Udzielenie Powiatowi Dąbrowskiemu kredytu bankowego długoterminowego w 2017 roku na sfinansowanie planowanego deficytu oraz na spłatę wcześniej zaciągniętego długu do kwoty 5.583.902,00 (pięć milionów pięćset osiemdziesiąt trzy tysiące dziewięćset dwa złote)

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest “Udzielenie Powiatowi Dąbrowskiemu kredytu bankowego długoterminowego w 2017 roku na sfinansowanie planowanego deficytu oraz na spłatę wcześniej zaciągniętego długu do kwoty 5.583.902,00 (pięć milionów pięćset osiemdziesiąt trzy tysiące dziewięćset dwa złote)“ 1. Kredyt uruchamiany będzie w jednej transzy. 2. Uruchomienie transzy planuje się na dzień 15 grudnia 2017 roku. 3. Okres karencji w spłacie kredytu - 24 miesiące od daty podjęcia kredytu. 4. Raty kapitałowe spłacane będą od stycznia 2020 roku do grudnia 2029 roku w okresach miesięcznych, tj. do 25 dnia każdego miesiąca za dany okres, 5. Kredyt spłacany będzie w 120 ratach w następujący sposób: - 2020r. – 2028r. rata roczna 558.389,00 (w każdym roku raty miesięczne I-XI – 46.532zł; XII – 46.537zł.) - 2029 rata roczna 558.401,00 (raty miesięczne I-XI – 46.532zł. XII – 46.549zł.) 6. Odsetki spłacane będą od stycznia 2018r. do miesiąca grudnia 2029r. w terminie do 25 dnia każdego miesiąca za miesiąc poprzedni; za miesiąc grudzień w 2029r. odsetki będą spłacone do 31 grudnia 2029r. 7. Do obliczenia odsetek za rok obrachunkowy należy zastosować kalendarz rzeczywisty przyjmując zasadę że rok ma 365 lub 366 dni w roku przestępnym a miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni. 8. Do obliczania ceny za realizację przedmiotu zamówienia jako stawkę bazowa należy przyjąć WIBOR 3M notowany na 06.11.2017r. 9. Zabezpieczenie kredytu – weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. Na dokumentach zostanie złożona kontrasygnata Skarbnika. 10. Zamawiający zastrzega sobie prawo do możliwości niewykorzystania pełnej kwoty kredytu w związku z częściowym sfinansowaniem zaplanowanych rozchodów ze środków własnych Powiatu. Z tego tytułu bank nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat i prowizji. 11. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu. 12. Dopuszcza się zawieszenie spłaty rat kapitałowych w okresie do 2 lat z przeliczeniem kwot spłaty rat kapitałowych na pozostały okres kredytowania bez dodatkowych opłat. 13. Wysokość i terminy spłat rat kredytu mogą być zmienione na pisemny wniosek kredytobiorcy złożony na 14 dni przed terminem płatności raty kapitałowej. Oznaczony czas przesunięcia rat kapitałowych nie może wykraczać poza okres 2 lat w okresie kredytowania. Raty kapitałowe, których termin spłaty został przesunięty, wchodzą w skład niespłaconej części kapitału i są oprocentowane na zasadach określonych w umowie kredytu. Przesunięcie spłaty rat kapitałowych wymusza złożenie nowego harmonogramu spłat kapitału bez wydłużania okresu kredytowania. 14. Postawienie do dyspozycji Zamawiającego całej kwoty kredytu maksymalnie do 10 dni od podpisania umowy, a Wykonawca w ofercie zaoferuje termin postawienia kredytu do dyspozycji, który będzie podlegał ocenie wg kryterium opisanego w rozdziale XII SIWZ. 15. W celu umożliwienia oceny sytuacji finansowej Powiatu Dąbrowskiego Zamawiający w załączeniu przedkłada: a) sprawozdania Rb-NDS, Rb-N, Rb-Z na koniec III kwartału 2017r. b) uchwałę Nr XXVII/281/2017 Rady Powiatu Dąbrowskiego w Dąbrowie Tarnowskiej z dnia 26 września 2017 roku w sprawie zmian Wieloletniej Prognozy Finansowej Powiatu Dąbrowskiego na lata 2017-2029, c) uchwałę Nr XXVII/280/2017 Rady Powiatu Dąbrowskiego w Dąbrowie Tarnowskiej z dnia 26 września 2017 roku w sprawie zmian w budżecie Powiatu Dąbrowskiego na 2017 rok, d) opinię RIO w sprawie możliwości spłaty przez Powiat Dąbrowski kredytu długoterminowego – UCHWAŁA NR S.O. VII-420/65/17 Składu Orzekającego Kolegium Regionalnej Izby Obrachunkowej w Krakowie z dnia 25 października 2017 roku.