usługę prowadzenia rachunku bieżącego wraz z możliwością zaciągnięcia kredytu obrotowego do kwoty 3,8 mln w rachunku bieżącym oraz prowadzenia rachunków pomocniczych

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest usługa prowadzenia dla Samodzielnego Publicznego Zespołu Opieki Zdrowotnej w Sanoku rachunku bieżącego wraz z możliwością zaciągnięcia kredytu obrotowego do kwoty 3 800 000,00 PLN(sł. trzy miliony osiemset tysięcy PLN) w rachunku bieżącym oraz prowadzenia rachunków pomocniczych. CPV 66.11.00.00-4 - usługi bankowe W skład przedmiotu zamówienia wchodzi pełna obsługa bankowa Zamawiającego; 1. Otwarcie i prowadzenie jednego rachunku bieżącego wraz z kredytem odnawialnym w rachunku w wysokości do limitu 3 800 000,00 PLN (sł. trzy miliony osiemset tysięcy PLN), okres prowadzenia rachunku bieżącego oraz rachunków pomocniczych/ wyodrębnionych na 36 miesięcy (od 06.11.2018 r.) 2. otwarciu i prowadzeniu do 12 rachunków pomocniczych –wydzielonych, na których gromadzone są wpłaty oraz z których dokonywane są wypłaty środków Zamawiającego, 3. wykonywanie operacji gotówkowych na rachunku bieżącym, pomocniczych (wpłaty, wypłaty) -bez opłat – posiadanie wpłato-bankomatu na terenie Sanoka lub placówki, w przypadku braku placówki wykonawca zapewnia bezpłatny dowóz wypłat gotówkowych oraz odbiór wpłat do/z siedziby Zamawiającego, raz w tygodniu po uprzednim zgłoszeniu potrzeby przez Zamawiającego 4. zapewnienie przez bank systemu bankowości elektronicznej wraz z jego bezpłatną instalacją u Zamawiającego i bezpłatnym szkoleniem w zakresie obsługi pracowników Zamawiającego na minimum 6 stanowiskach (wymóg systemu wielostanowiskowego) oraz usługi jego serwisowania, 5. w przypadku braku możliwości wykonywania dyspozycji płatniczych za pośrednictwem systemów elektronicznych z powodu awarii systemu komputerowego lub telekomunikacyjnego po stronie banku, opłata za przelew na rachunek innych klientów złożony w formie papierowej równy będzie opłacie w wersji elektronicznej, 6. uznawanie i obciążanie rachunków bankowych zgodnie z elektronicznym systemem rozliczeń międzybankowych Elixir, 7. realizację rozliczeń i płatności w obrocie krajowym i zagranicznym, 8. wydawanie na życzenie Zamawiającego informacji skróconej, tj. zaświadczeń o posiadanych rachunkach, informacji pełnej, tj. szczegółowej opinii wraz ze wszystkimi dostępnymi bankowymi danymi – bez opłat, 9. możliwość elektronicznego sposobu odbioru wyciągów bankowych z rachunków bankowych, w tym udostępnienie możliwości drukowania u Zamawiającego wyciągów z rachunków poprzez system bankowości elektronicznej, wgląd w stan i historię operacji przeprowadzanych na własnym rachunku bankowym – bez opłat, 10. wydawanie na wniosek Zamawiającego książeczek czeków gotówkowych – bez opłat, 11. dzierżawa terminala płatności – 1 szt. 12. udzielenie kredytu w rachunku bieżącym do limitu 3 800 000,00 PLN (sł. trzy miliony osiemset tysięcy PLN) pierwszego dnia obowiązywania umowy, po ustanowieniu zabezpieczeń spłaty kredytu odnawialnego, 13. odsetki od wykorzystanego kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym pobierane będą wg zmiennej stawki procentowej na bazie średniej stawki WIBOR 1M z ostatniego miesiąca poprzedzającego miesiąc spłaty kolejnej raty odsetkowej powiększonej o stałą marżę banku, odsetki naliczane przez Wykonawcę w okresach miesięcznych spłacane na koniec każdego miesiąca, jednorazowa prowizja (jedna w całym okresie obowiązywania umowy) za uruchomienie wyniesie max do 1,5% wartości udzielonego kredytu i będzie pobrana z rachunku , 14. wyznaczenie przedstawiciela wykonawcy ( tzw. opiekuna zamawiającego), który będzie odpowiedzialny za kontakt z Zamawiającego drogą elektroniczną 15. automatyczne zakładanie lokat jedniodniowych overnight dla środków na rachunku bieżącym i na rachunkach pomocniczych/wyodrębnionych powyżej kwoty 50 000,00 zł. Oprocentowanie środków pieniężnych umieszczone na lokatach oparte będzie na stawce WIBID ON pomnożonej przez współczynnik banku. Dla sporządzenia oferty należy przyjąć WIBID ON z dnia 20.08.2018 r. wynoszący 1,11 i współczynnik banku. Naliczane odsetki będą kapitalizowane na koniec każdego miesiąca. 16. zakładanie lokat bankowych powyżej 100 000,00 na każdorazowo negocjowanych warunkach ZABEZPIECZENIE KREDYTU Zabezpieczenie spłaty kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym stanowią: a) weksel własny In blanco wraz z deklaracją wekslową, b) Hipoteka umowna do kwoty 11 321 752,00,00 zł (sł. jedenaście milionów trzysta dwadzieścia jeden tysięcy siedemset pięćdziesiąt dwa PLN) na nieruchomości zabudowanej budynkami Szpitala przy ul. 800-lecia 26 ujawnionej w księdze wieczystej nr KS1S/00040815/8, c) przelew wierzytelności z umowy zawartej z POW NFZ przez SPZOZ w Sanoku na dokonanie, którego Kredytobiorca przedstawi pisemną zgodę NFZ, d) Zastaw finansowy na prawach do środków pieniężnych gromadzonych na bieżącym rachunku bankowym, e) Cesja praw z polisy ubezpieczenia stanowiącej zabezpieczenie nieruchomości.