu naliczane są w kwartalnych okresach obrachunkowych i płatne w terminie na ostatni roboczy dzień każdego kwartału poczynając od marca 2019 r. Przy obliczaniu odsetek przyjmuje się, iż rok ma 365 dni, a miesiąc i kwartał rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych. 4. Zagwarantowanie przez Bank na rzecz Zamawiającego - w zależności od woli Zamawiającego: a) przyjęcia przedterminowej spłaty części lub całości kredytu, po uprzednim powiadomieniu banku o zamiarze takiej spłaty w terminie 7 dni przed jej realizacją nie ponosząc kosztów jego obsługi za okres od dnia spłaty do dnia planowanej spłaty, b) możliwości przesunięcia spłaty kredytu w ramach ustalonych lat kredytowania c) zaciągnięcia niższej kwoty kredytu niż określona, bez ponoszenia kosztów jego obsługi od wartości pomniejszającej kwotę kredytu 5. Prowizje i opłaty bankowe. a) prowizja za gotowość do wypłaty transzy kredytu - zerowa, b) prowizja za przedterminową spłatę części lub całości kredytu - zerowa. c) prowizja od niewykorzystanej transzy kredytu - zerowa. 6. Zabezpieczenie spłaty kredytu. Weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. Zamawiający wyraża zgodę na kontrasygnatę skarbnika na umowie kredytu, wekslu, deklaracji wekslowej. Weksel wraz z deklaracją wekslową przygotowuje bank udzielający kredyt. 7. Zamawiający nie wyraża zgody na podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji zgodnie z art. 97 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997r Prawo bankowe.