Udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 4.300.000,00 złotych dla Gminy i Miasta Odolanów

Opis przedmiotu przetargu: 1) Przedmiot zamówienia obejmuje udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 4.300.000,00 zł przeznaczonego na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań. Waluta kredytu: polski złoty Okres kredytowania od dnia podpisania umowy do 30 września 2032 roku. Termin postawienia środków do dyspozycji Zamawiającego maksymalnie 5 dni roboczych od podpisania umowy. Wypłata kredytu nastąpi jednorazowo. Ostateczny termin wykorzystania kredytu 31 grudnia 2019 roku. Spłata kredytu nastąpi w 141 ratach miesięcznych płatnych w ostatnim dniu roboczym miesiąca (140 rat po 30.500,00 zł każda, ostatnia 141 rata w wysokości 30.000,00 zł): - pierwsza rata kredytu płatna w ostatnim dniu roboczym miesiąca stycznia 2021 roku, - ostatnia rata kredytu płatna w ostatnim dniu roboczym września 2032 roku. Karencja spłaty kredytu do 28 stycznia 2021 roku. Zamawiający nie przewiduje dodatkowych opłat i prowizji z tytułu udzielenia kredytu. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu, bez ponoszenia dodatkowych kosztów. Zamawiający zastrzega sobie możliwość dokonania przesunięcia terminu spłaty poszczególnych rat kredytowych w całym okresie objętym umową, po uprzednim zawiadomieniu Wykonawcy o takim zamiarze, bez konieczności ponoszenia dodatkowych kosztów wynikających ze zmiany harmonogramu spłaty kredytu. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wydłużenia okresu spłaty kredytu po uprzednim złożeniu stosownego wniosku do banku, pod warunkiem posiadania zdolności do spłaty kredytu w okresie wydłużonego kredytowania. Spłata kapitału nastąpi do 30 września 2032 roku. Zabezpieczenie: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową kontrasygnowana przez Skarbnika Gminy i Miasta Odolanów. Umowa kredytowa będzie kontrasygnowana przez Skarbnika Gminy i Miasta Odolanów. Zamawiający nie dopuszcza możliwości notarialnego oświadczenia o poddaniu się egzekucji i poniesienia z tego tytułu kosztu. 2) Koszt kredytu: a) oprocentowanie kredytu: Zmienne, obliczone dla każdego miesięcznego okresu odsetkowego według stawki oprocentowania depozytów międzybankowych - WIBOR 1M. Należne odsetki naliczane będą na każdy dzień korzystania z kredytu, licząc od dnia jego udzielenia. Spłata odsetek od kredytu dokonywana będzie każdorazowo po spłacie części kredytu na podstawie wystawionych przez bank not obciążeniowych (informacji) w złotych /PLN/ według zmiennej stopy procentowej ustalonej wg stawki WIBOR 1M dla międzybankowych depozytów jednomiesięcznych zwiększonej o stałą marżę banku podaną w formularzu ofertowym. W przypadku braku notowań stawki WIBOR 1M dla danego dnia, do wyliczenia stopy procentowej będzie stosować się odpowiednio notowania z dnia poprzedzającego, w którym było prowadzone notowanie danej stawki WIBOR. Do obliczenia oprocentowania ustalona stawka WIBOR 1M zostanie powiększona o stałą w okresie kredytowania marżę Wykonawcy. b) Data naliczania i spłaty odsetek jest taka sama jak data spłaty kapitału. Dopuszcza się przyjęcie kalendarza rzeczywistego tj. liczącego 365 dni na potrzeby obliczenia odsetek w umowie kredytowej. W okresie karencji spłaty kredytu spłaty odsetek będą dokonywane miesięcznie w ostatnim dniu roboczym miesiąca. c) Wykonawca w przedstawionej ofercie winien zaoferować kompletną, jednoznaczną cenę uwzględniającą wszelkie koszty niezbędne do wykonania zamówienia oraz ewentualne upusty oferowane przez Wykonawcę. d) Cena ofertowa musi obejmować wszystkie koszty wykonania w całości przedmiotu zamówienia opisanego w SIWZ i realizacji przyszłego świadczenia umownego tj. Wykonawca zobowiązany jest do nienaliczania prowizji od udzielonego kredytu oraz żadnych innych dodatkowych opłat i prowizji związanych z wykonywaniem umowy np. za uruchomienie kredytu, obsługę kredytu, wcześniejszą spłatę rat kredytu itp.). e) Niespłacenie w terminie kredytu lub jego części spowoduje, że od następnego dnia nie spłacona kwota staje się zadłużeniem przeterminowanym. W przypadku opóźnienia w spłacie kredytu lub jego części bank pobierze odsetki od niespłaconej kwoty za okres od dnia, w którym powinna nastąpić spłata do dnia poprzedzającego dokonanie spłaty, według stopy procentowej przewidzianej dla kredytów przeterminowanych określonej w uchwale zarządu banku obowiązującej w okresach, za które oprocentowanie jest naliczane i podawane do wiadomości klientom, udostępnione w lokalach oddziałów, niezależnie od innych form powiadomienia. Każdorazowa zmiana wysokości stopy procentowej zadłużenia przeterminowanego wymaga pisemnego powiadomienia Zamawiającego. 3) Informacje uzupełniające: a) Zamawiający nie posiada zaległych zobowiązań, w tym w szczególności wobec Zakładu Ubezpieczeń Społecznych oraz Urzędu Skarbowego. Zamawiający dopuszcza możliwość wystąpienia do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych i Urzędu Skarbowego o wydanie zaświadczeń potwierdzających nie zaleganie ze składkami, które zostaną udostępnione na wniosek wybranego Wykonawcy przed podpisaniem umowy. b) Na rachunkach bankowych Zamawiającego nie ciążą zajęcia egzekucyjne. c) Nie prowadzono wobec Zamawiającego, za pośrednictwem komornika sądowego, działań windykacyjnych zadłużenia. d) U Zamawiającego nie był prowadzony program naprawczy w rozumieniu ustawy o finansach publicznych. e) Dotychczas nie wystąpiła sytuacja, w której Burmistrz Gminy i Miasta Odolanów nie otrzymałby absolutorium. f) Zamawiający nie zawierał umów i nie posiada zobowiązań z tytułu: umów leasingowych, umów partnerstwa publiczno - prywatnego, umów z odroczonym terminem płatności dłuższym niż 1 rok, o których mowa w Rozporządzeniu Ministra Finansów z dnia 28 grudnia 2011 r. w sprawie szczegółowego sposobu klasyfikacji tytułów dłużnych zaliczanych do państwowego długu publicznego, w tym do długu Skarbu Państwa. g) Zamawiający nie udzielał żadnych poręczeń i gwarancji. h) Zamawiający nie korzysta z transakcji wykupu wierzytelności. i) Upoważnienie Burmistrza do zaciągnięcia kredytu, będącego przedmiotem niniejszego zamówienia, zawarte jest w treści uchwały budżetowej. 4) Załączniki Dokumenty dotyczące sytuacji finansowej Zamawiającego dostępne są pod adresem: www.bip.odolanow.pl 1. Uchwała Nr Nr SO-0950/42//Ln/2019 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Poznaniu z dnia 31 października 2019 roku w sprawie wydania opinii o możliwości spłaty kredytu przez Gminę i Miasto Odolanów. 2. Uchwała Nr SO-0952/44/3/Ka/2018 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Poznaniu z dnia 12 grudnia 2018 roku w sprawie wyrażenia opinii o projekcie uchwały budżetowej Gminy i Miasta Odolanów na rok 2019 r. 3. Uchwała Nr SO-0957/43/3/Ka/2018 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Poznaniu z dnia 12 grudnia 2018 roku w sprawie wyrażenia opinii o projekcie wieloletniej prognozy finansowej Gminy i Miasta Odolanów. 4. Uchwała Nr SO-0951/80/D/3/Ka/2018 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Poznaniu z dnia 12 grudnia 2019 roku w sprawie wyrażenia opinii o możliwości sfinansowania deficytu przez Gminę i Miasto Odolanów. 5. Uchwała Nr SO-0951/31/P/3/Ka/2019 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Poznaniu z dnia 25 stycznia 2019 roku w sprawie wyrażenia opinii o prawidłowości planowanej kwoty długu Gminy i Miasta Odolanów. 6. Uchwała Nr SO-0953/45/10/Ln/2019 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Poznaniu z dnia 18 września 2019 roku w sprawie wyrażenia opinii o informacji o przebiegu wykonania budżetu za I półrocze 2019 roku. 7. Sprawozdania budżetowe na dzień 30 września 2019 r.: - Rb-27S z wykonania planu dochodów jednostki samorządu terytorialnego, - Rb-28S z wykonania planu wydatków jednostki samorządu terytorialnego, - Rb-NDS o nadwyżce/deficycie jednostki samorządu terytorialnego, - Rb-Z o zobowiązaniach jednostki samorządu terytorialnego, - Rb-N o należnościach jednostki samorządu terytorialnego.