udzielenie kredytu w kwocie 13 600 000,00 złotych

Opis przedmiotu przetargu: Opis przedmiotu zamówienia: 1) Przedmiot zamówienia: Przedmiot zamówienia obejmuje udzielenie kredytu w kwocie 13 600 000,00 zł przeznaczonego na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Oborniki w 2018 roku w związku z realizacją zadań finansowanych z udziałem środków, o których mowa w art. 5 ust. 1 pkt 2 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (t. j. Dz. U. z 2017 r., poz. 2077 ze zm.). Waluta kredytu: polski złoty Termin spłaty kredytu: 31.03.2019 z możliwością przedłużenia spłaty kredytu do momentu otrzymania przez Gminę Oborniki środków z Instytucji Wdrażających. Okres kredytowania: od dnia podpisania umowy do 31.03.2019 r. z możliwością przedłużenia spłaty kredytu do momentu otrzymania przez Gminę Oborniki środków z Instytucji Wdrażających. Termin postawienia środków do dyspozycji zamawiającego: maksymalnie 7 dni roboczych od podpisania umowy. Ostateczny termin wykorzystania kredytu: do 31.12.2018 r. Karencja w spłacie kredytu: do 90 dni po zakończeniu programu, projektu lub zadania i otrzymaniu refundacji. Zamawiający nie przewiduje dodatkowych opłat i prowizji z tytułu udzielenia kredytu. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu, bez ponoszenia dodatkowych kosztów. Zamawiający zastrzega sobie możliwość dokonania przesunięcia terminu spłaty poszczególnych rat kredytowych w całym okresie objętym umową, po uprzednim zawiadomieniu wykonawcy o takim zamiarze, bez konieczności ponoszenia dodatkowych kosztów wynikających ze zmiany harmonogramu spłaty kredytu. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wydłużenia okresu spłaty kredytu po uprzednim złożeniu stosownego wniosku do banku, pod warunkiem posiadania zdolności do spłaty kredytu w okresie wydłużonego kredytowania. Spłata kapitału nastąpi do 31.03.2019 r. (jednak nie późnej niż w terminie 90 dni po zakończeniu programu, projektu lub zadania i otrzymaniu refundacji). Spłata do : 31.03.2019 13.600.000,00 zł Razem: 13.600.000,00 zł Zabezpieczenie: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. Umowa kredytowa i deklaracja wekslowa wraz z wekslem będzie kontrasygnowana przez Skarbnika Gminy Oborniki. Zamawiający nie dopuszcza możliwości notarialnego oświadczenia o poddaniu się egzekucji i poniesienia z tego tytułu kosztu. 2) Koszt kredytu: a) oprocentowanie kredytu: Zmienne, obliczone dla każdego rocznego okresu odsetkowego według stawki oprocentowania depozytów międzybankowych – WIBOR 3M. Należne odsetki naliczane będą na każdy dzień korzystania z kredytu, licząc od dnia jego udzielenia. Spłata odsetek od kredytu dokonywana będzie każdorazowo po spłacie części kredytu na podstawie wystawionych przez bank not obciążeniowych (informacji) w złotych /PLN/ według zmiennej stopy procentowej ustalonej wg stawki WIBOR 3M dla międzybankowych depozytów trzymiesięcznych zwiększonej o stałą marżę banku podaną w formularzu ofertowym. W przypadku braku notowań stawki WIBOR 3M dla danego dnia, do wyliczenia stopy procentowej będzie stosować się odpowiednio notowania z dnia poprzedzającego, w którym było prowadzone notowanie danej stawki WIBOR. Do obliczenia oprocentowania ustalona stawka WIBOR 3M zostanie powiększona o stałą w okresie kredytowania marżę wykonawcy. b) Data naliczania odsetek jest taka sama jak data spłaty kapitału. Dopuszcza się przyjęcia kalendarza rzeczywistego tj. liczącego 365 dni na potrzeby obliczenia odsetek w umowie kredytowej. Odsetki od kredytu płatne będą w terminie 14 dni od daty otrzymania noty obciążeniowej (informacji) o wysokości naliczonych odsetek. Ostatnia rata odsetek jest płatna w terminie spłaty ostatniej raty kredytu. Za spłatę odsetek przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek kredytowy. Jeżeli termin płatności przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu wolnym od pracy. c) Wykonawca w przedstawionej ofercie winien zaoferować kompletną, jednoznaczną cenę uwzględniającą wszelkie koszty niezbędne do wykonania zamówienia oraz ewentualne upusty oferowane przez wykonawcę. d) Cena ofertowa musi obejmować wszystkie koszty wykonania w całości przedmiotu zamówienia opisanego w SIWZ i realizacji przyszłego świadczenia umownego tj. wykonawca zobowiązany jest do nienaliczania prowizji od udzielonego kredytu oraz żadnych innych dodatkowych opłat i prowizji związanych z wykonywaniem umowy np. za uruchomienie kredytu, obsługę kredytu, wcześniejszą spłatę rat kredytu itp.). e) Niespłacenie w terminie kredytu lub jego części spowoduje, że od następnego dnia nie spłacona kwota staje się zadłużeniem przeterminowanym. W przypadku opóźnienia w spłacie kredytu lub jego części bank pobierze odsetki od niespłaconej kwoty za okres od dnia, w którym powinna nastąpić spłata do dnia poprzedzającego dokonanie spłaty, według stopy procentowej przewidzianej dla kredytów przeterminowanych określonej w uchwale zarządu banku obowiązującej w okresach, za które oprocentowanie jest naliczane i podawane do wiadomości klientom, udostępnione w lokalach oddziałów, niezależnie od innych form powiadomienia. Każdorazowa zmiana wysokości stopy procentowej zadłużenia przeterminowanego wymaga pisemnego powiadomienia Zamawiającego. 3) Informacje uzupełniające: a) Zamawiający nie posiada zaległych zobowiązań, w tym w szczególności wobec Zakładu Ubezpieczeń Społecznych oraz Urzędu Skarbowego. Zamawiający dopuszcza możliwość wystąpienia do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych i Urzędu Skarbowego o wydanie zaświadczeń potwierdzających nie zaleganie ze składkami, które zostaną udostępnione na wniosek wybranego wykonawcy przed podpisaniem umowy. b) Na rachunkach bankowych zamawiającego nie ciążą zajęcia egzekucyjne. c) Nie prowadzono wobec zamawiającego, za pośrednictwem komornika sądowego, działań windykacyjnych zadłużenia. d) U zamawiającego nie był prowadzony program naprawczy w rozumieniu ustawy o finansach publicznych. e) Dotychczas nie wystąpiła sytuacja, w której Burmistrz Obornik nie otrzymałby absolutorium. f) Zamawiający nie posiada zadłużenia z tytułu: umów leasingowych, umów podpisanych w ramach partnerstwa publiczno – prywatnego, umów z odroczonym terminem płatności dłuższym niż 1 rok, o których mowa w Rozporządzeniu Ministra Finansów z dnia 28 grudnia 2011r. w sprawie szczegółowego sposobu klasyfikacji tytułów dłużnych zaliczanych do państwowego długu publicznego, w tym do długu Skarbu Państwa. g) Zamawiający w latach 2013-2014 udzielił poręczenia w łącznej wysokości 4.592.500 zł Bankowi Gospodarstwa Krajowego na lata 2014-2033 za zobowiązania z tytułu pożyczki wraz z odsetkami w ramach Jessica udzielonej Przedsiębiorstwu Wodociągów i Kanalizacji w Obornikach na realizację inwestycji pn. „Kompleksowa termomodernizacja oraz wykorzystanie odnawialnych źródeł energii na obiekcie Pływalni w Obornikach”. h) Zamawiający posiada akcje/udziały w innych podmiotach: Przedsiębiorstwo Wodociągów i Kanalizacji w Obornikach – 100% udziałów, Przedsiębiorstwo Gospodarki Komunalnej i Mieszkaniowej w Obornikach – 100% udziałów, Przedsiębiorstwo Energii Cieplnej w Obornikach – 9 sztuk udziałów oraz Spółdzielnia Mieszkaniowa w Obornikach (prawo do lokalu użytkowego) – 20%. i) Zamawiający nie korzysta z transakcji wykupu wierzytelności. j) Zamawiający udostępni opinię RIO w sprawie możliwości spłaty wnioskowanego kredytu na prośbę wybranego wykonawcy przed podpisaniem umowy. k) Upoważnienie Burmistrza Obornik do zaciągnięcia kredytu, będącego przedmiotem niniejszego zamówienia, zawarte jest w treści uchwały budżetowej.